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证券业反洗钱工作的必要性

《中华人民共和国反洗钱法》首次将证券业纳入到反洗钱的行业中来,对证券业反洗钱工作有着极大的促进作用。近年来,随着银行业反洗钱收集、检测分析系统等机制日渐成熟,投入的力量不断加大,在不法分子看来,与证券、期货等金融机构内部人员勾结,以伪造交易等方式达到洗钱目的,似乎来得更为“方便”。因此,加强证券业各项基础性工作,建立反洗钱内控制度和各项规章制度,建立实时交易监测系统,把证券业反洗钱纳入常规化、法制化监管渠道具有十分重要的现实意义。$$一、证券市场的洗钱路径。证券市场洗钱的主要通道是证券公司营业部,洗钱涉及支票换现金、转托管等多种模式。按照规定,证券公司营业部必须是支票进、支票出,而且支票从哪里来就必须到哪里去。支票进来后不能马上入账,必须等银行的确认回单后方可入账。但在实际操作过程中,营业部经常以现金方式将转账支票入账。这样,开户人可以再通过银证转账,将资金转到银行卡上并直接支取现金。转托管的洗钱方式相对简单。一般来说,开户人会...  (本文共1页) 阅读全文>>

权威出处: 商丘日报2006-12-13
西南财经大学
西南财经大学

证券公司反洗钱内部控制的研究

纵观近年来洗钱犯罪的变化趋势可以发现,由于证券业本身极高的流动性,和行业内相对复杂的交易,导致了犯罪分子选择在证券行业实施洗钱犯的势头愈演愈烈,反洗钱工作的开展也遭到了前所未有的巨大挑战。金融市场关乎国之兴衰,做好反洗钱工作,打击遏制洗钱犯罪对维护金融市场繁荣稳定,推进国家经济又好又快的发展起着至关重要的作用。这既符合国家的利益,也是普通人民群众的客观需求;既是维护证券市场稳定的先决条件,也是促进证券行业发展的有力保障。正因如此,我们更加应该思考,证券行业反洗钱工作是否不够深入、流于形式。也正是本文研究的意义所在。本文结合证券行业反洗钱工作实际,对证券行业反洗钱工作中存在的问题进行了分析。文章先是对证券行业反洗钱的必要性进行了分析。再以SWHY证券公司为研究对象,指出SWHY证券公司的反洗钱内部控制制度的缺陷,对SWHY证券公司的反洗钱内部控制制度提出改进和完善的建议,在此基础上,对证券行业应如何加强反洗钱工作,也提出了一些观点...  (本文共60页) 本文目录 | 阅读全文>>

对外经济贸易大学
对外经济贸易大学

论我国证券保险业对洗钱的防范和监管

随着洗钱领域从传统的银行部门逐渐向证券保险部门延伸,防范并打击证券保险业洗钱就成为目前金融业反洗钱的重要问题。本文的最终目的就是要探讨证券业和保险业对于洗钱的防范和监管。为此,全文分别从五个部分逐层深入地展开讨论:文章首先是对证券保险业的洗钱行为作了一个概括性的介绍,并提出证券保险业反洗钱的必要性;其次是对发生在证券保险领域中的洗钱行为及洗钱犯罪做出了详细地说明,并对其中存在的洗钱风险进行了分析;然后,文章指出目前证券保险业开展反洗钱工作面临的主要问题和执行难点;最后两部分也是本文的结论部分,通过详细介绍国际证监会组织(IOSCO)和国际保险监督者协会(IAIS)专门针对洗钱而制定的相关原则和指引,指出我国应该充分借鉴以上国际经验,即在制定我国证券保险行业反洗钱法规时,应该充分参考国际组织制定的客户尽职调查、大额和可疑交易报告制度标准,同时结合我国的具体情况来开展我国证券保险业的反洗钱建设。本文的写作是在《反洗钱法》出台之后,而...  (本文共43页) 本文目录 | 阅读全文>>

