分享到:

集资诈骗罪认定的难点及对策研究

一、集资诈骗罪认定的难点(一)罪与非罪、此罪与彼罪的界定在我国司法实践过程中,时有对集资诈骗罪构成认定错误的情形发生。比较典型的就是混淆了罪与非罪、此罪与彼罪。容易与集资诈骗罪混淆的有民间接待和非法吸收存款罪。集资诈骗罪与民间借贷存在一定的共同之处,二者都会以高利息高收益来吸引资金,二者的不同之处在于集资诈骗罪是以非法占有为目的,而民间借贷为不能归还。在具体处理时,应当结合具体情况区分民事纠纷与刑事犯罪,防止刑法规范的过分规制。集资诈骗罪与非法吸收存款罪的相同点在于其都吸收了一定程度的存款,而二者的区别为侵犯法益的不同。集资诈骗罪侵犯公私财产所有权,而非法吸收存款罪侵犯的则是国家金融管理秩序。在集资诈骗当中,也存在一定程度侵犯金融秩序的现象,但其仍热是以侵犯公私财产法益的为基础。(二)犯罪对象的界定非法集资都要求面向社会公众吸收资金,这是其重要特征,而社会公众具有不特定性。集资诈骗犯罪以非法集资作为手段,其必然也要求向社会公众募...  (本文共1页) 阅读全文>>

《中国市场》2018年03期
中国市场

浅析集资诈骗罪认定的难点及对策

集资诈骗罪是一种金融犯罪形式,是金融诈骗体系的重要组成部分。集资诈骗犯罪行为侵犯了国家的金融管理制度,损害了正常的金融秩序和人民财产安全,其犯罪行为往往涉及人数多、资金量大,易产生一系列社会问题。对集资诈骗罪进行深入研究,对于维护我国金融市场的稳定,促进我国经济平稳发展,保障人民群众的财产安全具有重要意义。所以,有必要厘清集资诈骗罪的构成要素,采取和优化相应措施,对集资诈骗罪进行合理认定,解决资金诈骗罪认定难的问题。1集资诈骗罪的概念和构成要件集资诈骗罪是指以非法占有为目的,违反有关金融法律、法规的规定,使用诈骗方法进行非法集资,扰乱国家正常金融秩序,侵犯公私财产所有权,且数额较大的行为。集资诈骗罪的犯罪手段、行为方式具有特殊性,被骗对象具有公众性和广泛性,其侵犯的客体是复杂客体,既侵犯了公司财产所有权,又侵犯了国家金融管理制度。随着市场经济的发展,资金成为企业发展壮大的必备资源和生产要素。而社会普遍存在融资难的问题,尤其是一些...  (本文共2页) 阅读全文>>

《人民司法(案例)》2016年17期
人民司法(案例)

以传销方式骗取财物构成集资诈骗罪

【裁判要旨】组织、领导传销活动罪与集资诈骗罪并非对立关系,对于利用传销活动进行骗取财物的,在构成组织领导、传销活动罪的同时也构成集资诈骗罪。在具体处理上,可按想象竞合犯原理从一重罪处罚。也即当犯罪数额特别巨大或有其他严重情节时,可以集资诈骗罪论处。□案号一审:(2015)云法刑初字第00002号二审:(2015)渝二中法刑终字第00287号益回报,即押金的50倍收益。收益在非法占有为目的,采取虚构事实、隐【案情】1万元内,公司收取10%的税费,收瞒真相的方法,非法向社会公开募集益在1万元以上,公司收取13%的税资金,数额特别巨大,严重扰乱了国公诉机关:重庆市云阳县人民检费。所有加盟人员交纳的资金均直接家金融秩序,侵犯了公民的财产所有察院。交于于奇军提供的账户。为了骗取更权,三被告人的行为均构成集资诈骗被告人:于奇军、张强、余艳。多人员加盟和逃避相关部门的打击,罪,依法判处于奇军有期徒刑10年6经审理查明,2012年9月,被告三人...  (本文共2页) 阅读全文>>

