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金融展力挺信息整合与业务创新

【电脑商网专稿】9月17日,中国国际金融(银行)技术暨设备展览会(简称金融展)开幕。本届展会突出“信息整合与业务创新”主题,众多厂商参展,汇集了包括信息系统、金融机具、机房、安全设施在内的银行业技术装备,以及新型计算机设备、现代银行网点创新模式、证件密码识别技术、“360度未来银行”等先进技术与产品。$$  今年金融展在展示内容上也有一些鲜明的亮点:$$  信用社会 金融展现场设立了“征信”展示专区,进行个人和企业信用基础数据库的现场演示服务。$$  自主创新 本届展会...  (本文共1页) 阅读全文>>

权威出处: 电脑商报2006-09-25
《经济师》2014年02期
经济师

探析银行票据使用管理存在的问题及解决方案

银行票据有支票(现金支票、转账支票)、银行本票(定额本票、不定额本票)和汇票(银行汇票、商业汇票),结算凭证包括汇兑(信汇、电汇)、托收承付和委托收款。传统银行转账支付以纸质为载体进行传递、清算,其填制方法多为手工填写。为堵塞漏洞,预防经济犯罪,银行对票据书写要求越来越严格规范,旧的填制习惯已经不适应实际工作需求。下面,笔者主要就银行票据使用管理存在问题及解决方案进行探析。一、存在的问题一是效率慢。现行财务规定,付款多要求通过银行或在规定限额内用公务卡结算,POS机使用不普遍的地区,多采用支票转账方式结算。手工填制银行票据,效率慢,对于银行业务较多的单位,就会占用财务人员大量时间,工作效率不高。二是易出错。央行规定,填制银行票据一定要用正楷字体书写,但在实际工作中,财务人员多采用自己熟悉的字体书写,字迹潦草,难辨认,给银行工作带来了不便,而票面一旦出现涂改、擦写等印记,银行也一律拒付,既降低了效率,又浪费了资源。三是存隐患。现行...  (本文共2页) 阅读全文>>

《金融博览》2012年02期
金融博览

警惕伪造、变造和克隆的银行票据诈骗

由于企业资金紧张,近来一些不法分子铤而走险,通过伪造、变造及克隆银行票据实施诈骗的案件时有发生。从银行已堵截的克隆票据来看,克隆票只在少数细部特征上存在疑点,如印刷字体粗细与真票不符,字体颜色较重,反面不干净,银行经办名章缺失或伪造,企业印章有打印迹象,少数防伪标志与真票有细微差别,编号或付款行地址与实际不符等。有的是作案人员在开票环节时就为下步作案做好铺垫,常见的是申请人申请一张大面额票据和多笔小面额票据,再将小面额票据按照大票进行涂改,大小金额和银行秘押有挖补痕迹,将小金额票...  (本文共1页) 阅读全文>>

《法人》2011年02期
法人

齐鲁银行票据大案

“齐鲁银行出事了!亏损60亿元,加上其他的,总计亏损过百亿元,董事长邱云章、行长郭涛被抓,济南就三家银行没有被牵扯进去……”12月底,一条匿名网贴在各网站快速传播,引发了外界对于齐鲁银行的特别关注。12月23日上午,济南市公安局会同市金融办、市委宣传部、人民银行济南分行举办新闻发布会,济南公安局副局长王健通报,经某银行报案,有关部门正在侦破“刘某某涉嫌特大伪造金融票证案”。后据媒体披露,“某银行”即齐鲁银行,“刘某某”原名刘济源,是该案中的核心人物,案发时已经归案。此外,齐鲁银行总行营业部经理赵连成以及一名客户经理也卷入此案,另有一名与投资相关的总行部门负责人出逃后又投案自首。2010年12月30日,处于风口浪尖的齐鲁银行,由董事长邱云章出面辟谣,表示齐鲁银行主要高管均在正常上班,对于亏损60亿的说法,也予以否认。但齐鲁银行等多家银行涉及伪造金融票据大案的消息迅速在山东金融界传开,多家山东金融机构的人士对外表示,该案牵扯省内多家...  (本文共1页) 阅读全文>>

权威出处: 《法人》2011年02期
《山东行政学院山东省经济管理干部学院学报》2001年04期
山东行政学院山东省经济管理干部学院学报

银行票据诈骗及其风险防范

银行票据是现代社会生活中最重要的信用支付工具。随着市场经济的发展 ,银行票据已成为人们经济生活中不可或缺的重要组成部分。近年来 ,社会不法分子把犯罪矛头直接指向了银行 ,金融诈骗犯罪成为一种新的趋向。而作为金融诈骗犯罪重中之重的银行票据诈骗案件更是急剧增加 ,不仅给银行和客户造成了重大资金损失 ,而且影响了社会主义市场经济的发展和金融秩序的稳定。因此 ,研究银行票据诈骗案的作案手法及特征 ,分析其犯罪活动日益猖厥的原因 ,进一步提高票据防伪、防变造的技术水平 ,加大对金融票据犯罪的打击力度 ,采取有效措施防范和化解银行票据诈骗风验 ,是当前中央银行和各商业银行面临的迫切任务。一、票据诈骗犯罪的发展趋向1 .票据诈骗日益猖獗 ,呈逐年递增趋势且递增幅度以成倍的势头上升。近年来 ,票据诈骗的金额无论是单笔还是作案合计数均呈大幅度上升趋势。单笔诈骗金额已从前些年的不足万元、几万元、数十万元发展到目前的百万元、数百万元甚至上千万元 ;从...  (本文共2页) 阅读全文>>

《金融管理与研究》1998年02期
金融管理与研究

银行票据的电子化管理──票据光盘缩微系统

随着我国金融业的不断发展,银行的电子化进程计益加快,利用高科技、新手段来开展银行业务势在必行。当前,各行各业的凭证、票据汇总多由手工处理,工作量大而繁琐,一个银行临柜人员一天就要处理数百笔的票据、凭证,并由业务系统生成各类帐表;次日由专人将前一天的票据进行科目分类,装订成册,标上日期后存档入库。银行是各种票据、凭证集中的地方,为此都配有专人管理,设有专门的库房放置票据凭证。同时还需注意防火、防水、防潮。防霉、防虫。另一方面,要从堆积如山的凭证中查找出一张凭证,往往需要几个小时,甚至更长的时间。在西方经济发达的国家,银行界普遍利用胶片缩微技术、光盘缩微技术保存票据。然而,进口一套中档胶片缩微设备约需人民币200万元,倘若我国银行界全面引进国外的缩微技术和设备,费用则相当可观。目前,我国国有商业银行八家,其它金融机构几十家。每家银行都有成千上万个分支机构。以工行为例,全国有30余个省级分行机构,每个省行下属平均又有IO多个二级行和I...  (本文共2页) 阅读全文>>