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兰州电监办深入推进电力监管工作

本报讯:7月24日,兰州电监办召开全体干部职工会议,认真学习了国家电监会年中工作会议精神,落实会议各项安排部署,对下半年各项工作提出计划和要求。$$会议对下半年的工作提出要求:首先,要深刻领会柴主席的讲话精神。其次,要全面开展电力业务监管工作:加快兰州电监办信息系统建设;推进电力市场准入,做好许可证的颁发工作...  (本文共1页) 阅读全文>>

《保险理论与实践》2016年10期
保险理论与实践

当前银保业务监管转型路径探析

研究当前银保业务的监管,要立足于现行的监管政策,但又不能拘泥于此,要贯通银保业务监管政策发展的历史脉络和未来发展趋势综合研究。鉴于银保业务监管政策的复杂性,研究银保业务监管应当坚持以下原则:一是打通原则。银保业务监管在银监会和保监会两个监管部门之间具有交叉性,因此,制定、出台监管政策多采取两个监管部门联合发文的形式,另有少数是两个监管部门各自独立发文。据不完全统计,迄今为止尚未出台银保业务监管的部门规章以上的监管法规,而《保险法》层面的监管规定重在提出宏观的监管方向,对监管实务操作的指导性不强。由于多方面的原因,银保业务监管规定在顶层制度设计层面缺乏或者是无法进行整体设计,而是连续性出台一些文件,这种现象往往给监管研究留下一种“打补丁”式制定监管规定的感觉。对于同一问题,在不同时期或者不同部门下发的文件中规定有所不同甚至冲突的情形,自然不难理解。二是历史性原则。银保业务监管在保险监管领域属于保险中介监管,而保险中介监管在2011...  (本文共10页) 阅读全文>>

《武汉金融》2011年08期
武汉金融

人民币银行结算账户支现业务监管难点及对策

一、基层央行账户支现业务监管存在的难点(一)监管的政策依据不统一。目前,账户支现业务的监管依据主要是2003年9月1日施行的《人民币银行结算账户管理办法》(以下简称《办法》)和国务院1988年颁布的《现金管理暂行条例》(以下简称《条例》)。这两项管理制度未做到同步修订。《办法》是在原来《银行账户管理办法》的基础上进行的修订,对加强各类账户支现的管理也作了规定,但是它是以账户管理为基准的。《条例》仍然是现金管理的主要法规依据,但是其中关于使用现金的范围、结算起点以及对象等规定,已不适应目前的需要。(二)对各类银行账户支现业务的监管力量不足。当前基层央行账户管理与现金管理一般由支付结算部门负责。基层央行支付结算部门账户工作及现金管理都不能做到专人专岗,一般都是兼岗,很难对金融机构账户及现金存取业务及时进行监管。因此,监管力量的不足直接影响到对现金存取业务的监管。(三)对各类账户现金存取业务的控制不严。商业银行受自身利益的影响以及金融...  (本文共1页) 阅读全文>>

《全国商情(经济理论研究)》2009年10期
全国商情(经济理论研究)

金融安全框架下完善我国外资银行人民币业务监管法律

通过一段时间的实践和理论探索,外资银行人民币业务的开放给我们银行监管法律制度带来了不小的冲击,给我国金融安全提出了难题。尤其是现在在金融全球化背景下,金融危机的发生一不定仅仅局限于危机发生国,就象去年席卷全球的美国次贷危机,不得不提醒我们在研究外资银行人民币业务监管法律问题的同时要考虑金融安全这个前提。一、目前我国外资银行人民币业务现状分析随着我国政府对外资银行经营人民币业务的全部开放,外资银行在给我们带来先进的管理模式和成熟的金融产品等同时,也通过各种形式不断地扩大市场。(一)入股中资银行,分享人民币业务成果近几年外资银行入股中资银行的案例层出不穷,汇丰银行与上海银行、花旗集团与浦东发展银行合作、西班牙BBVA银行入股中信银行、广东发展银行由花旗控股20%等都成为媒体关注的焦点。对中资银行入股这种从内部着手的方式,已经成为外资银行打入中国市场的重要手段。一旦有关政策更进一步放开,其繁殖力将是惊人的。(二)积极增设网点,打造业务...  (本文共2页) 阅读全文>>

《湖北农村金融研究》2002年06期
湖北农村金融研究

对“新一代”系统业务监管的探讨

农业银行“新一代”系统的推广,是农业银行会计业务一次重要的、革命性的变革,其“大会计、柜员制、综合化、面向操作”的设计思想给农业银行业务监管带来了新的挑战,会计的风险点和内控点的重心发生了变化,业务监管的一些管理制度、办法需要修改,甚至要重新构建,这是一项艰巨的、复杂的工作,随着综合应用系统的全面推广,这又是一项十分紧迫的工作。本文对“新一代”系统的业务监管作一些肤浅的探讨。 一、业务监管的内涵发生了变化,对软件功能的监管应作为业务监管的重要组成部分。 “新一代”系统是科学技术应用于会计领域、转换为现实生产力的杰作,其自身更多地涵盖了帐务处理规则和业务管理要求。和传统业务系统相比,“新一代”系统不仅帐务处理自动化水平提高了,还大大提高了业务管理的自动化水平,如帐务的科目归属、帐务的借贷平衡、柜员的操作控制等都是由计算机完成。正因为原来由人工处理的众多环节交由计算机处哩了,人、机的分工发生了重大变化,使对会计风险的监控,出现了新的...  (本文共2页) 阅读全文>>

《中华人民共和国国务院公报》2012年23期
中华人民共和国国务院公报

关于进一步加强保荐业务监管有关问题的意见

中国证券监督管理委员会公告〔2012〕4号现公布《关于进一步加强保荐业务监管有关问题的意见》,自公布之日起施行。证监会2012年3月15日为进一步加强对保荐机构执业行为的监管,督促保荐机构强化对保荐业务的管理和风险控制,切实提高保荐业务质量,现提出如下意见:一、保荐机构应进一步健全保荐业务内控制度,强化对保荐代表人及其他项目人员的管理,完善立项、尽职调查、内核、质量控制、保荐项目持续追踪、工作底稿、工作日志、持续督导等保荐业务相关制度和保荐业务风险控制机制,切实提高保荐项目质量。二、保荐机构应为保荐项目配备保荐代表人和其他项目人员,相关人员应具备完成保荐项目所需要的行业、财务、法律知识及较为丰富的执业经验,有能力按照《保荐人尽职调查1几作准则》(证监发行字〔2006〕15号)的要求开展尽职调查工作。《发行保荐工作报告》中须说明保荐代表人和其他项目人员所从事的具体工作,相关人员在项目中发挥的作用。保荐代表人和其他项目人员应在《发行...  (本文共2页) 阅读全文>>