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非实名开户有何麻烦

根据《中华人民共和国证券法》第一百六十六条的规定,投资者委托证券公司进行证券交易,应当申请开立证券账户;证券登记结算机构应当按照规定以投资者本人的名义为投资者开立证券账户。但是在实践中由于被限制进行证券交易的自然人或单位违规从事证券交易,或者投资者为了获得在进行交易时的某种优惠,甚至为谋取不正当利益而使用其他自然人或单位名义开立账户的情形还很常见,譬如自然人投资者借用甚至购买他人身份证开立账户、自然人投资者使用法人单位名义开立账户、法人单位或其他组织使用自然人名义开立账户等,由此产生了非常多的纠纷甚至经济损失。初步总结下来,有以下若干问题:$$1、由于投资者不能重复开立证券账户,只能开立一个证券账户,所以出借或者出卖自己身份证件给别人开户的自然人、出借营业执照的法人或其他组织在想委托证券公司进行证券交易的时候,往往不能再行开立证券账户,只能要求原使用人返还以自己名义开立的账户。$$2、由于把自己的身份证或营业执照...  (本文共1页) 阅读全文>>

《市场经济导报》1999年03期
市场经济导报

存款实名制:有人鼓掌有人忧

其结果,我们国内的专家有两种不同的意见。一种观点认为, 韩国施行的存款实名制,对其成功地惩治腐败,确实起到了重 要作用。但国家经贸委经济政策协调司赵晓博士认为,韩国施 行的存款实名制并不成功,其带来的挤提以及大量金融资本 流失海外等问题,成为韩国金融危机的诱因之一。另有专家认 为,在中国,人民币尚不能自由兑换,而且对汇出境外亦有限 制,因而,施行存款实名制,负面效果可能比韩国轻。 一些业内人士认为,推行存款实名制,尚有许多配套工作 要做。比如,建立个人身份证与户口及个人档案、纳税、信用等 资料的统一管理体系,完善个人所得税征收控制体系,解决银 行存款利息的收税问题等等。此外,还有专家认为,实施存款 实名制,在现在银行管理中,还有一些管理上的漏洞应规范。 例如,对于个体经营者在银行的开户,在转帐、提现方面管理 不明确,往往是开了储蓄户后,做企业账。专家指出,存款实名 制与一国的发达程度及信用消费程度有关,其实,个人也未必 愿意大量...  (本文共1页) 阅读全文>>

《经济月刊》2000年05期
经济月刊

存款实名制的后面是什么

2000年4月1日,存款实名制开始静悄悄地出现在中国的金融生活中,居民们也平静地接受了这个新鲜事物。 开户用真名,没有用真名的在原帐户第一次续存时要出示本人法定身份证件,这些新政策对于大多数普通储户而言,只是稍微繁琐了一点而已,并没有多大的影响。 这是一个酝酿了t载才得以实现的突破,是一个重大的改革。一系列新的财政金融政策,将因存款实名制的实行而得以浮出水面。可以说,在三年金融改革的最后一年,储蓄实名制将充当开路先锋的角色。 下面谁将出场? 在金融体系里面,存款实名制,只是一个小小的环节,但却具有“牵一发而动全身”的功效。因为它是经济货币化和发达的信用制度的一个基本规则。在这个规则确立以后,一些“新面孔”将出现在财金领域里。 累进税率可能出台。我国目前的利息税采用的是比例税率,无论存款数额多少,均按20%的比例税率纳税。和比例税率相比,累进税率更能照顾低收入者的利益,能更有效地调节社会分配。存款实名制来了,累进税率的实行有可能提...  (本文共2页) 阅读全文>>

《浙江金融》2000年05期
浙江金融

实名制如何存取款

《个人存款账户实名制规定》施行后 ,个人在金融机构新开立存款账户办理储蓄存款时 ,必须出示本人法定身份证件 ,使用实名。在该账户再次存款或取款时 ,只需持存单或存折 ,不需持本人身份证件办理 (提前支取、存单挂失等特殊情形除外 )。对实名制施行前开立的个人存款账户 (包括定期、活期 ) ,取款时仍按老办法办理 ,不用出示身份证件 (提前支取、存单挂失...  (本文共1页) 阅读全文>>

《湖南财政与会计》2000年10期
湖南财政与会计

实名制还需努力

金融部门执行力度需加强。银行之间竞争激烈,工作人员压力大是实名制难以确保顺利实施的一个重要原因。各家银行都想多吸纳一些储户,因此造成了对证件把关不严。尤其公款私存和持不义之财的储户,一般都是储蓄大户,如果得罪了这些人,储蓄额肯定会下降。由于监督不严,当各金融机构自身利益与执行制度存在冲突时,往往首先选择的是自身利益,使实名制实施大打折扣。 农民不愿报真名。由于农民自下而上环境较为封闭,长时间不用身份证件,有的人根本没有身份证件;同时由于农民长期习惯于记名存款方式,在其心目中,实名储蓄无异于暴露他们的存款,所以许多农民宁肯把钱放在家里。 证件真伪难鉴别。在调查中了解...  (本文共1页) 阅读全文>>

《中国改革》1990年50期
中国改革

让黑金浮出水面 存款实名制 利国又便民

所谓储蓄存款实名制,基本含义就是存款人到银行和信用社存款时,首先要提供有效的身份证件,并在存折上留下自己的真实姓名。一石击起千层浪存款实名制,是西方发达国家早已实行的一项金额制度。几年前,韩国前总统金泳三在该国骤然宣布实施金融储蓄实名制,在全世界引起巨大反响。1993年8月12日晚,金泳三发布了《关于金融实名及秘密保障的总统紧急财政经济令》,此项命令规定:凡用假名在银行开账户的,必须于当年10月12日前将自己账户转为真名,并对拒绝财产登记而以假名存储的款项征收10%的惩罚金。假名存款未转入真名之前,银行将冻结其款项,过两个月警告期不转为真名者,将征收60%的高额惩罚金。韩国实施金融实名制的主要目的是为了弄清政府官员的金融资产情况,为反行贿受贿铺平道路。被世人称为举世震动的“不流血的革命”。果然,在实行金融实名制一个月后,韩国大法院院长金德柱及检察总长朴钟吉等一大批高级官员不得不相继提出辞职。他山之石,可以攻玉。1998年10月3...  (本文共2页) 阅读全文>>