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加强金融控股公司监管

最近几年,我国金融业开始出现银行、证券、保险合作的热潮,银行业与证券业、保险业之间业务交叉已很普遍,突出表现为业务融合。金融控股公司已成山雨欲来之势,已经对监管提出了严峻的挑战。对于金融控股公司的具体监管措施可以借鉴巴塞尔委员会《对金融集团的监管》所确立的监管框架和指导性意见,并结合我国的具体国情进行安排。$$  立法先行是保证金融体制改革的法律框架下稳健推进的根本前提,目前我国尚未建立金融业多元化经营的法规,金融控股公司缺乏相应的法律依据。“立法先行”是保证金融体制改革在法律框架下稳健推进的根本前提。金融控股公司模式的选择缺乏法律依据,因此要试行该种模式,必须先设置成立金融控股公司的法律条款,允许满足一定条件的金融机构设立控股公司,并以控股公司为平台并购或投资其它金融行业机构。要通过国家立法,强化监管的法律意识,以国家法律作为金融监管机构进行金融监管所必须遵循的法律依据,要研究、吸收、借鉴西方各国有关金融控股集团公司立法、监管...  (本文共1页) 阅读全文>>

权威出处: 经济日报2003-06-06
中共中央党校
中共中央党校

中国金融控股公司制度研究

中国特有的社会经济金融条件决定了中国现在和将来一个时期内仍将实行严格的金融分业经营制度,但同时,作为金融混业经营模式之一的金融控股公司已在中国金融分业经营环境下孕育,它代表了中国金融经营制度未来发展的方向。金融控股公司是金融公司和控股公司的有机结合,是风险和效益的综合体,规范、保护和促进中国金融控股公司发展是中国金融理论研究和实践的热点问题。论文选择制度问题为切入点,在宏观、中观和微观三个层面上对中国金融控股公司制度作比较全面、深入地研究,探讨有效防范和化解金融控股公司金融风险、增强和促进其金融效率的规律性的东西,并在操作层面提出切实可行的政策建议。鉴于中国金融控股公司制度尚处于孕育、发展的初期阶段,论文选取已确立金融控股公司制度的美国、日本、英国作为典型参照,在有关章节中进行比较分析,为中国金融控股公司制度研究提供借鉴和启示。论文还采用了实证研究方法,通过确认中国当前已存在逾百家金融控股公司或“准”金融控股公司的客观事实,分析...  (本文共207页) 本文目录 | 阅读全文>>

西南财经大学
西南财经大学

金融控股公司加重责任制度研究

目前我国的金融体制改革正在进行中,对于金融控股公司的讨论也成为了热门话题。金融控股公司作为一种新形式的金融组织体,是适应世界金融业发展潮流的产物,其结构复杂、风险特殊,我国目前并没有专门对它加以规制的法律规范。在这种法律缺位的情况下,对于金融控股公司特殊风险的防范显得尤为重要,因为这种“金融航母”一旦发生风险,造成的不良影响在社会蔓延,极易破坏金融市场的稳定,削减投资者对金融市场的信心。因而,研究金融控股公司的相关法律责任制度显得意义尤为重大。本文运用制度回顾与比较的分析方法,结合我国的现实情况,深入探讨金融控股公司加重责任这一特殊的责任承担机制,并提出构建我国金融控股公司加重责任的建议。本文正文分为以下四个部分:第一部分是“加重责任制度的理论学说与制度内涵”。这一部分主要以美国的金融控股公司加重责任制度为基础进行论述。首先阐述了加重责任的基本概念,即是指金融控股公司对其缺乏偿付能力的金融子公司的资本协助义务或给予特殊机构因对其...  (本文共74页) 本文目录 | 阅读全文>>

中共中央党校
中共中央党校

金融控股公司发展论

20世纪末以来,在经济全球化和金融自由化的浪潮中,金融在社会进步和经济发展的进程中愈来愈重要,金融业发展迅猛、金融创新层出不穷,为社会经济发展提供了高效的服务。综合经营已成为当今国际金融业发展的主导趋向,作为金融创新的组织形式和综合经营载体,金融控股公司①具有“集团混业,经营分业”的特点,既可享有综合经营的动态利益,同时也能兼顾分业经营监管体制的现实。在中国,金融控股公司是金融业逐步走向综合经营的理想实现形式,发展金融控股公司是提高金融机构竞争力的主要手段,代表着金融机构的发展方向;金融控股公司的发展对于构建稳定的金融体系起着重要作用,对经济发展与金融发展意义重大。本文以中国金融控股公司发展为主线,对金融控股公司的发展动因、发展模式、风险管理、促进金融控股公司发展的内部治理机制和外部监管机制进行了深入研究,并结合中国的现状进行深入分析,提出了促进中国金融控股公司发展的战略思考。主要内容如下:第一章:金融控股公司相关理论及分析。首...  (本文共162页) 本文目录 | 阅读全文>>

湖南大学
湖南大学

论我国金融控股公司风险防范法律制度

有效率的经济组织是经济增长的关键,随着金融全球化趋势的日益加剧以及金融创新的日益活跃,金融控股公司作为一种新型的经济组织形式,在全世界范围内蓬勃发展,其产生和发展是全球金融业发展到特定历史阶段的产物,也是我国金融业由“分业经营”向“混业经营”过渡中的必然选择。我国目前虽没有有关金融控股公司的专门立法,但在实践中,早已存在诸多真正意义上的、且形式多样的金融控股公司。金融业是特殊的高风险行业,而金融控股公司往往采取由母、子公司形成的“集团控股”式的组织形式和结构,进行跨行业、跨地区的多种金融业务经营,加之其一般规模较大、经济实力雄厚,对一国国民经济具有举足轻重的作用,就使得其风险极具特殊性和复杂性,成为风险的高度聚合处和汇集点,对一国的金融安全与稳定意义重大。在我国目前尚缺乏有关金融控股公司立法的客观情况下,研究和探求金融控股公司风险防范法律制度是我国金融业从“分业经营”向“混业经营”过渡的历史性选择,更是我国入世后维护金融安全与稳...  (本文共154页) 本文目录 | 阅读全文>>

华东政法大学
华东政法大学

金融综合经营法律问题研究

《中华人民共和国国民经济和社会发展第十一个五年规划纲要》明确提出,要“完善金融机构规范运作的基本制度,稳步推进金融业综合经营试点”。这一规定为我国金融业在“分业经营、分业监管”法律原则指导下,开展综合经营试点提供了法律依据。这一规定的背景是,我国现行法律仍然实行金融业“分业经营、分业监管”的法律原则。我国开展金融业综合经营试点的政策安排,表面上看与西方发达国家在最终通过立法确立金融混业经营体制之前逐步放松金融管制的政策导向如出一辙,而事实上却有着与西方国家做法极为不同的背景和内涵。其一,我国是一个发展中国家,曾经长期实行高度集中的计划经济体制,推行有中国特色的社会主义市场经济体制时间尚短,经验不足;其二,我国金融业按照市场经济的要求进行改革和发展,以及金融法制和金融监管的确立和完善,都刚刚形成初步框架,还远未达到相应成熟程度;其三,我国根据加入WTO承诺,实施了金融服务业的对外开放,相对落后的我国金融业必须面对十分发达的境外金融...  (本文共340页) 本文目录 | 阅读全文>>