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法律赋予银行业监管机构相关调查权

我国银行业监管的实践表明,银行业监管机构仅依据银行业金融机构本身的资料和信息,不能实现有效监管。为了更有效地履行监管职责,银行业监管机构还需要对银行业金融机构以外的相关单位和个人进行调查,获取有关资料和信息。刚刚闭幕的十届全国人大常委会第二十四次会议通过了对《中华人民共和国银行业监督管理法》的修改,其主要内容就是赋予银行业监管机构对有关单位和个人的相对调查权。 $$   赋予银行业监管机构相关调查权势在必行$$   据了解,目前,我国发生的银行业金融机构违法案件,相当多的属于恶意串通、内外勾结作案,仅对银行业金融机构调查,而不对银行业金融机构以外的相关单位和个人进行调查,很难查明真相。按原有的《银行业监督管理法》的规定,银行业监管机构无权对银行业金融机构以外的相关单位和个人进行调查。这样的事例不胜枚举。$$   据我国银监会提供的资料:2004年,天津银监局在对集团关联客户授信管理情况进行调查时发现,天津某集团...  (本文共3页) 阅读全文>>

权威出处: 经济日报2006-11-08
《中华人民共和国全国人民代表大会常务委员会公报》2006年08期
中华人民共和国全国人民代表大会常务委员会公报

关于《中华人民共和国银行业监督管理法修正案(草案)》的说明——2006年10月27日在第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议上

全国人民代表大会常务委员会:我受国务院委托,现对《中华人民共和国银行业监督管理法修正案(草案)})作如下说明。《中华人民共和国银行业监督管理法》(以下简称《银行业监督管理法)))由第十届全国人民代表大会常务委员会第六次会议于2003年12月27日通过,自2004年2月l日起施行。《银行业监督管理法》的公布施行,对加强银行业监管,规范监管行为,防范和化解银行业风险,促进银行业健康发展,发挥了重要作用。但是,《银行业监督管理法》在监督检查权方面,只规定了银行业监管机构有权对银行业金融机构进行监督检查并获取相关信息,没有规定银行业监管机构是否可以对银行业金融机构以外的相关单位和个人进行调查。为了使银行业监管机构更有效地履行监管职责,有必要通过修改《银行业监督管理法》,赋予银行业监管机构对银行业金融机构以外的相关单位和个人进行调查的权力(以下简称相关调查权)。根据国务院领导同志指示,在征求全国人大常委会法工委、人民银行、公安部、部分商业...  (本文共3页) 阅读全文>>

《新疆金融》2007年06期
新疆金融

谈银行业监管机构相关调查权

银行业监管机构相关调查权即银行业监管机构对银行业金融机构以外的相关单位和个人进行调查的权力。银行业监管机构的该项权力是于中华人民共和国第十届全国人民代表大会常务委员会的第二十四次会议上通过的《全国人民代表大会常务委员会关于修改〈中华人民共和国银行业监督管理法〉的决定》中被赋予的,自2007年1月1日起生效。修改后的《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十二条规定:银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时,经设区的市一级以上银行业监督管理机构负责人批准,可以对与涉嫌违法事项有关的单位和个人采取下列措施:(一)询问有关单位或者个人,要求其对有关情况作出说明;(二)查阅、复制有关财务会计、财产权登记等文件、资料;(三)对可能被转移、隐匿、毁损或者伪造的文件、资料,予以先行登记保存。一、赋予银行业监管机构相关调查权的原因《银行业监督管理法》自2004年2月1日施行以来,对于确立银行业监管机构的法律地位,规范银行业监督管理行为,防...  (本文共2页) 阅读全文>>

《中国金融》2006年23期
中国金融

以《银监法》修改为契机 保障中国银行业稳健科学发展——访中国银监会政策法规部主任黄毅

2006年10月31日,十届全国人大常委会第二十四次会议表决通过《关于修改银行业监督管理法的决定》,国家主席胡锦涛签署第58号主席令予以公布。此次修改《中华人民共和国银行业监督管理法》(以下简称《银监法》),主要是赋予了银行业监管机构相关调查权。就此,本刊记者采访了中国银监会政策法规部主任黄毅。记者:此次《银监法》修改的主要内容是什么?黄毅:《银监法》修正案对原法律条文的改动有三处,中心内容就是赋予银行业监管机构相关调查权,并对银行业监管机构和被调查单位和个人的法律责任和义务作出规定。一是增加了一条表述,赋予银行业监管机构对银行业金融机构以外的其他相关单位和个人进行调查的权力,并明确规定了相关调查权的措施、条件、对象和程序。具体表述为:“银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时,经设区的市一级以上银行业监督管理机构负责人批准,可以对与涉嫌违法事项有关的单位和个人采取下列措施:(一)询问有关单位或者个人,要求其对有关情况作...  (本文共2页) 阅读全文>>

