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论金融监管法的原则

金融监管法就是调整金融监管关系法律规范总称,不仅指某一部分金融法律、法规,而是每部金融法律、法规中所有具有金融监管性质的法律规范的总称。金融监管法的原则贯穿于金融监管法的始终,充分体现了其本质和根本价值,反映了金融监管法所调整的金融监管关系的客观要求,并对这种关系的各方面和全过程都具有普遍意义的基本准则和指导思想。金融监管法的原则是实现金融监管价值目标的基本要求和可靠保证,是金融监管主体在进行金融监管活动的过程中所应遵守的基本行为准则。本文试图通过对金融监管法的价值目标的分析以及对金融监管法原则的确认的方法论的运用来确立金融监管法的原则。一、金融监管法的价值目标所谓法的价值目标是法的基本精神和本质,是立法者制定一部法律的根源性意图。“严格意义上的立法活动都是在一定法的价值观指导之下的国家行为,这一行为的动因、意图、目标都无不由一定价值需要所决定并为这一价值需要服务。”①法的价值目标对于法的原则以及具体法律规范的制定有着统领的作用...  (本文共3页) 阅读全文>>

《法制与经济(中旬)》2013年03期
法制与经济(中旬)

我国金融监管法的基本原则初探

金融监管法是调整金融监管关系的法律规范的总称。目前,我国金融监管法主要是由银行业监管法、证券业监管法和保险业监管法组成。金融监管法的基本原则贯穿于金融监管法的始终,体现了金融监管的本质和根本价值,是金融监管法的灵魂和基本精神所在,对金融监管活动具有根本性和普遍性的指导和统率作用。根据我国《银行业监管法》、《证券法》、《保险法》和《中国人民银行法》等法律规定了以下七项金融监管法的原则。一、依法监管原则依法行政是建设社会主义法治国家的应有之义,金融监管作为公共行政之一种,当然也应当遵循依法监管这项原则。①金融监管行为是国家机关履行行政职权的体现,其行为理应当遵循依法行政的原则。我国《银行业监督管理法》第四条规定“:银行业监督管理机构对银行业实施监督管理,应当遵循依法、公开、公正和效率的原则。”银行业监管法确定了金融监管应当遵照依法监管的原则。依法监管就是监管法定,是指金融监管行为必须依照法律的规定。一般来讲,依法监管包括监管主体法定...  (本文共2页) 阅读全文>>

《中共四川省委省级机关党校学报》2012年03期
中共四川省委省级机关党校学报

论金融监管法的基本原则

一、研究金融监管法基本原则的出发点近年来关注金融法基本原则的文献有一些,但专门研究金融监管法基本原则的却较少。个别涉及这一问题的论述,①还往往混淆了基本原则与法律价值的界限,以致将金融监管法所欲追求的目标视为金融监管行为所应遵循的基本规则。这显示了相关研究的薄弱和不足。按照《布莱克法律词典》(BLACK'S LAWDICTIONARY)的定义,所谓原则,是指“法律的基本真理或准则,一种构成其他规则的基础或根源的总括性原理或准则。”据此可以认为,金融监管法的基本原则,是指贯穿于金融监管法实践运作全过程之中,作为金融监管具体法律规范基础的指导思想和原理。构成金融监管法的基本原则,在我们看来,必须同时具备以下三要素。第一,效果上具有普遍性。即金融监管法基本原则必须贯穿于金融监管法的全部实践过程,能够指导金融监管立法、执法、司法以及守法等各个方面。第二,形式上具有抽象性。即金融监管法的基本原则不具备作为金融监管法律规则必备的三个要素,它...  (本文共4页) 阅读全文>>

《东华理工学院学报(社会科学版)》2007年03期
东华理工学院学报(社会科学版)

论金融监管法的基本原则

金融监管法的基本原则贯穿于金融监管法的始终,充分体现了其本质和根本价值,反映了金融监管法所调整的金融监管关系的客观要求,并对这种关系的各方面和全过程都具有普遍意义的基本准则和指导思想。金融监管法的基本原则是整个金融监管活动的指导思想和出发点,是金融监管法律的灵魂和基本精神所在,对金融监管活动具有统率作用。我国目前学界总结和确认的金融监管法基本原则虽然说法不一,但在内容上主要有以下几种:依法监管原则、合理监管原则、适度监管原则、高效监管原则、公平公正原则、审慎监管原则和全方位监管原则[1]。笔者认为,审慎监管原则和全方位监管原则并不能反映金融监管关系对金融监管法的调整和规范的要求,也不能反映金融监管法的基本精神和共同本质,其只是经济学意义上的金融监管方式的一种,因此,把它们列入金融监管法的原则是有待商榷的。另外,笔者也不赞同把合理监管原则列入金融监管法原则的范畴,这主要是因为,虽然合理原则所追求的对金融监管权的制衡和金融监管的行为...  (本文共4页) 阅读全文>>

《福建金融》2007年03期
福建金融

论金融监管法的地位

从法理学的角度讲,凡是法律,都可以根据一定的原则和标准在一国法律体系中占据一定的位置,金融监管法亦如此。一般认为,金融监管法包含了两个层次的涵义,即金融监管法在一国法律体系中是属于独立的法律部门,还是属于某个法律部门的范畴及其在所属法律部门中的地位如何。本文拟对以上问题作一探讨。一、金融监管法是否属于一个独立的法律部门所谓法律部门,是指按照法律规范自身的不同性质、调整社会关系的不同领域和不同方法等所划分的不同法律规范的总和。法律部门的划分标准是法律规范所调整的社会关系和调整方法,其中“依所调整的社会关系不同来划分是基本标准,依所调整的方法不同来划分是辅助性标准”。金融监管法是否能构成一个独立的法律部门,主要看金融监管法是否具有独立的、统一的调整对象。金融监管法的调整对象是金融监管关系,而金融监管关系是指国家金融监管机关对金融市场上的金融机构和金融活动进行监管过程中所发生的各种社会关系。它是一种非平等主体之间的经济管理关系。经济管...  (本文共3页) 阅读全文>>

哈尔滨工业大学
哈尔滨工业大学

离岸金融监管法趋势论

在金融创新的推动下,在岸金融不再是金融的全部,离岸金融的发展引人关注。实际上,离岸金融的出现已逾半个世纪,在国内的历史也有近二十年,然而相对于在岸金融来讲依然是新生事物。在法治社会,金融的发展显然不能离开法律的规范与引导。今时今日研究离岸金融相关的法律问题,不仅有益于反思中国在离岸金融领域曾经遭遇的挫折,也是对眼下令人关注的人民币离岸业务的一种法学回应。对离岸金融的学术研究,尤其是金融学的研究已有不少,但从国际经济法的视角以趋势分析为路径去思考相关问题目前仍不失为一个较新的思路。诸多研究趋势问题的学术成果早已给我们启示:欲窥未来之趋势,必先察其现状,这是由事物的客观发展规律所决定的。就离岸金融监管法而言,就是要考察其现在的发展状况以及存在的问题,现状的改善、问题的解决往往就指示了未来的发展方向。从离岸金融监管法的现状来看,在形式上存在大量的效力不确定的软法,在监管标准和措施上各国各自为政,在参与因素上民间力量未能得到充分的利用。...  (本文共47页) 本文目录 | 阅读全文>>