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金融控股公司的监督立法建议

一、金融控股公司概念金融控股公司是20世纪90年代以来,美、英、德等西方国家金融业从分业经营向混业经营转变的主要组织模式。而何为金融控股公司,世界范围内主要源于两个方面的理解。(一)各国的实践1999年美国颁布《金融服务现代化法案》,首次提出了金融控股公司(Financial Holding Company)的法律术语,但并未对其进行定义。(1)在德国,金融控股公司主要以全能银行的形式存在。1957年7月26日颁布的《联邦银行法》和1961年7月10日颁布的《银行法》,为德国的全能银行奠定了基础。(2)根据德国的《银行法》,全能银行的经营范围包括存贷款、信托、证券、担保、保险、金融租赁等所有金融业务。(二)法律定义对金融控股公司定义引用最广的,应是金融集团联合论坛1999年发布的《金融集团监管原则》的定义:在同一控制权下,完全或主要在银行业、证券业、保险业中至少两个不同金融行业大规模地提供服务的金融集团公司。(3)2012年《金...  (本文共2页) 阅读全文>>

中共中央党校
中共中央党校

我国金融控股公司组建与监管问题研究

进入20世纪90年代以来,随着经济全球化、金融一体化的发展,国际金融演进有了明显变化,最显著的趋势在于各种金融业间的区别及差异日渐模糊化,银行、证券、保险业的界限已逐渐消除,金融机构跨行业进行综合经营的趋势日益明显,并朝大型化和集团化的趋势发展。在这一趋势的影响下,金融控股公司作为国际金融经营体制的重要创新,已受到越来越多国家和地区的重视和采用。目前,我国融入全球经济金融一体化的步伐日益加快,根据WTO协议,到2006年末,所有世界贸易组织成员国金融机构均可依法在我国开展业务。国外大型金融集团大量涌入,他们不但在资金实力、管理水平、创新能力等方面技高一筹,还可以利用其综合经营的优势,谋取分业经营条件下难以获取的综合效益。而我国的金融机构在改革过程中暴露出了一系列问题,如银行不良贷款率居高不下、资本充足率不足等。面对强有力的竞争对手,我国金融机构要想获得生存,就必须扩大经营规模和经营范围、提高综合竞争能力,通过对现有金融机构进行改...  (本文共199页) 本文目录 | 阅读全文>>

华东政法大学
华东政法大学

美国金融监管改革及其借鉴

自从美国2007年4月份次贷危机开始至今已经有5年时间了,在这次金融危机中,次贷危机从金融市场开始扩散到美国的实体经济,使美国经济萎缩,并进而迅速蔓延开来导致世界经济危机的发生。这次经济危机从房地产市场转向,进而演变成全球性的危机,这次金融危机从资本经济开始转向实体经济并且使全球的经济市场受到重大的创伤。在本次经济危机中,美国政府的金融监管不力使得本次金融危机中美国政府的应对受到了各个国家以及本国各个方面的批评。曾经予以美国巨大利益并使美国成为国际金融中心的金融自由化一瞬间转化为金融灾难式的过程。由于美国市场中的“双层多头”监管以及分业监管制度被证明在金融危机之下缺乏对危机的抵御能力,是以在金融危机之后美国开始了对金融监管的改革。2009年6月,美国财政部正式公布了金融监管改革的白皮书。到如今,金融改革的思想已经渗透到金融改革以及金融监管的各行各业。随着美国金融体系的变革以及反思分业监管所出现的问题之后,统一监管以及统一监管所面...  (本文共260页) 本文目录 | 阅读全文>>

西南财经大学
西南财经大学

金融控股公司加重责任制度研究

目前我国的金融体制改革正在进行中,对于金融控股公司的讨论也成为了热门话题。金融控股公司作为一种新形式的金融组织体,是适应世界金融业发展潮流的产物,其结构复杂、风险特殊,我国目前并没有专门对它加以规制的法律规范。在这种法律缺位的情况下,对于金融控股公司特殊风险的防范显得尤为重要,因为这种“金融航母”一旦发生风险,造成的不良影响在社会蔓延,极易破坏金融市场的稳定,削减投资者对金融市场的信心。因而,研究金融控股公司的相关法律责任制度显得意义尤为重大。本文运用制度回顾与比较的分析方法,结合我国的现实情况,深入探讨金融控股公司加重责任这一特殊的责任承担机制,并提出构建我国金融控股公司加重责任的建议。本文正文分为以下四个部分:第一部分是“加重责任制度的理论学说与制度内涵”。这一部分主要以美国的金融控股公司加重责任制度为基础进行论述。首先阐述了加重责任的基本概念,即是指金融控股公司对其缺乏偿付能力的金融子公司的资本协助义务或给予特殊机构因对其...  (本文共74页) 本文目录 | 阅读全文>>

中国政法大学
中国政法大学

金融控股公司之监察制度

金融控股公司原以四种类型存在于中国,自1999年美国公布金融服务现代法方在国内引起广泛之讨论,本文认为纯粹控股公司应是将来金融业进行跨业经营之主要模式,而自律式之监管方式,正可以提供主管机关最有效之监控机制,故以法律社会学、法律经济学及比较法学之方法,着手研究金融控股公司之监察制度。第一章介绍金融控股公司存在之意义及各种形态,嗣以经济学中之规模经济及范围(畴)经济理论,就金融控股公司及所属子公司之组织结构进行编配,使控制、从属关系在法律的基本架构下,获得正确的安排,以适当的规模及聚焦专长业务之经营模式,创造利润。第二章对金融控股公司及其子公司进行细部的描述,并对所面临之问题提出初步的对策,以笔者在台湾的工作经验,导入以美国为主的金融控股公司组织观念,对董事会、监事会、管理阶层(经理部门)及其上下管理方式、内容作了易于实践之安排。第三章就监事责任及职权详细研究,由于中国采大陆法系之立法,对监事责任之掌握较不具体,爰引述了英美受托义...  (本文共162页) 本文目录 | 阅读全文>>

复旦大学
复旦大学

建国以来我国金融监管制度思想演进研究

随着世界经济金融形势的不断发展变化,世界各国的金融监管制度也在不断地变革中。从西方国家监管制度的变迁看,金融监管经历了自由—管制—放松管制的发展过程。20世纪80年代以来,我国社会政治状况发生了深刻变革,国际经济金融形势与我国的经济金融在全球化背景下呈现出新的特征和趋势,国际金融监管理论和实践也在发生着巨大变化,这一切构成了我国金融监管制度思想变迁的深刻的经济金融背景。本文旨在对建国以来中国金融监管制度思想的形成、发展和逐渐成熟的基本过程作一比较系统地回顾和分析。本文分导论和六个章节:第一章为导论,诠释金融监管及监管制度的含义,回顾国内外研究状况,说明选题的学术意义和现实价值,简要提示本选题的研究思路、内容框架、研究方法与特色。第二章开始至第五章,结合对当时的社会经济背景的分析和对监管制度、监管行为的根源性探究,把我国建国以来金融监管制度思想划分为四个阶段,第一章束缚与控制(1948—1978):计划经济时期的金融监管制度与思想...  (本文共276页) 本文目录 | 阅读全文>>