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论金融监管法的基本原则

金融监管法的基本原则贯穿于金融监管法的始终,充分体现了其本质和根本价值,反映了金融监管法所调整的金融监管关系的客观要求,并对这种关系的各方面和全过程都具有普遍意义的基本准则和指导思想。金融监管法的基本原则是整个金融监管活动的指导思想和出发点,是金融监管法律的灵魂和基本精神所在,对金融监管活动具有统率作用。我国目前学界总结和确认的金融监管法基本原则虽然说法不一,但在内容上主要有以下几种:依法监管原则、合理监管原则、适度监管原则、高效监管原则、公平公正原则、审慎监管原则和全方位监管原则[1]。笔者认为,审慎监管原则和全方位监管原则并不能反映金融监管关系对金融监管法的调整和规范的要求,也不能反映金融监管法的基本精神和共同本质,其只是经济学意义上的金融监管方式的一种,因此,把它们列入金融监管法的原则是有待商榷的。另外,笔者也不赞同把合理监管原则列入金融监管法原则的范畴,这主要是因为,虽然合理原则所追求的对金融监管权的制衡和金融监管的行为...  (本文共4页) 阅读全文>>

《法制与经济(中旬刊)》2008年07期
法制与经济(中旬刊)

论金融监管法的原则

金融监管法就是调整金融监管关系法律规范总称,不仅指某一部分金融法律、法规,而是每部金融法律、法规中所有具有金融监管性质的法律规范的总称。金融监管法的原则贯穿于金融监管法的始终,充分体现了其本质和根本价值,反映了金融监管法所调整的金融监管关系的客观要求,并对这种关系的各方面和全过程都具有普遍意义的基本准则和指导思想。金融监管法的原则是实现金融监管价值目标的基本要求和可靠保证,是金融监管主体在进行金融监管活动的过程中所应遵守的基本行为准则。本文试图通过对金融监管法的价值目标的分析以及对金融监管法原则的确认的方法论的运用来确立金融监管法的原则。一、金融监管法的价值目标所谓法的价值目标是法的基本精神和本质,是立法者制定一部法律的根源性意图。“严格意义上的立法活动都是在一定法的价值观指导之下的国家行为,这一行为的动因、意图、目标都无不由一定价值需要所决定并为这一价值需要服务。”①法的价值目标对于法的原则以及具体法律规范的制定有着统领的作用...  (本文共3页) 阅读全文>>

《法制与社会》2014年24期
法制与社会

论金融监管法的基本原则

一、依法监管原则金融监管是金融监管当局依据法律或者其他规范,为实现金融业合法、稳健运行等目标,利用相应手段和措施对金融主体及其活动进行的规制与束缚。无论是从金融监管法的定义还是出自于宪法保障公民的基本权益与对公权力的限制的基础价值,衍生出在金融监管领域国际社会共同遵循的一项基本原则,即依法监管原则。所谓依法监管原则就是金融监管必须遵照法律的规定。其具体内容包括:第一,金融监管机关的设立及其职权的取得必须有法律依据;第二,金融监管职权应依法行使;第三,应避免金融监管自由裁量权的滥用。依法监管原则也是我国金融监管法的一项重要原则,在我国的《银行业监督管理法》、《证券法》、《保险法》中都有体现。依法监管作为一项重要的原则,在金融业中起着两方面的作用。第一,限制公权力的实施,保障市场主体的基本权利;第二,充分发挥市场在金融行业的调控作用。十八届三中全会公报指出,经济体制改革是全面深化改革的重点,核心问题是处理好政府和市场的关系,使市场在...  (本文共2页) 阅读全文>>

《中共四川省委省级机关党校学报》2012年03期
中共四川省委省级机关党校学报

论金融监管法的基本原则

一、研究金融监管法基本原则的出发点近年来关注金融法基本原则的文献有一些,但专门研究金融监管法基本原则的却较少。个别涉及这一问题的论述,①还往往混淆了基本原则与法律价值的界限,以致将金融监管法所欲追求的目标视为金融监管行为所应遵循的基本规则。这显示了相关研究的薄弱和不足。按照《布莱克法律词典》(BLACK'S LAWDICTIONARY)的定义,所谓原则,是指“法律的基本真理或准则,一种构成其他规则的基础或根源的总括性原理或准则。”据此可以认为,金融监管法的基本原则,是指贯穿于金融监管法实践运作全过程之中,作为金融监管具体法律规范基础的指导思想和原理。构成金融监管法的基本原则,在我们看来,必须同时具备以下三要素。第一,效果上具有普遍性。即金融监管法基本原则必须贯穿于金融监管法的全部实践过程,能够指导金融监管立法、执法、司法以及守法等各个方面。第二,形式上具有抽象性。即金融监管法的基本原则不具备作为金融监管法律规则必备的三个要素,它...  (本文共4页) 阅读全文>>

《法制与经济(中旬)》2013年03期
法制与经济(中旬)

我国金融监管法的基本原则初探

金融监管法是调整金融监管关系的法律规范的总称。目前,我国金融监管法主要是由银行业监管法、证券业监管法和保险业监管法组成。金融监管法的基本原则贯穿于金融监管法的始终,体现了金融监管的本质和根本价值,是金融监管法的灵魂和基本精神所在,对金融监管活动具有根本性和普遍性的指导和统率作用。根据我国《银行业监管法》、《证券法》、《保险法》和《中国人民银行法》等法律规定了以下七项金融监管法的原则。一、依法监管原则依法行政是建设社会主义法治国家的应有之义,金融监管作为公共行政之一种,当然也应当遵循依法监管这项原则。①金融监管行为是国家机关履行行政职权的体现,其行为理应当遵循依法行政的原则。我国《银行业监督管理法》第四条规定“:银行业监督管理机构对银行业实施监督管理,应当遵循依法、公开、公正和效率的原则。”银行业监管法确定了金融监管应当遵照依法监管的原则。依法监管就是监管法定,是指金融监管行为必须依照法律的规定。一般来讲,依法监管包括监管主体法定...  (本文共2页) 阅读全文>>

中南大学
中南大学

论全球金融危机的法律诱因及克服

随着金融市场全球化趋势的日渐明显,一国所发生的金融危机很容易通过各种渠道传递到其他国家从而引起全球性的金融危机。引发此次全球金融危机的原因有很多,其中,最重要的原因还是现行金融监管已经严重滞后于金融创新、金融全球化和金融自由化的发展,从而导致金融监管的缺失,金融监管的缺失又根源于金融监管法律的缺失,因为金融监管是靠法律来建构和维持的。从美国国内的金融监管法来看,混业经营模式与多头监管体制的矛盾很突出,监管主体过多且缺乏统一有效调度,存在着监管重叠和监管盲点,金融监管法制建设严重滞后于金融创新的步伐。从国际金融监管法来看,缺乏得到法律授权的明确而权威的国际金融监管者,缺乏协调机制和惩戒制度,已有的国际金融监管规则实效性不足等问题。有鉴于此,我们需要在审视现代金融市场飞速发展的同时,理性而审慎的对待发展过程中积累的风险,加强风险防范意识,提高风险管理能力,在国内金融监管方面,需要化危机为契机,采用功能型监管理念,建立统一的监管模式,...  (本文共46页) 本文目录 | 阅读全文>>