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加强跨行政区域反洗钱合作

福建省南平市浦城县地处闽、浙、赣三省交界处,跨界商品流通与边界贸易历来旺盛。尤其近年来,随着个私经济的逐步兴起,资金往来更加频繁。$$2006年10月,由中国人民银行南平市中心支行浦城县支行牵头,联合人行浙江省丽水市中心支行龙泉市支行、人行福建省南平市中心支行松溪县支行(以下简称合作三方)建立了跨区域反洗钱协调机制,并签订了《反洗钱合作办法》,二省三县(市)反洗钱联合协作机制由此正式启动。$$为贯彻落实《反洗钱合作办法》,今年以来,合作三方秉着“共同合作、相互借鉴、有益探讨、取长补短”的原则,开展了一系列有益的尝试工作。$$联合开展反洗钱法规、业务宣传。为了使反洗钱工作在边界区域不出现真空,确保业务不留死角,维护辖区及边界间经济、金融安全,扩大反洗钱宣传的履盖面。元旦、春节前后,人行浦城县支行分别与人行龙泉市支行、人行松溪县支行就交界的浦城富岭、水北街二个乡镇开展了二次反洗钱法规、业务联合宣传,共发放反洗...  (本文共1页) 阅读全文>>

《现代营销(信息版)》2019年08期
现代营销(信息版)

互联网时代下 对反洗钱工作的浅析

一、引言随着互联网金融的到来,总有一些不法分子想方设法的布置“烟雾弹”,使其“来历不明”的脏钱洗干净,在采用现金支付结算的同时,更多使用比特币这样的金融衍生工具,致使我们难以分辨犯罪收益与合法收益。我国对洗钱犯罪活动秉持着严厉打击、违法必究的态度,在反洗钱过程中已经取得了不小的成果。近期,在“北京市反洗钱工作成果发布会暨工作研讨会”披露的信息中显示,中国人民银行反洗钱工作部门已突破了1起涉案金额高达300余亿元的跨境地下钱庄案、19起虚开税票案件和“4·12”重大骗税案件。二、洗钱与反洗钱的含义洗钱,是将各种违法所得及其产生的收益,通过各种手段掩饰,隐瞒其真实来源或性质,使其在形式上合法化的行为。简单来说,洗钱的本质是掩饰收益的来源,而反洗钱为的就是防止其收益性质被掩盖。三、反洗钱工作中的“拦路虎”虽然我们国家非常重视反洗钱工作的进行,也具备了比较完善的反洗钱制度体系,但在互联网新时代、新征程中,还存在一些难题急需解决。(一)互...  (本文共1页) 阅读全文>>

《时代金融》2019年19期
时代金融

互联网金融对反洗钱工作的影响及对策研究

●姚 鹏一、引言互联网金融是利用互联网技术和信息通信技术实现资金融通、支付、投资及信息中介服务的新型金融业务模式。互联网金融既包括传统金融业务的互联网化,也包括非金融机构利用互联网平台进行的金融运作,如常见的网络借贷、股权众筹、虚拟货币、互联网保险以及互联网消费金融等都属于互联网金融的范畴。互联网金融借助网络技术蓬勃发展的同时,全新的互联网平台及互联网技术也为犯罪分子进行洗钱活动提供了便利条件,对反洗钱工作提出了新的挑战。二、互联网金融反洗钱工作面临的困境及成因(一)客户身份识别难客户身份识别是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时,应当根据法定的有效身份证件或其他身份证明文件,确定客户的真实身份,同时,了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等①。有效的客户身份识别是开展反洗钱工作的前提和基础,在反洗钱工作体系中处于核心地位。互联网金融先天所具有的虚拟化、隐蔽性等互联网基因,对有效开展客户身份识别提出了...  (本文共2页) 阅读全文>>

《传播力研究》2018年33期
传播力研究

财务公司反洗钱工作特点及建议

反洗钱是财务公司合规管理的重要内容。不同于传统商业银行,财务公司按照“服务主业、产融结合”的发展定位,其客户应全部为符合监管要求的内部成员单位和产业链客户,这就导致财务公司反洗钱工作有自身的特点。本文因此结合财务公司实际,梳理财务公司反洗钱工作要求,并提出相关建议,有效防范化解金融风险。一、财务公司反洗钱工作特点及建议(一)强化反洗钱意识,提升反洗钱工作履职能力当前我国反洗钱和反恐怖融资形势日趋复杂,财务公司按照“服务主业、产融结合”的发展定位,可采取“内外结合”的方式,不断提高反洗钱责任担当意识,认真履行好各项反洗钱职责。具体而言:对内,依托所在集团,组织员工和集团成员单位客户系统学习反洗钱相关法律制度和警示案例,增强员工反洗钱责任意识和履职能力,全面提升财务公司反洗钱工作综合效能,为所在集团做好风险把控;对外,采取办公场所悬挂反洗钱宣传横幅、设立反洗钱咨询台、发放反洗钱宣传单等方式,向社区、高等院校等宣传反洗钱法律法规和其他...  (本文共1页) 阅读全文>>

《北方金融》2018年10期
北方金融

县域保险业反洗钱工作探析

一、引言反洗钱自1988年首次提出以来一直是一项受国际关注度极高的工作,2018年10月9日,全国金融系统反洗工作会议在北京举行,本次会议由中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会会、国家外汇管理局共同组织召开,本次会议提出“反洗钱工作是建设中国特色社会主义法治体系和现代金融体系的重要内容,是推进国家治理能力现代化、维护经济社会安全稳定的重要保障,是参与全球治理、扩大金融业双向开放的重要手段。但是,当前反洗钱工作面临的国际、国内形势依然严峻,国际反洗钱标准趋严,国际反洗钱互评估工作进入攻坚阶段”,可以说,当今反洗钱工作形势依然严峻,反洗钱工作还需进一步提升。我国的反洗钱工作于2003年正式启动,2006年10月我国正式颁布了《中华人民共和国反洗钱法》,并于2007年1月1日开始正式实施。2007年我国正式建立了反洗钱非现场监管制度,2008年我国首次制定了《中国反洗钱战略》,到当代我国已经基本构建了符合国...  (本文共5页) 阅读全文>>

《征信》2019年02期
征信

英国反洗钱工作机制对我国的借鉴与启示

一、英国反洗钱工作机制的主要特点英国是世界上最早通过刑事立法对洗钱活动予以惩治的国家,内外结合、三级并存的法律体系涵盖了刑事立法和预防性立法,内容充实、体系完整,为打击洗钱活动提供了完备的法律依据。在财政部和内政部“双牵头”模式下,英国建立了“监管范围广、行业自律组织作用突出、部门协调配合顺畅、情报信息共享利用率高”的工作机制,使其反洗钱预防与打击结合较好。(一)监管范围广泛,监管架构职责明确英国形成了对金融业和特定非金融行业全面监督管理的反洗钱体系,如表1所示。除金融业外,会计师行业、律师行业等特定非金融行业也履行了主要的反洗钱义务。与反洗钱工作的跨领域、跨行业的特点相适应,英国的反洗钱监管组织架构是一个由多部门组成的综合管理系统[1],从政策协调、行业监管到执法执纪、情报会商、行业指导等都有明确的职能部门,分工明确、职责清晰。财政部和内政部负责反洗钱政策制定及监管协调;税务海关总署和警署等行政司法机构负责反洗钱执法;金融行为...  (本文共6页) 阅读全文>>

权威出处: 《征信》2019年02期