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人行新监管制度力保金融安全

本报记者 岑科报道:凑巧得似乎是为了回应不久前“爱立信倒戈花旗”事件带来的关于中资银行经营效率问题的震荡和讨论,4月4日下午,中国人民银行对外发布了《商业银行内部控制指引(征求意见稿)》,表现出非常坚决的态度,对商业银行的内部管理机制提出了新的更高要求。同时,人行还向全社会敞开大门,希望通过公开讨论,集思广益,为解决商业银行的经营不善问题提供更多的思路。$$该公告约13000字,开宗明义称:“为促进商业银行健全内部控制,防范金融风险,保障银行体系安全稳健运行,制定本指引。”同时,人行发布的征求意见启事表示,全社会各有关机构和个人如有修改意见,均可于于2002年5月10日前以电子邮件或传真方式向中国人民银行提出。而该指引正式发布之后,中国人民银行原发布的《加强金融机构内部控制的指导原则》将废止。$$人行从授信业务、资金业务、存款及柜台业务、中间业...  (本文共1页) 阅读全文>>

权威出处: 华夏时报2002-04-05
《时代金融》2017年32期
时代金融

浅析我国商业银行内部控制问题及对策——以中国银行为例

近年来,随着经济全球化和金融创新的加速发展,更多的外资企业进入到中国市场,外商投资也随之增加,中国银行体系将面临跨国银行的竞争。银行安全关系着金融安全,金融安全关系着经济安全、政治安全乃至国家安全。因此,加强商业银行内部控制研究,促进商业银行建立和健全内部控制,有效防范风险,保障银行体系安全稳健运行,具有深远而重大的意义。一、中国银行内部控制活动中国存在的主要问题近年来,随着银行内部改革的不断深化和监督管理机构的有力监督。虽然中国银行在努力的吸取国外内部控制改革的成功理论和经验,但中国银行开展控制活动的效果还不够理想,仍然存在以下问题:(一)内部控制制度不健全商业银行内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程,覆盖各项业务流程和管理活动,覆盖所有的部门、岗位和人员。但在内部控制制度建设上,中国银行目前还没有形成一个较为系统的、覆盖各项业务的内部控制制度,现有的制度都是零散的业务制度和管理制度。(二)内部组织不科学,机构和岗位之间不明...  (本文共1页) 阅读全文>>

《现代营销(经营版)》2018年07期
现代营销(经营版)

财智机器人——银行内部控制“敌人”

当今,人工智能等新技术在银行领域的运用对银行并不完善的内部控制建设带来更大的难题。银行作为我国金融机构的重要组成部分,其内部控制的好坏直接影响抵御内、外部风险能力,进而影响我国的金融秩序。因此,识别财智机器人对银行内部控制产生的影响并对此提出对策具有重大意义。一、银行内部控制现状当前银行普遍注重业务扩张,对内部控制建设认识不足。银行内部从高级管理人员到基层员工均存在内部控制意识薄弱的问题;在业务活动中,没有提前分析潜在风险并有效规避,侧重于事后检查,忽视了预防性控制,内部控制制度不完善;在实施内部控制的过程中,未将内部控制运行情况与职工绩效联系起来,做到奖罚清晰化,缺乏内控的激励制度,此外有的银行还忽视了监督机制的建立,导致内部控制制度形同虚设,因此难以实现内部控制目标。二、银行财智机器人运用状况“财智机器人”依托大数据,根据客户需求提供线上资产配置服务,可实现跨产品类别的组合推荐和交易。仅需一键即可下单、诊断资产组合的健康情况...  (本文共1页) 阅读全文>>

《环球市场信息导报》2017年49期
环球市场信息导报

商业银行内部控制存在漏洞分析

我国商业银行内部控制的现状成一个完整的内部控制程序。对银行职员还近年来,我国商业银行数量与日俱增,要进行岗位培训,严格控制人力部门加强对银行的业务范围更多更繁琐,其银行风险频录用的人员进行素质筛选。繁出现,如农行违规代销理财产品、民生银我国商业银行内部控制存在的问题行行长违规贷款等。再加之国内市场不安定,这些年来我国对商业银行的内控建设作国际金融风险的增加,这些都使制定内部控出了具体的实施方案,并且达到了一定的成制体系尤为重要,由于内部控制是在我国近效。但是实际效果来看,但还有因素阻碍着年发展起来的,其内控制度并不完善,所以内部控制制度的实施,影响着我国商业银行我国应该加强对商业银行内控制度的建设,未来的发展,这些问题主要是:形成一个完整的内控体系。只有建立完善的缺少较好的内部控制环境。从企业的制度并贯彻地把制度执行下去,才是制定内文化方面来看,我国商业银行在针对企业文部控制制度的首要任务。化方面的方法仍存在着落后现象,事实上是...  (本文共1页) 阅读全文>>

《中国集体经济》2017年04期
中国集体经济

对我国商业银行内部控制体系问题的研究

商业银行业作为重要的金融机构之一,不仅与我国国民经济健康发展联系紧密,而且对社会稳定性起到一定的维护作用。商业银行业的风险防范和控制则是社会各界持续关注的焦点。从2014年9月中国银监会颁布了《商业银行内部控制指引》以来,我国商业银行内部控制体系已经逐步完善起来。然而,近几年发生的一些银行案件暴露出当前商业银行内部控制体系仍然存在一些缺陷。因此,透过我国商业银行现状发现内控缺陷,寻找完善路径,从而不断优化我国商业银行的内部控制体系具有重要的理论与现实意义。一、我国商业银行内部控制体系现状最近几年,随着《企业内部控制应用指引》、《商业银行内部控制指引》的相继颁布,国内商业银行开始逐渐重视内部控制的建设,使得其体系建设和执行情况都得到了极大的提高。然而在大批国际先进大银行涌入中国市场、地方性商业银行规模逐渐壮大所带来激烈竞争环境中,我国商业银行在风险的把控上仍然暴露出许多问题。2015年5月媒体曝出100多名储户在中国银行杭州市庆春...  (本文共2页) 阅读全文>>

《合作经济与科技》2017年01期
合作经济与科技

商业银行内部控制浅议

收录日期:2016年11月14日一、商业银行实行内部控制的原因近年来,我国的经济增长速度呈现出了逐渐放缓的发展趋势,出现了中高速增长的“新常态”,社会经济结构也进行战略大调整,商业银行面临着更加激烈的竞争和挑战,其自身创新和社会竞争力无法适应“新常态”下的发展要求,甚至面临着很多经营管理上的风险。在这种形势下,商业银行内部控制制度必须要建立起来。(一)行业内部控制执行不力,缺乏有效的监督机制。随着银行业务的不断扩大,每个金融机构都形成一套行之有效的规章制度,从大而言,可上升至信贷存款现金计划,小到安全保卫措施。但在实际执行中有些部门却不按照规章执行,使得规章制度形同虚设,控制力度不到位。目前,我国商业银行的公司治理是以区域管理的总分行形式形成统一的法人管理体系,各职能部门自成体系,横向沟通难度大,且内部审核监督不到位,不适应监管活动的需要。主要原因在于:一是内部稽核覆盖面狭窄,不能全面全程地进行决策、执行和监督;二是担负商业银行...  (本文共2页) 阅读全文>>