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“民生银行内控没问题”

本报讯 (记者 孔华)广州骏鹏置业公司(下称骏鹏公司)范某等人伙同民生银行广州分行白云支行原副行长凌某,涉嫌利用商业承兑汇票骗取多家银行贴现款“接盘”有广州“第一烂尾楼”之称的中诚广场的案件,近日被媒体曝光。 $$  民生银行昨日也发出公告承认此案正在调查当中,民生银行无资金损失。 $$  民生银行广州分行负责人昨日也首度开腔称,凌某涉嫌参与的诈骗案为个人行为,这起案件用于诈骗的票据盖的民生银行公章都是伪造的,涉案人员没能找到民生管理漏洞来作案,“说明民生银行的内控没问题”。 $$  收购中诚广场巨资竟源自诈骗银行款项? $$  民生银行公告称,经公安机关侦察发现,广州骏鹏公司范某等人伙同民生银行广州分行白云支行原副行长凌某涉嫌票据诈骗,诈骗金额共计3亿元。公安机关立即冻结相关企业在民生银行的银行账户资金3.5亿元。目前,公安机关正对案件作进...  (本文共1页) 阅读全文>>

权威出处: 广州日报2005-04-22
《现代金融》2018年09期
现代金融

加强基层银行内控案防工作的措施

一、围绕着力点,提升内控管理水平(一)创新员工行为管理举措。一是建立“员工自主反映、管理层履职反映”双向预警机制。与上级行人事、监察、运营、内控等部门密切配合,对内外部检查、日常管理、尽职监督等过程中发现的员工行为管理问题,及时在内部人事管理系统中予以反映并第一时间采取处置措施。二是建立“党委纪委主抓、职能部门配合”的常态化督导机制。制定出台预警信息管理和奖励办法,加强责任主体履职管理,着力提升风险预警质量。同时,把员工思想行为管理工作列为基层银行综合绩效考核、干部风险管理考核、员工履职考核的重要事项,着力打造案防管理“责任共同体”。三是抓好员工行为疑点线索摸排。加强对重点岗位、重点群体的全面排查力度,对于少数员工违规使用他人账户进行交易的,要积极借助互联网大数据平台进行摸排,并定期走访当地法院、检察院、公安、纪委、金融办等部门,全面了解辖内员工涉案、涉诉、经商办企业等情况,不断提升排查和治理效果。(二)推进重点领域风险治理。聚...  (本文共2页) 阅读全文>>

《科技视界》2013年14期
科技视界

略论我国商业银行内控文化建设

1商业银行内控文化的概念和功能1.1内控文化的概念所谓内控文化,是指内控实施群体在长期内控实践活动中,逐步形成并被共同认可、遵循,带有价值取向、道德作风、思想意识、行为方式及其具体化的物质实体等因素的总和。它是企业文化的重要组成部分。西方企业界流传的“财富不能创造文化,文化却能创造财富”的名言,概括地揭示了文化的特性。1.2内控文化的基本功能内控文化具有四个基本功能:一是凝聚功能。内控文化像一根纽带,把内控参与者与要实现的目标紧密地联系在一起,使每个员工产生归属感和团队感,在增强员工自律意识和自我保护意识方面,内控文化更能显示出其凝聚作用。二是约束功能。内控文化注重研究人的因素,提倡“以人为本”,培养科学的业绩观和工作作风,形成群体道德规范和行为准则,实现外部约束和自我约束的和谐统一。三是协调功能。内控文化的形成使内控参与者有了共同的价值观念,对事物和问题的认识趋于一致,增强相互协作,使内控管理的各项工作和活动更加协调有序。四是...  (本文共1页) 阅读全文>>

《审计月刊》2007年08期
审计月刊

试论商业银行内控文化建设

一、商业银行内控文化的作用机理加强商业银行内控文化建设是营造优良内控环境,抵御、防范各类金融欺诈、舞弊行为,实现商业银行经营目标计划的必然选择。内控文化之所以会作为一种作用于商业银行内控管理的先进的管理思想提出来,是因为它能通过其他管理方式所不具备的文化手段,来实现商业银行系统的控制目标。商业银行内控文化的作用机理不同于其他管理资源、管理要素,具有自身的显著特点。主要表现在以下几个方面:1、内控文化使执行控制或被控制的群体具有共同的价值观念,共同的理想和目标。在拥有共同理想和目标的系统控制环境中,执行控制或被控制的商业银行业务经营管理人员完全了解自己工作的重大意义,其行为的动力不仅来自制度、纪律约束和奖金的刺激,更大程度上来自内心深处对于理想目标的自觉追求。这就使其能最大限度地发挥主观能动性,自觉地为实现商业银行控制目标而奋斗。2、内控文化将商业银行的组织控制目标、宗旨和社会责任内化为系统控制环境中每一个控制人员或被控制人员的精...  (本文共3页) 阅读全文>>

《北京工商大学学报(社会科学版)》2006年01期
北京工商大学学报(社会科学版)

论商业银行内控制度的构建要素

近年来,国内商业银行频频爆发各种重大案 件,在让普通民众惊呼关注的同时,再一次暴露出 我国商业银行内部管理体制的重大缺陷。诚然,造 成这种情况的原因是多方面的,然而缺乏完善系 统、科学有效、规制有力的银行内控制度则是造成 这些大案频发的首要原因,因此,建立健全内控制 度将是我国当前商业银行改革的重要命题。 银行内控制度的发展经历了一个渐进的过 程:1997年2月英格兰银行颁布了《银行内控和第 39条程序》(“Banks Internal Controls and the See- tion 39 Proeess”)。1997年6月,欧洲货币当局发 布了《信贷机构内控制度》报告(“Intemal control Systems of Credit Institutions”)。1995年9月,巴塞 尔银行监管委员会颁布了《银行内控制度基本原 则)),共涉及十三条五个方面的内容,为银行内控 制度基本框架的建立奠定了良好的基础。我国商...  (本文共4页) 阅读全文>>

《云南财贸学院学报》2005年04期
云南财贸学院学报

对中国银行内控制度缺陷的几点思考

一、从金融犯罪看当前我国银行内控制度存在的问题随着金融管理不断完善和金融现代化步伐加快,目前既是我国金融犯罪的陈案暴发期,又是当年案件高发期,大案、要案频发,并且金融犯罪主体呈多元化趋势,既有单位,也有个人;既有境内人员,也有境外人士;既有业内人士,也有各类公司的人员。犯罪手段也变得更加多样化、专业化、智能化,采用科技手段变造、伪造银行票据的,利用计算机技术作案等。经过大量案件分析,造成目前金融犯罪案件频率高的主、客观因素主要是:(一)客观因素1·金融业自身具有容易发案的特殊性。金融作为市场经济的核心,市场资源配置的主渠道,经营货币信用的特殊行业,是社会财富的“集散地”,犯罪分子一旦作案得手,可“一夜暴富”,得“万贯家财”,针对金融业实施犯罪的收益远远大于其他犯罪,被称为“生来性被害人”。我国正处于一个利益调整急剧变革的时期,金融犯罪的动机和诱因十分强烈,社会经济活动中的大量不规范行为,为金融犯罪提供了适宜的土壤和条件,金融系统...  (本文共4页) 阅读全文>>