复旦大学
复旦大学

证券业洗钱风险和反洗钱监管研究

随着资本市场的不断发展,洗钱这种犯罪行为已经不再仅仅局限于银行这类金融机构,而是逐渐将犯罪之手伸向了证券市场。这不仅加大了打击洗钱犯罪的难度,也会严重危害中国证券市场的长期健康发展,和证券公司自身业务建设。本文分为四个部分逐层深入的展开讨论:文章首先是对洗钱以及反洗钱进行了一个大致介绍。尤其是对洗钱行为目前在证券市场的现状进行了详细分析,随后是对反洗钱监管工作做了概述。因为洗钱以及反洗钱监管在中国尤其是证券市场开展的时间并不长,而境外发达资本市场在这方面则有较为丰富的经验。所以,第二和第三部分,本文是对境内外市场的洗钱特点和反洗钱监管进行了一个分析比较。第二部分是对中外反洗钱风险点进行了比较,对可能被利用的证券交易各个环节进行了逐一分析,列举出中国与其他市场不同的风险点:中国证券市场现在都已经实施了第三方存管,所以,在”处置”和”归并”环节并不存在洗钱风险,但在”离析”阶段,境内外的洗钱途径还是有许多殊途同归的地方,值得我们借鉴...  (本文共62页) 本文目录 | 阅读全文>>

华东政法大学
华东政法大学

金融领域基于风险的反洗钱机制构建

世界著名反洗钱专家玛丽克里斯蒂娜-迪皮伊达侬在《金融犯罪》中写到:“正是在世界金融内部,而不是在其他地方,脏钱或者恐怖主义活动的资金才能够得以被藏匿。金融领域是‘水’,有了它,犯罪之‘鱼’或恐怖主义之‘鱼’才能够得以畅游。”正因为犯罪与金融业是“鱼”与“水”关系,世界各国反洗钱大都以金融业反洗钱为重点。近几年,西方发达国家在金融领域普遍建立了基于风险的反洗钱机制,该机制遵循“高风险,高投入;低风险,低投入”原则,优化了反洗钱资源的配置、提高了反洗钱成效。旨在推广“基于风险的反洗钱方法”应用,反洗钱金融行动特别工作组(The Financial Action Task Force on Money Laundering,下文简称为“FATF”)于2007年6月颁布了《基于风险的反洗钱/反恐融资方法指引》。巴塞尔银行监管委员会、国际保险监督官协会、国际证监会等国际组织也相继出台相关规定,推广基于风险的反洗钱方法应用。《中国2008-...  (本文共66页) 本文目录 | 阅读全文>>

《传播力研究》2018年33期
传播力研究

财务公司反洗钱工作特点及建议

反洗钱是财务公司合规管理的重要内容。不同于传统商业银行,财务公司按照“服务主业、产融结合”的发展定位,其客户应全部为符合监管要求的内部成员单位和产业链客户,这就导致财务公司反洗钱工作有自身的特点。本文因此结合财务公司实际,梳理财务公司反洗钱工作要求,并提出相关建议,有效防范化解金融风险。一、财务公司反洗钱工作特点及建议(一)强化反洗钱意识,提升反洗钱工作履职能力当前我国反洗钱和反恐怖融资形势日趋复杂,财务公司按照“服务主业、产融结合”的发展定位,可采取“内外结合”的方式,不断提高反洗钱责任担当意识,认真履行好各项反洗钱职责。具体而言:对内,依托所在集团,组织员工和集团成员单位客户系统学习反洗钱相关法律制度和警示案例,增强员工反洗钱责任意识和履职能力,全面提升财务公司反洗钱工作综合效能,为所在集团做好风险把控;对外,采取办公场所悬挂反洗钱宣传横幅、设立反洗钱咨询台、发放反洗钱宣传单等方式,向社区、高等院校等宣传反洗钱法律法规和其他...  (本文共1页) 阅读全文>>

《北方金融》2018年10期
北方金融

县域保险业反洗钱工作探析

一、引言反洗钱自1988年首次提出以来一直是一项受国际关注度极高的工作,2018年10月9日,全国金融系统反洗工作会议在北京举行,本次会议由中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会会、国家外汇管理局共同组织召开,本次会议提出“反洗钱工作是建设中国特色社会主义法治体系和现代金融体系的重要内容,是推进国家治理能力现代化、维护经济社会安全稳定的重要保障,是参与全球治理、扩大金融业双向开放的重要手段。但是,当前反洗钱工作面临的国际、国内形势依然严峻,国际反洗钱标准趋严,国际反洗钱互评估工作进入攻坚阶段”,可以说,当今反洗钱工作形势依然严峻,反洗钱工作还需进一步提升。我国的反洗钱工作于2003年正式启动,2006年10月我国正式颁布了《中华人民共和国反洗钱法》,并于2007年1月1日开始正式实施。2007年我国正式建立了反洗钱非现场监管制度,2008年我国首次制定了《中国反洗钱战略》,到当代我国已经基本构建了符合国...  (本文共5页) 阅读全文>>