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金融展力挺信息整合与业务创新

【电脑商网专稿】9月17日,中国国际金融(银行)技术暨设备展览会(简称金融展)开幕。本届展会突出“信息整合与业务创新”主题,众多厂商参展,汇集了包括信息系统、金融机具、机房、安全设施在内的银行业技术装备,以及新型计算机设备、现代银行网点创新模式、证件密码识别技术、“360度未来银行”等先进技术与产品。$$  今年金融展在展示内容上也有一些鲜明的亮点:$$  信用社会 金融展现场设立了“征信”展示专区,进行个人和企业信用基础数据库的现场演示服务。$$  自主创新 本届展会...  (本文共1页) 阅读全文>>

权威出处: 电脑商报2006-09-25
《中国农业会计》2017年06期
中国农业会计

银行票据案频发引发的内部控制思考

近年来,全国各地发生多起银行票据案件,且涉案数额发银行汇票的银行,若对方银行在核对金额、企业名称等诸多巨大,令人唏嘘。仅2016年媒体公开发布的7大银行票据案要素后,确认签发过这样的票据,就会在查询查复书上盖章确(后有述及)累计涉案金额就达115.5亿元。公众不禁要问:中认。虽然核票是两个人一起执行,但核票人往往并没有真正完国的票据市场已经发展了20多年,就行业比较而言,银行业成自己的使命。银行制度中,不少环节都规定两个人一起执行以内控制度完善、监控手段先进、行业风险控制意识强而著以互相监督,但如果不认真执行,等于一纸空文。这种漏洞的称,那为什么违规频现、风险不断呢?银行的内控到底出现了存在反映了银行职员素质不高、内控环境不佳,尤其是城商什么问题?行。一、案例引入(三)存在伪造、变造银行承兑汇票,诈骗资金的现象据人民网2017年1月报道的2016年7大银行票据案,梳理由于银行承兑汇票具有短期自偿和风险较小的特点,社如下:会上的一...  (本文共3页) 阅读全文>>

《现代商业》2017年21期
现代商业

会计人员对银行票据业务风险的认识及建议

一、对银行票据在使用中存在风险再认识银行票据可以在交易中自由转让、随身携带,具有良好的流通性,可以解决交易双方间由于交易和结算在时间、空间、方式上的不一致造成交易环节的不连续,也可以大幅度的降低融资成本,还可对出票银行和结算银行增加收益和降低资产业务风险权数的作用。正因为有这样多好处,所以也曾经给票据业务带来了一定的繁荣时期,但由于社会信用程度、监管手段等方面不完善,加之有人利用票据展开犯罪活动,各地票据案件屡有发生,结果导致很多人谈“票”色变,票据业务出现了空前的信用危机。对此,我们应积极客观的看待,银行票据的风险基本是可控的,各项制度和防范措施、监管手段也都是相对完善的,对持有人来说只要严格按照结算制度操作,各种风险是可以防范的。随着市场经济和国际贸易一体化的发展,票据业务不但是经济发展的必需,也是我们每个经营单位和主体必须要接受、使用的交易手段,这对经营带来的便利和利益也是显而易见的。我们应该多方面的认识并积极地采取措施应...  (本文共2页) 阅读全文>>

《经济师》2014年02期
经济师

探析银行票据使用管理存在的问题及解决方案

银行票据有支票(现金支票、转账支票)、银行本票(定额本票、不定额本票)和汇票(银行汇票、商业汇票),结算凭证包括汇兑(信汇、电汇)、托收承付和委托收款。传统银行转账支付以纸质为载体进行传递、清算,其填制方法多为手工填写。为堵塞漏洞,预防经济犯罪,银行对票据书写要求越来越严格规范,旧的填制习惯已经不适应实际工作需求。下面,笔者主要就银行票据使用管理存在问题及解决方案进行探析。一、存在的问题一是效率慢。现行财务规定,付款多要求通过银行或在规定限额内用公务卡结算,POS机使用不普遍的地区,多采用支票转账方式结算。手工填制银行票据,效率慢,对于银行业务较多的单位,就会占用财务人员大量时间,工作效率不高。二是易出错。央行规定,填制银行票据一定要用正楷字体书写,但在实际工作中,财务人员多采用自己熟悉的字体书写,字迹潦草,难辨认,给银行工作带来了不便,而票面一旦出现涂改、擦写等印记,银行也一律拒付,既降低了效率,又浪费了资源。三是存隐患。现行...  (本文共2页) 阅读全文>>

《金融博览》2012年02期
金融博览

警惕伪造、变造和克隆的银行票据诈骗

由于企业资金紧张,近来一些不法分子铤而走险,通过伪造、变造及克隆银行票据实施诈骗的案件时有发生。从银行已堵截的克隆票据来看,克隆票只在少数细部特征上存在疑点,如印刷字体粗细与真票不符,字体颜色较重,反面不干净,银行经办名章缺失或伪造,企业印章有打印迹象,少数防伪标志与真票有细微差别,编号或付款行地址与实际不符等。有的是作案人员在开票环节时就为下步作案做好铺垫,常见的是申请人申请一张大面额票据和多笔小面额票据,再将小面额票据按照大票进行涂改,大小金额和银行秘押有挖补痕迹,将小金额票...  (本文共1页) 阅读全文>>

《法人》2011年02期
法人

齐鲁银行票据大案

“齐鲁银行出事了!亏损60亿元,加上其他的,总计亏损过百亿元,董事长邱云章、行长郭涛被抓,济南就三家银行没有被牵扯进去……”12月底,一条匿名网贴在各网站快速传播,引发了外界对于齐鲁银行的特别关注。12月23日上午,济南市公安局会同市金融办、市委宣传部、人民银行济南分行举办新闻发布会,济南公安局副局长王健通报,经某银行报案,有关部门正在侦破“刘某某涉嫌特大伪造金融票证案”。后据媒体披露,“某银行”即齐鲁银行,“刘某某”原名刘济源,是该案中的核心人物,案发时已经归案。此外,齐鲁银行总行营业部经理赵连成以及一名客户经理也卷入此案,另有一名与投资相关的总行部门负责人出逃后又投案自首。2010年12月30日,处于风口浪尖的齐鲁银行,由董事长邱云章出面辟谣,表示齐鲁银行主要高管均在正常上班,对于亏损60亿的说法,也予以否认。但齐鲁银行等多家银行涉及伪造金融票据大案的消息迅速在山东金融界传开,多家山东金融机构的人士对外表示,该案牵扯省内多家...  (本文共1页) 阅读全文>>

权威出处: 《法人》2011年02期