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信用证欺诈例外原则下的银行权利义务分析

信用证是国际贸易中运用最频繁的国际贸易结算方式。在信用证项下,开证行只根据单据,对受益人或指定人承担第一性的付款责任,独立于作为信用证基础的货物买卖合同。这是信用证独立抽象性原则的重要体现。正是因为银行这种只对单据不对货物的特点,使得犯罪分子有机可乘,进行单据欺诈,构成了对国际贸易的重大破坏。在这种情况下,世界许多国家纷纷确立了信用证欺诈例外原则,作为信用证独立抽象原则的排除。所谓欺诈例外,是指在肯定信用证独立原则的前提下,如果有欺诈行为发生,允许银行不予付款或承兑汇票,法院也可以颁布禁付令禁止银行付款或承兑。[1]在被宣称存在信用证欺诈的情况下,开证银行往往处于两难的境地,拒绝对外承对或付款,有着违反国际惯例,损及银行信誉的危险,假如根据信用证对外付款,银行又可能会面临丧失国内申请人信任的困境,甚至有被起诉赔偿的可能。纵然在法院下达禁止支付令的情形下,这种两难境地有时也难免。因此,厘清银行(通常是开证行或者议付行)的权利义务,...  (本文共4页) 阅读全文>>

《黑龙江省政法管理干部学院学报》2004年02期
黑龙江省政法管理干部学院学报

信用证欺诈例外原则及其新发展

一、信用证欺诈例外原则概述所谓信用证欺诈例外原则,是指在肯定信用证独立原则①的前提下,允许银行在存在欺诈的情况下,不予付款或承兑汇票,法院亦可颁发禁止支付令对银行的付款或承兑予以禁止。在这种情况下,不再适用《跟单信用证统一惯例》,而是采用公平合理的办法处理。信用证欺诈例外原则自1941年首次被判例承认以来,②逐渐得到了世界银行业的普遍接受和认同,就连国际商会的立场也有所松动。国际商会银行委员会认为,“如果一家银行发现有欺诈行为,他有义务不再支付”。针对信用证中的单据欺诈,各国法律已经基本达成一个一致的看法,即欺诈是银行拒付的合法理由,“欺诈例外”已经和“单证表面相符”一起成为信用证业务中的基本原则并且是后者的必要补充,信用证欺诈例外原则具有重要的作用,它可以在一定程度上弥补信用证独立原则的固有缺陷。,并且可以在很大程度上防止不法分子利用信用证进行欺诈。二、信用证欺诈例外原则的法律依据适用欺诈例外原则的理由主要有以下几个方面: (...  (本文共3页) 阅读全文>>

《牡丹江大学学报》2007年01期
牡丹江大学学报

论信用证欺诈例外原则的适用例外

信用证是目前国际贸易结算中普遍采用的一种支付工具。信用证之所以能在国际贸易结算领域发挥积极作用,主要得益于其结算方式的独特适用原则——信用证独立性原则。[1](p580)该原则将信用证交易关系各方当事人的职责限定在其各自最擅长的领域,从而成功地把银行信用引入国际贸易支付结算体系。但是,完全适用信用证独立性原则也存在不足之处,由于按照该原则,银行只审查单据表面内容是否与信用证要求相符,而不考虑和审查基础交易的真实性和履行情况,这在实践中就给不法商人利用信用证欺诈提供了可乘之机。因而出现了信用证欺诈例外原则。而适用信用证欺诈例外原则时要求开证银行既审查单证是否表面相符,又要审查单据所涉及的基础交易中是否存在欺诈,这就背离了信用证独立性原则。如果绝对适用信用证欺诈例外原则又可能危及作为信用证制度基石的信用证独立性原则,所以各国在适用欺诈例外原则时应规定信用证欺诈例外原则的适用例外情况。其中,美国是第一个在立法上对信用证欺诈例外原则的适...  (本文共3页) 阅读全文>>

