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提供综合金融理财服务

本报深圳8月8日电:记者张正华报道:中国银行与中国平安保险公司今天在深圳平安大厦签署了一份电子商务合作协议。协议的签署标志着国内银行与保险公司首次在电子商务领域开展合作。中国银行行长刘明康、中国平安保险公司董事长马明哲出席了签字仪式。$$根据协议,一根专线将使中国银行的电子网络与中国平安保险公司新建立的电子商务网站“新概念”PA18相连接。“并网发...  (本文共1页) 阅读全文>>

权威出处: 金融时报2000-08-09
内蒙古大学
内蒙古大学

内蒙古地区商业银行金融理财师队伍建设研究

随着经济的持续稳定发展,银行个人金融理财业务迎来了快速发展时期。同时,内蒙古经济的快速发展,个人收入分配的多元化格局逐步形成,个人可支配收入成倍增加。居民储蓄存款的高速增长,直接推动了家庭资产的快速增加,并在此基础上,逐步形成了大众富裕阶层,还形成高端富裕阶层。个人资产的增加必然产生对资产保值和增值的需要,人们对金融产品的需求也日益多样化,而内蒙古自治区居民的金融知识、投资观念、理财技能普遍缺乏,因此,客观上需要专门的理财机构和理财专家为他们投资理财。在这种机遇与挑战并存的背景下,内蒙古地区商业银行应该加强金融理财师队伍的建设,有利于促进个人理财业务健康稳定发展,从而带动内蒙古金融业的发展。对此,本文在介绍了金融理财及金融理财师概念和分析了金融理财师队伍建设的必要性的基础上,进一步简述了金融理财师的现状和深入分析了商业银行理财人员存在的问题及其原因。此外,本文通过了解金融理财师的国外发展情况,从而提出了国内商业银行对美国金融理财...  (本文共50页) 本文目录 | 阅读全文>>

河北大学
河北大学

我国商业银行个人理财业务发展探析

随着我国国民经济持续、快速、健康地发展,居民的个人理财意愿增强,个人理财业务在我国面临着巨大的市场需求,它所带来的巨大商机成为国内外商业银行竞争的焦点。我国商业银行个人理财业务发展还处于初级阶段,与国外同业相比存在较大的差距,因此,对我国商业银行个人理财业务发展进行探讨和研究是十分必要的。文章从商业银行个人理财业务的理论基础和现实意义出发,分析了我国商业银行个人理财业务的现状,概括出我国商业银行个人理财业务存在的内在问题和外部制约因素,对国外商业银行个人理财业务发展状况进行比较借鉴,得出相应的启示,最后提出规范和完善我国商业银行个人理财业务的具体策略。文章从四个部分对个人理财业务进行了阐述:第一章,介绍了商业银行个人理财业务的概念、分类、相关理论以及我国商业银行发展个人理财业务的意义,阐述了商业银行个人理财业务是金融创新的结果,我国商业银行大力发展个人理财业务、适应市场需求和同业竞争需要具有积极的现实意义。第二章,根据我国商业银...  (本文共51页) 本文目录 | 阅读全文>>

苏州大学
苏州大学

我国个人金融理财业务的发展探索

我国加入WTO后,国外商业银行首先与我们正面接触的就是市场与人才,而能与我国国内商业银行竞争并可能打败我们的就是银行的中间业务,其中个人金融理财业务就是一个突破口。目前,中国的个人金融理财业务处在起步到准起飞的阶段,市场前景十分广阔,随着国内各家银行对此项业务重要性的逐渐认可。我国的个人金融理财业务将进入一个前所未有的大发展。本文在分析国内个人金融理财业务发展的现状的基础上,借鉴了国外个人金融理财业务的经验教训,并提出了我国个人金融理财业务发展的建设性意见。  (本文共68页) 本文目录 | 阅读全文>>

《决策探索(下半月)》2014年05期
决策探索(下半月)

中等收入群体如何完善金融理财服务

金融理财是一种综合金融服务,是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财目标,最终帮助客户制定出合理的、可操作的理财方案,使其能满足客户人生不同阶段的需求,最终实现人生在财务上的自由、自主和自在。金融理财业务最早出现在美国,之后在欧洲以及亚洲的日本、香港等经济发达国家和地区获得了迅速的推广,现已成为世界各大银行一项重要的中间业务。我国自2001年加入世界贸易组织(WTO)后,逐渐开放金融行业,至此我国金融理财业务的发展进入了起飞阶段。一、完善中等收入群体金融理财服务的必要性(一)中等收入群体自身理财需求迅速增长据波士顿咨询公司发布报告称,2010年中国中产阶级家庭所占的比例为24%,到2020年这一比例将上升到51%,中国半数家庭将迈入中产阶级,中国中产阶级及富裕消费群体将新增约2.7亿消费者。虽然家庭财富在逐渐积累,但中等收入群体却并未获得有效的增值服务,跑赢CPI不仅仅是人们茶余饭后的调侃,更是实现资...  (本文共1页) 阅读全文>>

中国地质大学(北京)
中国地质大学(北京)

我国专业理财师资格认证研究

改革开放20多年来中国经济快速增长,人均收入?存款余额这些对人民生活水平?人民生活质量和个人财富积累产生重大影响的指标都在大幅度地增长?越来越多的居民在满足基本生活之外对于积累剩余的财富要在越来越多的金融产品里?投资产品之间作出选择,更要面临着越来越复杂的税务和遗产问题?中国居民收入的不断提高,金融产品的日益丰富,使得个人理财市场需求日渐突显,在这种情况下,金融理财师应运而生?其最早出现在20世纪30年代的美国,随着中国经济的提高,理财的概念以及金融理财师逐渐被我国居民所重视?那么,什么是金融理财师?怎样的金融理财师才是合格的?其认证过程是如何的?本研究主要是围绕上述问题进行了探讨?本研究介绍了个人理财、专业理财师的资格认证制度的概念,并对金融理财师的概念进行了界定及对金融理财师的认证进行了分析?在分析金融理财师认证制度在中国推广的同时,本研究对国外尤其是美国金融理财师的发展过程?行业以及各种认证制度进行了分析?本研究的重点是对...  (本文共59页) 本文目录 | 阅读全文>>