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信用卡诈骗罪中诈骗数额认定是否包含利息

2013年2月,王某在徐某某不知情的情况下,使用徐某某的身份证明材料申领了一张建设银行信用卡,后王某多次使用该  (本文共1页) 阅读全文>>

安徽大学
安徽大学

恶意透支型信用卡诈骗罪数额认定

最高法与最高检于2009年联合发布《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》,在该条文中将恶意透支型信用卡诈骗行为的起刑数额做了调整,从原来的5000元提高到1万元,这使恶意透支型信用卡诈骗行为各个法定刑格的数额两倍于其他信用卡诈骗行为数额。该规定的原因在于《解释》考虑了“恶意透支型信用卡诈骗行为的特殊性”,以对“恶意透支”进行轻刑化对待。但是也给司法实务中该罪的数额认定提出了不小的难题。同时因为信用卡业务在我国发展较晚,配套法规及解释相对滞后,司法实务中出现了较多的争议。根据此争议,笔者在大量阅读、整理相关的著作及文献的基础上,通过对现实生活中的相关争议案例进行分析,以达对恶意透支数额做出准确合乎法律逻辑的认定。持卡人归还的欠款优先抵充利息,这个行为是受民法约束的范围,我们在此谈到恶意透支数额是刑法约束的范围。刑法的首要责任是惩罚罪犯,而补偿被害人的功能则主要由民法来完成,补偿被害人所受侵害的直接损失同样也包...  (本文共37页) 本文目录 | 阅读全文>>

辽宁大学
辽宁大学

恶意透支型信用卡诈骗罪司法认定疑难问题研究

恶意透支,即合法持卡人在非法占有目的支配下实施超限(超过规定期限或规定限额)透支、经发卡行催收仍不归还透支款的信用卡诈骗形式,其作为信用卡诈骗活动的具体表现形式之一,本质为“以透支之名,行诈骗之实”。本文从恶意透支型信用卡诈骗罪中具有代表性的司法认定疑难问题切入,旨在最大限度地贴近立法目的,实现对具体认定标准予以明确统一、规范化解释与适用。全文共分四部分。第一部分探讨持卡人的认定问题。恶意透支是“真人”利用“真卡”实施的超限透支,且经催收仍不归还行为。要满足刑事持卡人主体身份的要求,需要实际用卡者与发卡行预留身份信息相一致。信用卡出借所形成的“人卡分离”型恶意透支,当实际用卡人与刑事持卡人符合共犯要件时,可依恶意透支型信用卡诈骗罪共犯论处。第二部分探讨非法占有目的存在阶段及具体认定。行为与责任同在原理,决定了持卡人主观非法占有目的须存在于透支及催收阶段。刑事推定是解决非法占有目的认定困难的有效路径,在适用上应体现刑事推定末位适用...  (本文共46页) 本文目录 | 阅读全文>>

《广西警察学院学报》2019年05期
广西警察学院学报

新型信用卡诈骗罪的认定

恶意透支型信用卡诈骗案件中的持卡人与用卡人不一致,以及通过第三方支付平台非法获取他人信用卡钱款情形下,持卡人与行为人的行为应如何定性等问题兼具理论与实践价值。持卡人与用卡人共谋的,...  (本文共5页) 阅读全文>>

《法制博览》2017年34期
法制博览

信用卡诈骗罪的法律研究

近年来,信用卡业务在社会经济各个领域不断渗透,与之相关的诈骗活动也越来越多,严重危害了正常的社会经济秩序。由于信用卡诈骗是一个比较复杂的问题,目前实务界和...  (本文共2页) 阅读全文>>

《法学论坛》2018年04期
法学论坛

信用卡诈骗罪量刑实证研究

由于恶意透支型信用卡诈骗行为具有不同于其他普通信用卡诈骗行为的量刑起点和法定刑幅度,所以应当分别计算这两种不同类型信用卡诈骗罪的基准刑。通过对2103个有效的信用卡诈骗罪被告人记录进行线性回归分析,分别得出恶意透支型信用卡诈骗罪...  (本文共11页) 阅读全文>>

《经济刑法》2008年02期
经济刑法

信用卡诈骗罪的立法发展与完善

信用卡诈骗罪,是指以非法占有为目的,利用信用卡进行诈骗活动的行为,属于较为新型的金融诈骗犯罪。随着我国金融制...  (本文共11页) 阅读全文>>