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我国金融监管体系的现状和改进

一、我国金融监管体系现状(一)研究背景2008年世界金融危机,使世界各国的经济生态都受到了较深的冲击,不仅是金融业,世界范围内的实体经济也在此次危机之中受到影响。中国作为世界第三大经济体,不仅金融业受到了较大的影响,众多以出口为主要导向的实体经济产业也受到了很大的冲击。这场危机为我们留下了一个值得深入探究的问题——想要解决和降低次贷危机发生时经济受到的冲击,金融监管体系的完善势在必行。(二)我国金融监管体系分析在我国的金融监管体系中,“一行三会”起着核心作用,四个机构构成了我国金融监管体系的监管主体。而我国自始至终都十分重视对金融行业的立法监管。2013年国务院令第631号《征信业管理条例》,对征信机构未来的规范化、制度化发展进程影响深远,通过完善市场法规,从市场中征信业务用户的直接权益出发,进一步完善了我国的信用体系。最高人民法院以及检察院针对金融领域的监管,联合出台了《针对非法交易的惩处条例》,以此为指导,非法交易行为的成本...  (本文共2页) 阅读全文>>

武汉大学
武汉大学

政府审计与国家金融安全研究

当前,美国债务危机和欧洲主权债务危机的阴影笼罩全球,各国的经济发展和金融安全面临严峻的挑战。如何维护国家金融安全,避免金融危机出现,保持宏观经济安全稳定成为世界各国都不可回避的问题。为了维护国家金融系统的安全与稳定,很多国家采取的措施是加强金融监督。但是,如果只是简单地强化金融监管,而不强化对监管机构和金融机构的合规性监管,那么金融系统会仍然存在风险,因此,很多国家在强化金融监管的同时提出强化政府审计,通过政府审计来维护国家金融安全。因为国家金融安全涉及到国家经济生活的方方面面,没有一个部门能够独立承担维护国家金融安全的责任,维护国家经济安全需要各个部门的通力合作,而政府审计部门由于审计具有的经济监督、经济鉴证、经济评价的职能和审计自身的独立性、自身的技术性的特点,政府审计作为国家治理的基本工具,是完善国家政治体制、强化国家经济管理的重要组成部分,在保障国家经济安全运行方面责无旁贷,为政府审计维护国家金融安全提供了广阔的舞台。在...  (本文共157页) 本文目录 | 阅读全文>>

复旦大学
复旦大学

建国以来我国金融监管制度思想演进研究

随着世界经济金融形势的不断发展变化,世界各国的金融监管制度也在不断地变革中。从西方国家监管制度的变迁看,金融监管经历了自由—管制—放松管制的发展过程。20世纪80年代以来,我国社会政治状况发生了深刻变革,国际经济金融形势与我国的经济金融在全球化背景下呈现出新的特征和趋势,国际金融监管理论和实践也在发生着巨大变化,这一切构成了我国金融监管制度思想变迁的深刻的经济金融背景。本文旨在对建国以来中国金融监管制度思想的形成、发展和逐渐成熟的基本过程作一比较系统地回顾和分析。本文分导论和六个章节:第一章为导论,诠释金融监管及监管制度的含义,回顾国内外研究状况,说明选题的学术意义和现实价值,简要提示本选题的研究思路、内容框架、研究方法与特色。第二章开始至第五章,结合对当时的社会经济背景的分析和对监管制度、监管行为的根源性探究,把我国建国以来金融监管制度思想划分为四个阶段,第一章束缚与控制(1948—1978):计划经济时期的金融监管制度与思想...  (本文共276页) 本文目录 | 阅读全文>>

西南财经大学
西南财经大学

我国商业银行信息披露监管研究

上个世纪九十年代,金融危机的爆发,银行业务的日益创新和日趋复杂,以及传统银行监管的缺乏效率,使国际银行业越来越认同加强银行透明度的迫切性和必要性。巴塞尔银行监管委员会将市场纪律确立为新资本协议的三大支柱之一,更是将信息披露在银行风险管理和银行监管中的地位和作用提到了前所未有的高度。随着我国加入世贸组织银行业对外开放承诺的兑现以及越来越多的商业银行上市,如何通过加强信息披露的监管来提高我国商业银行信息披露的整体质量已成为无法回避的焦点问题。但是,由于我国银行业监管与国际接轨起步较晚,商业银行信息披露监管方面的专门研究较为少见,至今我国尚未建立起一套完善的商业银行信息披露监管体系,在很大程度上制约着实践的探索与发展。本文在总结国内外研究成果的基础上,从银行监管部门的视角,对完善商业银行信息披露监管体系进行了较为系统和全面的研究。本文共分为六章。第一章,主要对本文的参考文献进行了综述,对研究背景、研究问题和研究方法进行简要说明,从而确...  (本文共254页) 本文目录 | 阅读全文>>

西南财经大学
西南财经大学

金融审计功能与实现机制研究

在二十一世纪,维护国家安全是各个国家的首要目标,经济安全是国家安全的核心内容,对于经济安全的维护,是各国政府的首要责任。自从“审计是国家经济和社会健康运行的免疫系统”这一论断被提出以来,众多学者对于审计的本质、目标与功能进行了深入的探讨。根据审计审计署制定《2008至2012年审计工作发展规划》,维护国家经济安全是审计工作的主要任务。金融是当代经济的核心,维护金融安全则是维护经济安全的核心内容。对于金融安全的维护应当成为金融审计的首要目标。本文重新定义金融审计的功能,认为金融审计的功能应当是控制金融风险。因为根据金融理论中关于金融风险、金融安全和金融危机的关系的理论,只有把金融风险控制在一定范围内,才能确保金融安全的状态,进而防范金融危机的发生。笔者把金融审计的功能定义为对金融风险的控制,以实现维护金融安全、保持金融稳定、防范金融危机和促进金融发展的金融审计目标,使金融审计真正成为金融体系健康运行的“免疫系统”。为了科学合理地论...  (本文共158页) 本文目录 | 阅读全文>>

武汉大学
武汉大学

利率市场化与商业银行的利率风险管理

作为金融市场中最重要的变量之一,利率在经济生活中发挥着日益重要的作用。随着我国市场经济的发展,利率管制体系在经济发展中所起的作用日益衰退。理顺金融市场的价格体系,深化金融体系的改革成为当前我国经济发展的主要命题之一。利率市场化改革旨在改革原有的利率管制体系,转而由市场决定利率,理顺金融市场上资金的价格体系。随着我国利率市场化改革的推进,作为利率市场化改革参与主体之一的商业银行所面临的利率风险也日益显现。一方面,利率市场化改革有利于改善商业银行的经营环境,提高商业银行的自主定价权。另一方面,作为利率市场化改革最直接的表现,利率的频繁波动会加剧商业银行的利率风险,挑战商业银行和监管当局的利率风险管理能力。作为我国金融市场的主体之一,商业银行在合理分配信贷资源中发挥着重要作用。在利率市场化改革的进程中,利率风险将逐步成为商业银行最主要的市场风险之一。此外,利率风险主要集中于商业银行的信贷业务。因此,提高商业银行的利率风险管理能力不仅有...  (本文共134页) 本文目录 | 阅读全文>>