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论我国金融监管法的基本原则

一、我国法律确定的金融监管法的基本原则(一)金融监管法的基本原则的含义金融监管法的基本原则,是指在金融法律体系中,在立法、司法、守法、执法的过程中,作为指导思想、基础或本原的综合的、稳定的原理和准则。它体现了金融监管法律的基本精神和根本价值。(二)我国法律规定的金融监管法的基本原则根据我国《中国人民银行法》、《银行业监督管理法》、《证券法》和《保险法》的规定,我国的金融监管法的基本原则可以归纳为以下四项,即依法监管原则、监管主体独立性原则、公开、公正原则、协调性原则。1.依法监管原则我国《银行业监督管理法》第四条规定,银行业监督管理机构及其从事监督管理的人员对银行业实施监督管理,应当遵循依法监管原则。该法第五条规定,银行业监督管理机构及其从事监督管理工作的人员依法履行监督管理职责。《证券法》与《保险法》也分别规定,“国务院证券监督管理机构依法对全国证券市场实行集中统一监督管理”以及“国务院保险监督管理机构依法对保险业实施监督管理...  (本文共2页) 阅读全文>>

《商》2012年15期

论我国金融监管法基本原则

一、金融监管法概述长久以来,国内外关于金融监管的必要性一直存在着反复交替的争论。鉴于金融业的特殊战略地位以及金融市场普遍长期存在的信息不对称,尤其是金融危机发生时的强烈的负外部性,依法对金融业采取适度监督管理的必要性已经越来越占据主流,并且随着经济全球化的进一步加深,金融监管国际化、标准化的趋势也日益明显。金融监管法的基本原则,是指对金融监管法律规范的制定与实施具有普遍指导意义的基础性或本源性的法律准则。它反映并确认了金融监管法本质和特征,其效力贯穿于金融监管法律规范之中,与金融监管的目标分不开。简单而言,金融监管的原则和目标的关系表现为原则是为目标所服务的,而目标又在原则的出现过程中起到了风向标的作用。金融监管从本质上而言就是风险监管。这种风险表现为三点,其一是内部脆弱性,其二是危机发生时的超强的传染性,其三是高昂的社会成本。因此金融监管的目标从本质上来说就是最大限度的减小风险发生的可能性并且降低危机发生时的损失。具体表现为:...  (本文共2页) 阅读全文>>

权威出处: 《商》2012年15期
《法制与社会》2012年12期
法制与社会

论我国金融监管法的基本原则

金融监管是金融监督与管理的合称,金融监管法即指“调整金融监管主体在监管金融业运行过程中所形成的金融监管关系的法律规范的总称”。金融监管法律的制定和实施,有利于保证金融监管行为的规范适度,维护金融体系的安全稳定,保护金融消费者的合法权益。金融监管法的基本原则,能够全面反映金融监管法所调整的金融监管关系,是对这种关系的各方面和全过程都具有普遍意义的基本准则和指导思想。根据我国的《银行业监督管理法》、《中国人民银行法》、《保险法》、《证券法》以及巴塞尔银行监管委员会颁布的《有效银行监管核心原则》,我国的金融监管法应遵循以下六大原则。一、依法监管原则依法监管是现代金融监管的内在要求,我国《银行业监督管理法》第四条规定,“银行业监督管理机构对银行业实施监督管理,应当遵循依法、公开、公正和效率的原则。”《证券法》与《保险法》也分别规定,“国务院证券监督管理机构依法对全国证券市场实行集中统一监督管理”,“国务院保险监督管理机构依法对保险业实施...  (本文共2页) 阅读全文>>

天津财经大学
天津财经大学

次贷危机背景下的金融监管法律研究

过去的一年,金融危机给全球经济增长带来了极大的负面影响。2007年金融危机全面爆发,全球金融市场严重受挫,金融机构纷纷破产,进而全面影响实体经济。自2007年夏天以来,美国次贷危机给金融机构带来的巨额损失逐渐显现出来。之前,美国的投资银行、金融机构制造了大量与次贷有关的金融衍生产品,由于金融衍生产品有高利润、高杠杆的特征,同时也伴随着高风险,所以这些金融衍生产品加大了与次贷有关的金融资产价格下跌风险的传染性与冲击力,导致金融控股公司成为这次危机中损失最严重的一个受众体:贝尔斯登,美林证券,雷曼兄弟这些金融巨头已经永远退出了历史舞台。当次贷危机造成数以百亿计损失的同时,我们不禁要问:金融监管,作为防范金融市场风险的手段,究竟怎么了?所以本文从法学角度,宏观上,从金融监管模式上进行阐述。微观上,分别从金融衍生品的监管法律与金融控股公司的相关法律的完善入手,以期从美国次贷危机的灾难中探寻完善我国金融监管相关法律的方法。此文立足于中国金...  (本文共55页) 本文目录 | 阅读全文>>

西北大学
西北大学

论我国金融监管法律架构的完善和创新

金融是现代经济的核心。随着经济改革和社会主义市场经济的发展,金融渗透到整个社会经济生活的各个方面,并已成为我国经济较快发展的主要推动力量。金融是否健康平稳发展直接决定着我国国民经济持续稳定有序发展。但是由于金融所特有的货币信用经济属性,其中包含不确定性和投机因素使得金融风险随着金融制度发展而发展,甚至发生扩散。基于金融重要性的认识,世界各国均对本国的金融业进行了监管,并形成了几类典型的金融监管体制。每一种金融监管体制的产生都有着深刻的历史、经济、社会背景。各国在金融不断发展的过程当中,都对本国的监管体制进行不断的调整和完善,以使金融监管体制在一定时期内能够适应金融的发展和监管的需要。如何有效地对金融进行监管并适时地加以创新已经成为世界各国共同面临的研究课题。按照现代法治要求,一切经济活动都应纳入法律规制的框架之下。一方面,金融创新有力地推动了金融的发展,同时也使金融风险呈现出复杂化的态势。另一方面,金融监管引导金融创新,规范不合...  (本文共62页) 本文目录 | 阅读全文>>

复旦大学
复旦大学

论后金融危机时代金融监管模式变化及完善中国金融监管法规

近年来,由于金融创新、金融全球化的发展,尤其以1999年美国通过的《金融现代化服务法案》为标志,全球金融业混业经营的趋势最终形成。我国于2001年12月正式加入WTO,根据入世承诺2006年金融业已经全面对外开放。然而,我们目前的监管体制、现有的监管法律尚不能与目前的金融市场的变化相契合,尚不能对金融市场上出现的众多新金融活动进行有效监管,以致于出现监管真空和监管套利。本文首先对监管理论进行多角度分析,阐述金融监管的含义和模式。在此基础上,分别对美国、英国、德国的监管历史和监管法律进行分阶段回顾。随着金融时代的演变,上述国家对监管的模式和监管法律也在不停地修正,并先后完成了对金融混业形态下的监管模式的重新制定。本文列叙了2008年全球金融危机后,美国、英国、德国政府针对危机所采取的对策,并在危机后针对所暴露出来的监管问题所作的修正和改变。作为金融市场发展和规范较为成功的范例,研究上述三个国家的监管制度和相关法律,对中国的金融监管...  (本文共67页) 本文目录 | 阅读全文>>