《国际经济法学刊》2005年01期
国际经济法学刊

论中国适用“信用证欺诈例外原则”的法律渊源

目次引言:中国法院是否“滥用”了信用证欺诈例外原则一、我国关于信用证欺作例外原则的有关规定及其法律效力二、信用证欺作例外原则是否可以作为国际商业惯例在我国适用三、最高人民法院出台司法解释—是否万全之策引言:中国法院是否“滥用”了信用证欺诈例外原则信用证欺诈例外原则是各国银行为了预防诈骗而采取的一项措施。它是指在肯定信用证独立性原则的前提下,允许银行在存在欺诈行为时,不予付款或承兑汇票,法院亦可颁发禁止支付令对银行的付款或承兑予以禁止。在这种情况下,作为信用证独立原则的例外,不再适用(跟单信用证统一惯例》,而是采用公平合理的办法处理。20世纪80、%年代,我国法院大量运用信用证止付裁定①,要求银行拒付信用证下的款项,导致很多国外卖方不接受中国的银行开立的信用证。因此,诸多国内外的学者和实务界人士都批评中国法院滥用信用证欺诈例外原则,盲目甚至滥发止付令。②但是,在笔者看来,我国法院并没有滥用此原则。综观我国法院对有关信用证欺诈例外案...  (本文共15页) 阅读全文>>

山东大学
山东大学

信用证欺诈例外原则相关法律问题的探讨

信用证作为一种重要的国际贸易结算方式,因其特有的以银行信用取代买卖双方商业信用的运作机制,在各国对外贸易中的得到了广泛使用,为促进国际贸易的发展起到了重要的促进作用。独立抽象性原则作为信用证特有的原则属性,是信用证保持独特运作机制的根源所在。然而,随着国家间贸易往来的增多以及信用证的广泛应用,独立抽象性原则因其内在的缺陷而被不良商家恶意利用,信用证欺诈案件随之增多。受益人利用信用证单证相符的规定,故意提供表面相符但实际并不代表真正货物的单据骗取银行货款,这不仅使得买卖双方之间的交易信心得到动摇,更影响了国际贸易的持续性发展。信用证欺诈例外原则正是基于作为一种遏制信用证欺诈的需要产生并发展起来的,其并不是否定信用证的独立性原则,而是在肯定上述原则的基础上做出的补救措施,且对于善意第三人、保兑行及议付行,不应当使用欺诈例外原则。信用证欺诈例外原则是开证行在付款之前得知存在欺诈的前提下,有权拒付货款,或开证人在得知存在欺诈的情况下如不...  (本文共49页) 本文目录 | 阅读全文>>

内蒙古大学
内蒙古大学

论信用证欺诈例外原则

随着国际贸易的迅猛发展,信用证成为主要的支付方式之一。它以银行信用代替了商业信用,保证了国际结算的顺利进行,促进了国际贸易的发展。但是其所奉行的独立抽象性原则和严格相符原则,使信用证独立于买卖合同,使银行摆脱了复杂的贸易纠纷,但同时又为信用证欺诈行为留下了空间,侵害了信用证制度。面对这种情况,各国纷纷采取司法措施予以弥补,以保证信用证方式的正常运行,信用证欺诈例外原则得到确立和发展。信用证欺诈例外制度本身对信用证独立抽象原则来说是一种补充,但世界各国由于法律传统不同对欺诈例外原则的理解有多不同。我国在这方面的司法判例虽已不在少数,但是尚存在诸多不甚合理的地方,有必要借鉴经济发达的西方国家的立法和司法实践,以此来提高和完善我国信用证法律体系。本文分四部分论述信用证欺诈例外原则及其实践。第一章概述信用证欺诈例外原则;包括信用证的产生及其法理基础和适用条件。第二部分论述国际上英美法系和大陆法系各国对信用证的理解和适用。第三部分论述我国...  (本文共40页) 本文目录 | 阅读全文>>