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激进型基金反击:瑞福进取净值周升32%

在大盘久违的暴涨中,激进型基金上周终于“扬眉吐气”。 $$根据Wind资讯统计,创新封闭式基金瑞福进取以一周净值上涨32.15%的业绩摘得“桂冠”,指数基金成为表现最好的群体,另外中邮基金旗下有2只产品进入“十强”。$$由于具有一定的“杠杆”特点,使得作为创新封闭式基金的瑞福进取的净值表现相对“大起大落”。根据Wind资讯数据,该基金上周净值为0.707元,是表现最好的10只基金中最“便宜”的基金,而且,从该基金近一季度净值表现看,36.82%的跌幅也高居这十大基金之首。出现这一局面的主要原因在于,瑞福进取在产品设计上具有一定的“杠杆”特性。根据产品设计,国投瑞银瑞福分级股票型基金的基金份额分为优先级份额即瑞福优先,和普通级份额即瑞福进取两个不同的等级。瑞福进取相对于瑞福优先有9倍的超额收益分配比例,在基金实现较高收益并分配的情况下,瑞福进取的收益将得到有效放大。但是在基金存续期内进...  (本文共1页) 阅读全文>>

《税务研究》2019年02期
税务研究

高收入高净值自然人税收征管:现状、问题与对策

一、高收入高净值自然人税收征管现状(一)高收入高净值自然人的界定高收入个人一般指HII(H igh I ncome-Individual),国际上一般使用HNWI(High NetWorth Individual)表示,即高资产净值个人,这一概念既包含了高收入个人HII,也包含高净值个人HWI(High Wealth Individual)。目前,我国还没有明确的高收入个人标准。胡润研究院将高净值个人定义为:家庭总资产(包括个人所拥有的固定资产和流动资产)超1 000万元人民币以上的个人,至2017年1月我国已达到186万人;①贝恩公司发布的《2017年中国私人财富报告》中将可投资资产(金融资产和投资性房产)超过1 000万元人民币的个人定义为高净值人士,至2016年底我国已达到158万人,其中广东、上海、北京、江苏和浙江等省市率先超过10万人;②2017年7月,波士顿咨询公司发布的《2017年全球财富报告》则将私人家庭财富(包...  (本文共4页) 阅读全文>>

《大众理财顾问》2017年12期
大众理财顾问

高净值人群财富管理

高净值人群是财富管理行业的主要参与者,研究高净值人群的财富管理动向同样具有重要意义。综合相关财富管理报告发现,关于高净值人群的定义与划分,不同的咨询机构在编制报告时所采用的标准不同,如波士顿咨询最新的报告中将私人财富水平划分为1亿美元以上、2000万~1亿美元、100万~2000万美元以及100万美元以下四大类,这同样也是报告编制指数时划分的依据;而在之前的年份如2011年的报告中,又将中间两档高净值人群进行了合并;在更早的报告(如2009年)中,则按照500万美元、100万美元、10万美元进行分级。瑞信2016年最新发布的报告中,则基于全球范围内的财富管理情况将私人财富水平按1万美元、10万美元、100万美元分为3档4级。高净值人群划分的多样性,某种程度上折射出高净值人群财富管理的复杂特征。考虑到瑞信对高净值人群投资占比和投资行为关注较少,而波士顿咨询已经于报告中(如2016年度报告)指出其所依据的高净值人群划分标准也为大部分...  (本文共3页) 阅读全文>>

《金融博览(财富)》2018年07期
金融博览(财富)

低净值人群,资产也需“配置”

你不理财,财不理你”,现如今,这句话基本是人尽皆知。但是如何理财呢?有人说,理财就是管理好现有的资产,这没错,但更具体一点说,理财是一种资产的配置方式。通常情况下,人们把资产配置理解为是高净值人群的事,低净值人群不需要资产配置。其实,这个想法是错误的,低净值人群更需要资产配置。谈及资产配置,很多人首先想到的是炒股。诚然,在股市行情看涨、连家门口的大爷大妈们都闪耀着“股神”光芒的时候,拿出一定的积蓄跟风入市,在控制好仓位、设置好止盈止损线的情况下,还是有可能适当增加一些财产性收入、分享股市红利的。但在震荡市或者熊市期间,如果还抱有侥幸心理,盲目听信他人所谓的“小道消息”,且缺乏专业分析和判断,那么,就真的有可能血本无归。而这样的亏损,对于原本财富积累就不充裕的低净值人群来说,打击或将是巨大且沉重的。所以说,从专业的角度来看,低净值人群因其风险承受能力较弱、风险偏好较低,是不太适合参与股市投资的。如果一定想要分享股市红利,选择由专业...  (本文共5页) 阅读全文>>

《理财》2018年09期
理财

银行净值型产品数量逆势上扬

净值型银行理财产品基本上都是非保本产品,投资者需要综合考虑产品的风险等级、流动性、收益率、购买门槛、产品发行人等相关因素,根据自身投资目的和风险承受能力选择不同投向的产品。在资管新规要求银行理财向净值化转型的大背景下,全国银行理财净值化转型程度近一年以来大幅提高。根据普益标准金融数据平台统计,6月全国银行理财市场净值产品存续量为2134款,环比增加318款,较上月有明显提升,今年上半年新发净值型产品1107只。近日,中国人民银行发布《关于进一步明确规范金融机构资产管理业务指导意见有关事项的通知》,其中进一步拓宽了摊余成本法计价适用范围,为银行理财产品向净值化转型带来些许宽松间隙,不过,净值型银行理财产品将逐渐成为发行的主力军。面对银行推出的这些新面孔的理财产品,投资者应该如何选择?如何把控风险?新发净值型产品1107只普益标准金融数据平台数据显示,今年上半年新发净值型产品1107只,其中国有控股银行和股份制商业银行发行量接近八成...  (本文共2页) 阅读全文>>

权威出处: 《理财》2018年09期
《股市动态分析》2017年01期
股市动态分析

偏股型基金周净值回报率龙虎榜

基金代码基金简称收益率(%)110022001542001195160127001974540009002334002335000867001938001409000457000893003634001009003054001482003053002980540010270050001838162703290011000654270021180012630011210009000800000263340008002166350001003560003559377240960007370027002437易方达消费行业国泰互联网+工银瑞信农业产业南方新兴消费增长景顺长城量化新动力汇丰晋信消费红利汇丰晋信...  (本文共1页) 阅读全文>>