分享到:

信用证欺诈例外原则下的银行权利义务分析

信用证是国际贸易中运用最频繁的国际贸易结算方式。在信用证项下,开证行只根据单据,对受益人或指定人承担第一性的付款责任,独立于作为信用证基础的货物买卖合同。这是信用证独立抽象性原则的重要体现。正是因为银行这种只对单据不对货物的特点,使得犯罪分子有机可乘,进行单据欺诈,构成了对国际贸易的重大破坏。在这种情况下,世界许多国家纷纷确立了信用证欺诈例外原则,作为信用证独立抽象原则的排除。所谓欺诈例外,是指在肯定信用证独立原则的前提下,如果有欺诈行为发生,允许银行不予付款或承兑汇票,法院也可以颁布禁付令禁止银行付款或承兑。[1]在被宣称存在信用证欺诈的情况下,开证银行往往处于两难的境地,拒绝对外承对或付款,有着违反国际惯例,损及银行信誉的危险,假如根据信用证对外付款,银行又可能会面临丧失国内申请人信任的困境,甚至有被起诉赔偿的可能。纵然在法院下达禁止支付令的情形下,这种两难境地有时也难免。因此,厘清银行(通常是开证行或者议付行)的权利义务,...  (本文共4页) 阅读全文>>

《企业家天地》2006年08期
企业家天地

浅论信用证欺诈例外及银行相关权利义务

一、信用证欺诈概述信用证是指开证行根据申请人(进口商)的要求和申请向受益人(出口商)作出的付款承诺,受益人在提交了信用证规定的单据时将能得到付款。信用证与其它国际结算方式相比,由于银行信用的介入,其可靠性得到加强,所以现代的国际贸易倾向于采用信用证结算。银行在信用证结算中只对有关单证作表面审查,只要单证一致,银行就应对卖方付款,而对货物和基础合同不予审查,这就是信用证的抽象独立性原则,这就为骗取信用证项下款项的信用证欺诈行为提供了可能。实践中常见的信用证欺诈主要有以下几种:一是使用伪造、变造的信用证或附随的假单据、假文件进行诈骗。二是使用作废的信用证。主要指使用过期的信用证、无效的信用证、涂改的信用证等。三是骗取信用证。可以是开证申请人骗取银行开出信用证,也可是他人骗取别人已开出的信用证行骗。四是利用软条款进行欺诈,即在开立信用证时,故意制造一些隐蔽性条款以赋予开证人或开证行单方面主动权,从而使信用证随时因开证行或开证申请人单方...  (本文共2页) 阅读全文>>

华东政法大学
华东政法大学

民商事视角下信用证欺诈例外原则之适用

信用证欺诈例外原则是指在肯定信用证独立抽象原则的基础上,允许银行在存在欺诈的情况下享有拒付或承兑汇票的权利;受欺诈的买方也可请求银行不予付款承兑,或要求法院发出止付令禁止银行对信用证的付款或承兑。1长期以来,此原则一直被作为一项国际经济法课题进行研究。但信用证欺诈实质上仍属欺诈行为范畴,违反民法的诚实信用原则及商法的交易安全原则和交易公平合理原则。该原则在德国法院的实践也以违反民商事交易中应遵守的诚实信用和善意原则为依据,判决欺诈的卖方无权要求信用证下款项的支付。2由此可见,该原则所涉法理基础与民商事法律有着千丝万缕的联系。同时,作为贸易支付手段的信用证还被延用至国内资产证券化运作中。继2003年国内商业银行第一笔不良资产证券化协议由瑞士信贷第一波士顿(CSFB)与中国工商银行宁波分行签署之后,中国信达资产管理公司与中国国际金融有限公司的不良资产国内证券化合作协议也已经在2004年10月19日签署,这就标志着国内商业银行不良资产...  (本文共51页) 本文目录 | 阅读全文>>

