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农行苏州吴中支行搭建个人理财业务网络平台

本报讯 近日,农行江苏苏州市吴中支行以下辖车坊支行为试点,成功举办首期理财经理坐堂咨询活动,通过特邀理财专家讲座、理财经理与客户一对一咨询等形式,为个人高价值客户提供了更为直接而有效的理财咨询服务。定期定点举办理财经理坐堂咨询活动,这是该行搭建个人理财业务网络平台后实施的一项创新。$$今年以来,吴中支行以成立个人理财中心为契机,不断加大个人高价值客...  (本文共1页) 阅读全文>>

权威出处: 金融时报2007-12-22
《现代经济信息》2019年18期
现代经济信息

商业银行个人理财业务问题与对策分析

一、商业银行个人理财业务的概念所谓个人理财业务指的是银行等金融机构借助充分了解客户信息与客户需求,而就客户的财务情况展开深入研究,向客户提供理财计划,并引导客户选择适宜的金融产品,进而完成业务目标的一项业务服务。对于商业银行而言,个人理财业务是向客户提供一套契合其理财需求的金融产品,并为之提供一系列专业服务,令客户能够进行长期性的投资。对于消费者而言,其是基于理财顾问的帮助下,正确审视自身的资产,并制定出科学的管理计划,从而进一步扩大资产的规模。二、我国商业银行在开展个人理财业务中遭遇的问题(一)金融体制的分割阻碍了个人理财业务的发展现阶段,我国金融系统被细分成多个独立业务,也就说银行不得踏入基金、证券、期货与股票等领域,其仅可以垫资,且仅能够从事金融产品开发与日常性的中介业务等。银行是不可以对这些业务进行组合的,所以,其难以向客户提供综合性的投资组合服务,也无法帮助客户订立全面性的投资计划。因此,商业银行所推出的个人理财业务仅...  (本文共2页) 阅读全文>>

《现代经济信息》2019年10期
现代经济信息

浅谈我国商业银行个人理财业务的发展

一、引言随着时间的快速发展,我国个人财富的增长和金融市场也在不断地变化着,我国国民对金融服务的需求层次也得到了显著的提升,之前,我国国民为了让手头的资金得到保障,通过银行储蓄来完成,现在,我国金融服务已经从单一的存款向临时透支、经营投资、综合理财、外汇买卖、支付结算等方向发现。现在,对于工作稳定、工资比较高的公民而言,对商业银行的资产管理业务的要求也比较多。二、商业银行个人理财业务中需要完善的项目人均收入以及生活水平的提升,人们对个人理财业务的关注程度也逐渐提升的同时商业银行也开始重视个人理财业务的发展,不仅如此,我国各大银行在内部也创建了金融超市、个人理财中心以及个人理财工作室如雨后春笋般不断涌现,同时,我国各个银行也在企业内部进行个人理财业务品牌的创建。我国商业银行个人理财业务发展的晚,值得庆幸的是发展的比较快。可是,在商业银行发展的过程中也暴露出了一系列的问题。(一)受分业经营金融政策的制约在我国,我国对商业银行的业务类型...  (本文共1页) 阅读全文>>

《当代旅游》2019年02期
当代旅游

我国银行业个人理财业务发展前景研究

随着我国经济的腾飞,我国已经跃然成为世界第二大经济强国,我国居民的个人财富也逐年增长,随之刺激了我国银行业个人理财业务发展,但是毕竟发展时间短、速度快,所以在发展过程中或许错误,或许迷茫。这时我们需要借鉴欧美发达国家的个人理财业务经验,再结合我国的现实情况,银行业等金融机构应该开发出更适合于中国居民的理财产品,各个机构也应该培养出更多的合格理财师,以此来促进我国银行业个人理财业务的发展。一、我国个人理财业务迅速发展的原因个人理财业务在我国兴起和迅速发展有许多方面的原因,主要原因有以下几个方面:人们对于财富的累积:随着当前社会经济的不断发展,人们的收入越来越多,个人理财业务也有了大的发展。我国城乡居民总体的水平也相应提高,对于理财业务的发展有了一定的发展基础。房地产行业由于房价过快过高的上涨,政府不得不采取了措施,一系列的政策出台,种种原因抑制了国民的购房欲望,导致国民的财富有机会从不动产转向金融理财。这也促进了理财行业的发展。同...  (本文共2页) 阅读全文>>

《大众投资指南》2019年06期
大众投资指南

浅析互联网理财对银行传统个人理财业务的影响

一、互联网理财含义互联网理财产品本质是金融衍生产品,是互联网金融在理财产品范畴方面的具体表现形式,互联网金融演进过程中产生的一种传统金融机构依托互联网平台建立新的销售渠道。是互联网技术与金融理财业务相融合的创新,具有随取随存流动性强、高收益高回报、购买管理便利等特点的产品。依托互联网平台以及大数据与云计算等技术实现投资者与第三方理财机构的对接以及消除降低双方的信息不对称,根据客户需求提供人性化服务。顾名思义,就是通过互联网这个平台去购买、挑选、管理一些理财产品。在计算机还没有被普及的以前我们都是去银行营业厅或者基金公司去办理,现在可以直接在家里打开电脑或者手机通过互联网平台和他们的支付工具直接了解选购理财产品获取一定的收益,这就是互联网理财。二、研究互联网发展对工商银行个人理财业务影响的必要性随着经济的不断发展和人民币升值的影响,银行传统的低收益个人理财业务已经远远无法满足人们的市场需求。互联网金融的飞速发展,各个领域的建设,以...  (本文共1页) 阅读全文>>

《全国流通经济》2017年28期
全国流通经济

中信银行南京分行个人理财业务问题研究

国外的商业银行在发展过程中更具优势,在个人理财方面也有独特的业务体系,基本可以实现独立运作,国外的商业银行基本可以实现不同业务之间相互支持、相互促进,以此来确保个人理财业务一系列相关的服务、产品、研发等工作顺利开展。国外的个人理财业务有独立的渠道经营体系,并且有配套的服务标准和专业的市场拓展部门,在业务推广和客户积累方面积累了大量的经验。从宏观角度来看,国外的个人理财业务无论是在经营理念方面,还是管理思路方面都具有独特的见解,其运作模式的推进,风险预防控制经验都有效促进了个人理财业务的全新发展。20世纪70年代,国外的理财业务处于初步推行阶段,但经过多年的发展,现今国外的个人理财业务已经成熟,进入了进一步创新和推进的阶段。现今的国外个人理财业务不仅以有效的方式和手段保留老客户,并且全面拓展和争夺新客户,在此基础上推出具有针对性,且为客户量身定做的公正理财建议,吸引了众多客户的注意。在西方发达国家,个人理财业务已经不再局限于客户上...  (本文共2页) 阅读全文>>