《法制博览》2015年21期
法制博览

关于集资诈骗罪的相关问题

自改革开放以来,我国的市场经济蓬勃发展。然而在市场经济的背景下,各种经济犯罪也不断翻新,交易行为由简至繁,新的犯罪方法不断出现,这在金融犯罪,尤其实在集资诈骗罪中表现突出。整个社会发展呈现出新的诈骗方法方式伴随经济发展不断涌现、对旧的诈骗行为给与越来越的宽容与理解、这使得诈骗罪范围不断从传统欺诈移向新型欺诈。一方面,社会在不断提高对新型欺诈的容忍程度,经济的发展,促使原本被视为诈骗的行为正逐渐被推出犯罪圈甚至被当成了创意之举。另一方面,伴随着诈骗罪的行为方式的演进,如何界定集资诈骗罪显得更加重要。根据我国刑法第192条规定,非法集资是以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的行为。首先,非法集资指的是以非法占有为目的,主观方面除了故意外还要有特定的非法集资的目的。这里的非法占有区别于民法中的占有,指民法中无权占有且为恶意占有,是转移所有权的所有。根据我国《关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》的规定,有下列情形之...  (本文共1页) 阅读全文>>

《经济研究导刊》2014年02期
经济研究导刊

集资诈骗罪客观方面探析

集资诈骗罪,是指以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的行为。集资诈骗罪的客观方面是构成集资诈骗罪所必备的全部客观事实要件,表现为使用诈骗方法非法集资,数额较大的行为,具体表现为以下三个方面:一、行为人在集资过程中使用了诈骗的方法对于诈骗,一般的理解是虚构事实、隐瞒真相。而根据最高人民法院《关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题解释》的规定,“诈骗方法”,即指行为人采取虚构集资用途,以虚假的证明文件和高回报率为诱饵,骗取集资款的行为。第一,虚构资金用途。这是集资诈骗罪中最常用的欺诈手法。犯罪人抓住人们既希望取得收益,又害怕承担投资失败风险的犹豫心态,通过大肆吹嘘和“包装”,把集资项目吹嘘成“高科技”、“新产品”、“独一无二”等,以这些项目前景光明、获利丰厚为诱饵打消投资者的顾虑。第二,使用虚假证明文件。犯罪人为了增加集资项目的知名度及公众对其的信任度,往往炮制一些虚假的科研成果证书、专利发明证书、获奖证书或请权威、专家...  (本文共2页) 阅读全文>>

《学理论》2012年26期
学理论

集资诈骗罪法律适用问题研究

一、集资诈骗罪的构成要件分析(一)非法占有目的是集资诈骗罪的必要构成要件司法实践中,由于非法占有纯属于主观心理状态,对于如何断定非法占有一直是备受争议的问题,也是司法实践中认定是否构成集资诈骗罪的难点。于是一些研究者建议取消以非法占有为目的的条件限制,将金融诈骗罪作为行为犯处理,以便于精确打击金融犯罪[1]。这种观点认为非法占有本身过于抽象,增加了刑侦工作的难度,而结合外在行为认定容易导致客观归罪,将金融诈骗的目的行为取消,则减少了司法操作的难度。笔者认为这样不妥。集资诈骗罪是诈骗罪的一种特殊形式,与诈骗罪的关系是一般与特殊的关系,刑法为了保护金融秩序的安全而特别规定了集资诈骗罪。所以集资诈骗罪应具有诈骗罪的一般构成要件。以非法占有为目的是诈骗罪的必要构成要件,集资诈骗罪也不例外。根据我国的刑法理论,犯罪目的是行为人意图通过犯罪行为所达到的犯罪结果的主观反映。犯罪目的的实现正是希望性故意固有的基本特征[2]。集资诈骗罪的主观特征...  (本文共2页) 阅读全文>>

《商》2012年17期

浅析集资诈骗罪实践适用中的认定问题

一、集资诈骗罪现实基础随着我国市场经济的不断发展、完善,司法实践中出现了较多新形式的诈骗类犯罪,这凸显出了集资诈骗在相应立法中完善的必要性与紧迫性。同时,集资诈骗罪在我国刑法中,其最高刑高可至死刑,但非法集资犯罪活动仍然屡禁不止,还呈现愈演愈烈的情况,犯罪数额的扩大,犯罪范围的扩大,如2010年的“吴英案”,这些都将进一步促使对集资诈骗罪的重新认识。我国《刑法》第192条对集资诈骗罪进行了规定①,从法条的规定中来看,集资诈骗罪,是指以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的行为。规定的模糊性,造成了无法界定那些行为构成集资诈骗罪,那些集资诈骗行为需要承担刑事责任。区分此罪与彼罪、罪与非罪的最重要标准就是犯罪构成。犯罪构成不仅是刑事责任的基础,更是度量轻罪和重罪的标准。刑法定原则、主客观相统一原则、罪责刑相适应原则等刑法基本原则再严格按照犯罪构成要件进行定罪量刑基础上,才得以充分体现。在司法实践中非法占有目的、诈骗数额、罪...  (本文共1页) 阅读全文>>

权威出处: 《商》2012年17期