中国政法大学
中国政法大学

金融全球化趋势下我国金融监管体制的科学构建

当今世界,金融已成为经济的核心,维护金融安全是国家经济安全的重要组成部分,而实施金融监管是确保金融业和金融经济持续、稳定、健康运行的必要条件,也是整个社会经济发展的重要保障。伴随着经济、金融全球化的迅速发展,世界各国金融监管体制都发生了深刻变革,国内外金融市场联系和相互影响日益密切,金融创新不断推出,金融竞争十分激烈,金融风险不断显现,客观上对金融监管提出了新的要求。在金融全球化的今天,如何对金融机构实施有效监管,抵御金融风险已成为各方面关注的热点问题。因此,深入了解金融全球化趋势给我国金融事业的发展和金融监管体制带来的影响和挑战,明确国际监管的新变化,把握我国金融监管体制的新发展,研究探讨构建中国特色的金融监管体制,是维护金融的安全稳定和适应我国加入WTO的需要,也是更好的使我国金融业面临全球化带来的挑战和竞争,促进我国金融业健康、稳定发展。本文共分六章,详细论述了金融全球化趋势下我国金融监管体制的科学构建。第一章金融监管理论...  (本文共141页) 本文目录 | 阅读全文>>

《镇江高专学报》2017年02期
镇江高专学报

论法院调查权与公民通信秘密权“冲突”之消解

查取证而被拒绝的案例也不在少数。如湖南省某县1问题的提出法院向移动通信营业部调取用户的电话详单被拒《中华人民共和国宪法》(以下简称《宪法》)第案。该县法院因为审理案件的需要而向某移动通信四十条规定公民享有通信自由权和通信秘密权(1),营业部门调取用户的电话详单,移动通信营业部门只有公安机关、检察机关在特定情况下才享有检查以《宪法》第四十条为由拒绝,后法院对该移动通信公民通信内容的权力,而《宪法》在第一百二十六条营业部门作出3万元罚款决定,但该案最终以全国中赋予人民法院独立审判权,不受其他组织和个人人民代表大会常务委员会法制工作委员会(以下简的干涉。同时,依据《中华人民共和国民事诉讼法》称“全国人大法工委”)《关于如何理解宪法第四(以下简称《民事诉讼法》)第六十七条的规定,人民十条、民事诉讼法第六十五条、电信条例第六十六法院享有调查权,“人民法院有权向有关单位和个条问题的交换意见》(法工办复字[2004]3号)(3)人调查取证,有...  (本文共4页) 阅读全文>>

《公民与法(法学版)》2016年03期
公民与法(法学版)

我国法官庭外调查权存在的问题及完善

一、法官庭外调查权内涵与意义(一)法官庭外调查权的内涵调查权,顾名思义,是在诉讼活动中,公安机关、检察机关以及人民法院对受理后案件的客观情况进行考察、验证、取证的权力。庭外调查权,即在开庭审理过程中,由于存在法定的事由,法官依照辩护人的申请,按照法定程序,在法庭以外的地方对证据进行调查核实的活动。法官庭外调查权是指在庭审过程中,合议庭对控辩双方提供的事实或证据存有疑问的情况下,为了实现追求案件实体真实的诉讼目的,法律赋予法官的庭外调查取证的权能。法官庭外调查权使法官走出法庭,寻找案件的事实真相,有利于发挥法官的积极能动性,有利于案件实体真实的追求。(二)法官庭外调查权的意义1.有利于查明案件事实法官庭外调查权存在的前提就是合议庭认为案件事实不是十分清楚或证据存有疑点,尚未完全查明,也就是说,当法官在庭审过程中,对发现有疑问的事实和证据,通过勘验、检查、搜查、扣押等手段进行调查核实,尽快理清案情,找出疑点。通过庭外调查,收集证据材...  (本文共3页) 阅读全文>>