哈尔滨工程大学
哈尔滨工程大学

信用证欺诈例外原则的法律研究

信用证是国际金融和贸易领域最主要的结算和支付方式,信用证交易以银行为中介弥补了国际贸易中买卖双方信用关系的断裂和不平衡,极大促进国际贸易的发展。独立抽象原则是信用证机制存在的灵魂,也正是这一原则助长了信用证诈骗的日益盛行,为遏制信用证欺诈,各国在坚持信用证独立抽象原则的前提下,承认“欺诈例外”,允许银行在存在欺诈的情况下,不给予付款或承兑汇票,允许法院颁布禁付令对银行的付款或承兑予以禁止。欺诈例外原则逐步确立发展。目前,我国已经加入了世界经济贸易组织,随着金融业的开放和经济贸易的深入发展,信用证欺诈的风险将更为严重,为此,本文在研究欺诈例外原则和分析信用证欺诈的典型案例的基础上,提出了对我国的信用证欺诈例外原则的立法和司法实践的个人见解,以期更好的处理我国的信用证欺诈案件。本篇研究论文共分为六章:第一章绪论,介绍了信用证、《跟单信用证统一惯例》、信用证的独立抽象原则和信用证欺诈,为下文做出了相关基础知识的介绍;第二章是信用证的欺...  (本文共75页) 本文目录 | 阅读全文>>

苏州大学
苏州大学

信用证欺诈例外原则及其适用

在国际贸易结算领域,信用证占据了非常重要的地位,被誉为“国际贸易的生命线”。独立抽象性原则则是维护其牢固地位的基础,备受商界的推崇。然而,独立抽象性原则先天固有的缺陷,客观上诱发了信用证欺诈的发生,其自身亦遭受到来自后者的严重挑战。如何既遏制欺诈的蔓延,又不损害信用证付款的安全性、可靠性、迅捷性,是“欺诈例外原则”追求的最高目标,亦是本文目的之所在。所谓“欺诈例外”原则,是指在肯定信用证独立抽象性原则的基础上,承认对此原则的突破。即在信用证交易中确实存在实质性欺诈的情形下,银行有权应客户要求或自己决定拒绝兑付,法院亦可应申请人的申请发出止付令禁止银行对信用证予以兑付。自美国Sztein案首创“欺诈例外”原则以来,该原则得到了世界大多数国家司法实践的普遍遵守。但是由于对信用证机制认识上的差异以及司法传统等方面原因,各国法院在适用“欺诈例外”原则止付信用证时对欺诈的认定、举证的要求、免责的范围、止付权的行使等方面掌握的标准宽严不一。...  (本文共68页) 本文目录 | 阅读全文>>

中国政法大学
中国政法大学

信用证欺诈及其法律救济

信用证以银行信用代替商业信用大大减少了国际贸易货款结算中的风险,是国际贸易中使用最广泛的结算方式,也是最重要的一种资金融通方式,被誉为国际贸易的“生命血液”。 自从中国银行1987年7月1日起在所有开出的信用证中加上“本信用证按照国际商会第400号跟单信用证统一惯例的条款开立”的字样,表明中国银行界正式把UCP当作国际惯例加以接受之后,中国大陆这片净土也开始遭到信用证欺诈无情的进犯。近年来信用证欺诈案件涉及的数额越来越大,超过1亿元人民币的案件也不在少数。这一现象日益引起人们的极大关注,它已经给正常的贸易秩序和银行结算秩序造成了严重危害。特别是随着我国加入世贸组织,国内与国际市场实现充分接轨,对信用证欺诈及其法律救济问题的研究和探讨有着很紧迫的现实意义。本文试从信用证欺诈产生的温床——信用证制度的独立抽象原则,和欺诈的救济手段——信用证制度的欺诈例外原则入手,论证对信用证欺诈进行法律救济过程中,英美法国家先进的实践经验,和我国存...  (本文共64页) 本文目录 | 阅读全文>>