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有效金融监管的标准

金融是否有效,直接影响到我国金融体系的稳定和存款安全。而有效的监管,不仅取决于被监管的配合,也取决于监管者监管水平的高低。为使监管者和被监管者同样具有某种约束,有必要为监管者设计一些标准,以监督监管的监管效率。结合巴塞尔银行监管委员会的《有效银行监管的核心原则》及我国具体情况,有效的金融监管可以从以下几个方面来评价。$$金融业的稳定程度和竞争程度$$稳定的金融是保证一国经济正常发展的必要条件之一,没有哪一个国家能在金融动荡的局势下仍保持经济的发展和增长,东南亚金融危机很能说明这一点。但稳定并不等于放弃和限制竞争,市场经济条件下的竞争是和发展、效率挂钩的,没有竞争的金融市场也将是死水一潭。因此如何使金融业的风险最小、效率最高就成为金融监管当局的任务之一,也是判别监管是否有效的重要标准。$$没有监管,对金融业至关重要的安全性、效率性就得不到保障,金融机构为追求利润的最大化,往往自觉不自觉地牺牲流动性和安全性,历史上无序乃至恶性竞争最...  (本文共2页) 阅读全文>>

湖南大学
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基于信息技术的有效金融监管研究

我国金融风险在不断积聚,防范系统性的金融风险是目前金融监管的工作重点。为了预测和防范金融风险,必须提高金融监管的有效性。成本-收益分析法是提高金融监管有效性的分析框架。基于此分析框架,提高金融监管有效性存在控制成本和提高监管收益两种策略可供选择。金融深化的程度随经济的发展而发展,因此,金融监管成本具有内在的增长刚性,是否采取成本策略必须服从金融稳定大局。在维持现有监管成本基本不变的前提下,通过采取有效措施提高金融监管的收益,是提高金融监管有效性的现实选择。金融监管当局设定监管目标以后,通过设置一系列可以观测的中介指标,利用金融机构反馈的金融信息,分析与控制目标的偏离程度,进而采取相应的监管措施,纠正偏离,实现对金融机构的监管目标。由于信息不对称和个体理性与集体理性的冲突,金融监管存在信息不完备问题。金融监管措施是基于监管信息系统采集到的信息反映的偏离程度制定的,信息效率直接影响监管效果。信息约束成了提高金融监管有效性的瓶颈。信息...  (本文共56页) 本文目录 | 阅读全文>>

郑州大学
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我国有效金融监管体制的构建

金融业是现代经济的核心。有效的金融监管是金融业健康稳定发展的重要保证。而一个有效的金融监管体制正是进行有效金融监管的必要条件。目前,世界金融监管体制发展呈现出从分业监管向统一监管过渡的趋势,而我国现行金融监管体制的有效性又有待提高,因此对我国金融监管体制的构建问题就成为值得我们研究的重要课题。本文主要采用历史分析、对比分析、规范分析和实证分析的研究方法从以下几个方面对如何构建出我国有效金融监管体制这个问题加以分析:首先,一方面通过对金融脆弱说和公共利益说的论述,从理论上说明由于金融业固有的脆弱性,由于自然垄断、外部性效应和信息不完全不对称这些市场失灵问题的存在,构建有效的金融监管体制是必要的;另一方面从金融自由化促进了金融兼并和全球金融一体化这些现实入手,说明构建有效金融监管体制的重要性。其次,通过对目前世界上主要的两种金融监管体制即分业监管体制和统一监管体制的代表性国家英美两国的金融监管体制的情况进行分析和目前理论界分别支持这...  (本文共52页) 本文目录 | 阅读全文>>

湖南大学
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后危机时代中国有效金融监管问题研究

始于2007年的美国次级贷款风暴引发全球金融危机,导致世界政治经济格局急剧动荡,金融危机的阴霾至今尚未完全散去。危机之后的研究表明,金融危机与金融监管具有内在联系,金融监管的缺位与失职是此次危机的重要原因。痛定思痛,世界各国在危机后更加重视金融监管问题,相约相继推出一系列监管改革措施,中国也就金融监管改革做了一系列制度安排,将全面实施巴塞尔协议Ⅲ。不过从实施效果与现实情况来看,国际金融监管改革仍有待进一步深化,最终实现有效金融监管还任重而道远。本文主要通过历史考察、横向对比与实证研究,着重对中国金融监管尤其是银行有效监管问题进行探讨。通过对中国金融业发展现状的考察发现,尽管中国金融监管近些年里取得了长足的进步,但是相比国际标准和行业发展要求仍然存在较大差距。首先,监管的微观基础仍然比较薄弱,金融机构在公司治理、风险管理能力、服务与创新能力等方面离监管的要求还有不小的差距;其次,监管者系统性风险监管能力不足,诸多有效的系统性风险防...  (本文共211页) 本文目录 | 阅读全文>>

《金融信息参考》2001年03期
金融信息参考

有效金融监管的标准

融监管是否有效,直接影响到我国金融体系的稳定和存款安全。而有效的监管,不仅取决于被监管者的配合,也取决于监管者监管水平的高低。为使监管者和被监管者同样具有某种约束,有必要为监管者设计一些标准,以监督监管的效率。结合巴塞尔银行监管委员会的《有效银行监管的核心原则》及我国具体悄况,有效的金融监管可以从以下几个方面来评价。 金触业的稼定程度和竟争程度 稳定的金融是保证一国经济正常发展的必要条件之一,但稳定并不等于放弃和限制竞争,市场经济条件下的竞争是和发展、效率挂钩的,没有竞争的金融市场将是死水一潭。因此,如何使金融业的风险最小、效率最高就成为金融监管当局的任务之一,也是判别监管是否有效的重要标准。 没有监管,对金融业至关重要的安全性、效率性就得不到保障,金融机构为追求利润的最大化,往往自觉不自觉地牺牲流动性和安全性,历史上无序乃至恶性竞争最终导致两败俱伤的例子比比皆是。而金融监管则从市场准人、资本充足率、流动性、业务活动、及市场退出...  (本文共2页) 阅读全文>>

吉林大学
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中国有效金融监管制度研究

金融体系的稳健运行对经济可持续发展起着至关重要的作用,要达到这一目的,不仅需要市场机制发达的自我调节和自我稳定功能,还需要政府进行灵活有效和及时适度的干预。金融监管作为经济活动的一种重要形式,其主要作用在于保障金融体系安全高效运行,依法维护金融市场公开、公平、有序竞争,防范系统性金融风险,保护存款人、投资者和被保险人的合法权益。金融监管的必要性在于金融市场存在着诸如垄断、外部性以及信息不对称等市场失灵现象,作为政府提供的一种纠正市场失灵的金融制度安排,金融监管的目的就是最大限度地提高金融体系的效率和稳定性。本文从金融监管理论入手,首先对金融监管的内涵和一般理论进行探讨和界定,并从制度经济学角度对金融监管制度安排做了深入研究,给出了金融监管制度的理论定义。然后运用博弈论、制度经济学、比较经济学、信息经济学、成本与收益等基本理论,对金融监管制度体系的构建进行了探讨。在此基础上,进一步对中国现实金融监管制度进行了创新性探讨,包括:构建...  (本文共129页) 本文目录 | 阅读全文>>