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强化中国金融业的风险管理

中国的金融业正处于飞速发展阶段,同时也面临着风险管理和法规遵从方面的重重压力。银监会已经明确表示,将在2008年底开始根据巴塞尔 II协议实施监管,从2010年开始,中国的大型商业银行将开始执行巴塞尔 II协议,最迟不得晚于2013年。$$近日,来自风险管理和法规遵从方面的专家Saloni P Ramakrishna在北京表示,越来越多的中国金融服务企业正在实施风险管理和法规遵从战略。而在她看来,目前中国金融服务企业最需要解决的问题有三个:要把风险和法规遵从视为战略投资,而不是一般性的管理支出;寻找各个监管法规的共性;创建统一的IT构架。$$Saloni所供职的Reveleus隶属于全球金融服务业软件应用解决方案领先厂商i-flex,而甲骨文公司拥有i-flex83%的股份。Saloni有超过15年银行管理工作经验,目前在Reveleus部门担任风险管理和合规解决方案高级架构师。$$在解释风险管理和法规遵...  (本文共1页) 阅读全文>>

复旦大学
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金融控股公司的整合研究

现代经济的核心是金融,资金资源的融通和配置是通过金融组织来完成的。从世界经验来看,由分业经营走向混业经营逐渐成为国际金融业发展的主要趋势。比如,美国金融业(主要是银行业与证券业)历经半个多世纪,经过内外迂回、银证板块结合,金融创新、银证交叉渗透,制度变革、银证回归统一这三个阶段,至20世纪90年代,完成了分业经营向混业经营的制度变迁。面对混业经营所带来的金融体系的结构性变化,商业银行、证券公司和保险公司等金融机构不断融合,走向集中化、国际化和全能化,金融控股公司就是这一金融制度变迁进程中出现的非常重要的金融组织形态。尽管世界贸易组织是全球性平等互惠的贸易金融服务系统,但是中国正式加入世界贸易组织(WTO)的几年后,国内金融业将直接面对国外金融业的竞争。更重要的是,加入WTO给中国金融业带来的是金融制度性的根本冲击:首先,分业经营制和混业经营制的制度差异将构成冲击的集中点;其次,银行的中间业务、伏秀客户群、业务骨干优秀人才,将是外...  (本文共322页) 本文目录 | 阅读全文>>

西南财经大学
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金融控股公司的生成演变、风险控制与发展研究

20世纪70年代后,随着金融自由化和全球化的发展,全球金融体系发生了深刻变化。金融业全球范围内的自由竞争,引发新的金融机构、金融业兼并以及金融组织制度和交易工具不断出现,金融业的分业经营制度开始逐步向混业经营过渡,主要发达国家的金融业发展轨迹呈现趋同,混业经营的趋势明显。混业经营的典型组织模式是以德国为蓝本的全能银行模式和以美国为代表的金融控股公司模式。在实践发展中,以德国为蓝本的全能银行模式也逐步呈现出控股公司的部分特征。这表明,在混业经营大潮中,美国的金融控股模式逐渐成为混业经营的主要组织模式。世界各国金融业经营制度和金融企业组织模式在演进上的这种部分趋同性表明,金融控股公司作为一种混业经营的金融企业组织模式,其产生和发展有内在的必然性。作为一种金融业经营制度模式,金融控股公司代表着随着金融业社会分工的演进所产生的对金融业务多元化的需求、对银行经营制度变革的需求,它比较好地满足了企业综合化经营的需求,并且与现代金融业的经营特...  (本文共235页) 本文目录 | 阅读全文>>

西北农林科技大学
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中国金融业综合经营模式研究

美国《金融服务现代化法案》的通过,标志着世界金融业已进入金融业综合经营的新时代。为顺应世界金融业综合经营的潮流,如何有效促进中国银行业、证券业和保险业等金融行业的协调运行,真正实现货币市场、资本市场和保险市场的有效对接,已成为管理当局和理论界研究的重要课题之一。本论文的研究思路是以对金融业综合经营模式与监管分析为主线,通过研究金融业综合经营模式的基础理论,结合西方发达国家的国别实践,给出解释。然后对中国金融经营模式进行了历史性的分析回顾,对中国将来推行金融业综合经营模式的历史必然性、必要性和可行性进行了探讨,提出了中国金融业经营模式向综合经营模式发展的改革思路和建议。本论文共由导论和7个章节构成,主要内容安排如下:第一章导论,阐述了本文的研究主体、选题目的、意义、国内外研究动态、本论文的研究思路、研究方法以及论文的可能创新之处。第二章金融业经营模式的基础理论。本章界定了金融业分业经营模式和金融业综合经营模式的概念;对两种经营模式...  (本文共185页) 本文目录 | 阅读全文>>

西安理工大学
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我国金融业混业经营模式研究

1999年11月美国通过了《金融服务现代化法案》,准许金融控股公司对银行业、证券业以及保险业兼营。这不仅标志着分业经营时代在美国的结束,也代表着国际金融界混业经营趋势的明朗,使中国1998年才最终确立的分业经营、分业监管的金融体制面临直接冲击。中国金融业如何在入世后的短暂缓冲期内通过改革尽快成长,以适应国内外日益激烈的竞争形势成为非常现实的问题。论文采用理论与实践相结合的研究方法,首先对金融业混业经营的相关理论进行了较为深入的探讨,通过对国内外金融业经营模式发展变化历程的比较研究,认为混业经营是大势所趋。进而借助模型对中国金融业经营和监管现状进行了实证分析,说明目前分业经营与分业监管制度的合理性,并结合大量数据资料论证了我国金融业混业经营的必然性。在此基础上,通过对三种可资借鉴的混业模式的对比分析,同时结合我国金融业实际,认为应选择金融控股公司模式实现混业经营。最后,进一步研究了如何在宏观和微观层面实施金融控股公司策略,并提出了...  (本文共107页) 本文目录 | 阅读全文>>

复旦大学
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建国以来我国金融监管制度思想演进研究

随着世界经济金融形势的不断发展变化,世界各国的金融监管制度也在不断地变革中。从西方国家监管制度的变迁看,金融监管经历了自由—管制—放松管制的发展过程。20世纪80年代以来,我国社会政治状况发生了深刻变革,国际经济金融形势与我国的经济金融在全球化背景下呈现出新的特征和趋势,国际金融监管理论和实践也在发生着巨大变化,这一切构成了我国金融监管制度思想变迁的深刻的经济金融背景。本文旨在对建国以来中国金融监管制度思想的形成、发展和逐渐成熟的基本过程作一比较系统地回顾和分析。本文分导论和六个章节:第一章为导论,诠释金融监管及监管制度的含义,回顾国内外研究状况,说明选题的学术意义和现实价值,简要提示本选题的研究思路、内容框架、研究方法与特色。第二章开始至第五章,结合对当时的社会经济背景的分析和对监管制度、监管行为的根源性探究,把我国建国以来金融监管制度思想划分为四个阶段,第一章束缚与控制(1948—1978):计划经济时期的金融监管制度与思想...  (本文共276页) 本文目录 | 阅读全文>>