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中资金融机构急需培养自己的海外反洗钱合规官

一、中资金融机构海外分支设立状况随着中国企业越来越多的“走出去”,跨境金融业务也日益繁荣,由此催生大量中国金融机构设立并持续增加海外分支,其中中资银行业金融机构已经有上千家海外分支机构。设有海外分支的中资银行包括国家开发银行、中国进出口银行、中国农业发展银行三大政策性银行,中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、交通银行五大国有商业银行,中信银行、平安银行、中国光大银行、招商银行等股份制银行。设有海外分支的保险公司有中国人寿保险公司、中国人民保险集团、安邦保险等。中金公司、中国投资公司等国家级投资公司以及诸多其他金融机构都设有海外分支。二、近几年中资金融机构违反海外反洗钱规定遭受处罚的状况近年来,随着以中资银行为主的金融机构海外业务逐渐扩大,反洗钱合规审查应对风险压力也愈发加大。中资金融机构海外反洗钱成本巨大,并在逐渐加码。过去一年多时间里,中资银行派驻海外的分支机构连续遭遇所在国反洗钱处罚,数额较大的有2015年6...  (本文共3页) 阅读全文>>

《中国集体经济》2008年18期
中国集体经济

论境外中资金融机构监管的立法完善

近年来,我国境外中资金融机构发展很快,但另一方面,境外中资金融机构监管立法存在不少问题,已不能适应境外中资金融机构发展需要,应尽快完善境外中资金融机构监管立法。一、我国境外中资金融机构监管立法之过程如果以立法主体为标准,我国境外中资金融机构监管立法过程可分为两个阶段。1998年之前,立法统一由中国人民银行进行。随着我国金融监管体制的不断改革,1998年之后,则由不同的金融监管主体针对不同的监管对象立法。为了加强境外中资金融机构的管理,保障我国金融业的健康发展,中国人民银行于1990年4月发布了《境外金融机构管理办法》,对境外金融机构的管理机构、管理对象、管理内容等方面做出了具体的规定,这是新中国成立后的首部针对境外金融机构管理的法规。《境外金融机构管理办法》总共23条,其就中国境内金融机构、非金融机构,境外中资金融机构和非金融机构投资设立或者收购境外金融机构应当具备的条件、应提交的申请文件及其内容、审批程序和权限、经营业务管理、...  (本文共2页) 阅读全文>>

《中国金融家》2006年12期
中国金融家

中资金融机构冷静应对

2006年12月11日的到来,对于中国金融业来说是一件大事,意味着全方位“与狼共舞”时代将活生生地展现在眼前。这是一个人们揣测已久,担心已久的时刻。但中资金融机构却对此表现得极为冷静。他们说,这一天是迟早要来的,我们已等了很久,已准备了很久。因为竞争早就存在,不同的是,今天的竞争者更多、更国际化。招商银行行长马蔚华说,外资金融机构的进入的确会带来相应的市场冲击,但中资金融机构早有所准备,挟有本土优势的中资金融机构在竞争中挑战与机遇并存。北京银行董事长阎冰竹说,金融业的全面对外开放会产生三个效应:金融市场的“鲶鱼效应”、外资金融机构的示范效应和中资金融机构的改革效应。对于中资银行来说,开放人民币业务无论对中资银行还是对外资银行BEHIND THE NEWS新新闻闻背后40而言,都将面临更多的竞争对手。在中外资银行共同参与市场竞争、共同做深市场的过程中,随着银行内部组织的专门化、业务的细化以及外部业务空间的拓展,双方都会获得更多的利...  (本文共3页) 阅读全文>>

《中国外汇》2016年24期
中国外汇

与企业并肩“出海”

对中资金融机构而言,一方面是巨大的市场契机引致的不断高涨的企业金融服务需求,另一方面则是新的市场区域开拓带来的风险防范问题。对此,中资金融机构也在上下求索。跟随中资企业在“一带一路”沿线的发展,中资金融机构也在国际市场积极探路。对中资金融机构而言,一方面是巨大的市场契机引致的不断高涨的企业金融服务需求,另一方面则是新的市场区域开拓带来的风险防范问题。对此,中资金融机构也在上下求索。工商银行专项融资部(下称“专项融资部”)是工商银行全球投融资领域的专业化经营机构,也是工商银行服务“一带一路”国家战略的重要平台。近两年,专项融资部以海外投融资和跨境资本运作为核心,在全球电力融资、全球资源融资、全球交通基建融资、全球制造与租赁融资、国际银团与跨境并购等领域,积极探索“一站式”解决企业参与“一带一路”项目建设中的各类金融需求。摸底企业需求在“一带一路”国家战略的推进中,对中资企业而言,主要的发展机会有两个方面:一个是跨境并购,另一个是绿...  (本文共2页) 阅读全文>>

《金融经济》2018年05期
金融经济

扩大金融业对外开放是我国金融高质量发展的必由之路

扩大金融业对外开放,有助于促进我国金融领域改革和金融创新。以开放促改革、促发展,是我国改革发展的成功实践。改革和开放相辅相成、相互促进。开放必然要求改革,改革反过来可以促进开放。扩大金融业对外开放是我国对外开放的重要方面,是促进金融业改革、创新和稳定发展的重要途径。通过境外投资者参与金融机构公司治理,为持续推进中资金融机构内部体制机制改革提供“催化剂”。借鉴国外金融机构先进的管理经验、技术手段及公司治理机制,推动中资金融机构在风险管理、内部控制、财务管理、人力资源管理等方面的改革向纵深发展。稳步放宽外资金融机构的市场准入,在更大范围内和更高层次上实现外资金融机构与我国金融企业同台竞争。通过与成熟的海外金融机构展开竞争,推动中国金融机构自身改革。用开放倒逼改革,促进我国的金融机构进一步市场化改革。金融业对外开放度的不断提高,也有助于推动外汇管理体制、人民币资本项目可兑换等金融管理制度的改革发展。扩大金融业对外开放,有助于更好地服务...  (本文共1页) 阅读全文>>

《中国城市金融》2013年07期
中国城市金融

从印度金融监管政策看中资金融机构的发展策略

印度作为金砖国家之一和南亚最大的国家,一方面吸引了全球关注的目光,但另一方面,部分外资金融机构深感在此经营不易。为寻求中国金融机构在印度发展的更好模式,本文从其经济特点分析其金融监管的特性,指出其监管政策对银行经营管理构成的较大影响,并根据中资金融机构当前国际化发展水平、当地监管要求等情况,认真分析存在的国别风险、从境外向印度融资、发展出口信贷、与新加坡区域中资金融机构合作和人力资源管理优化等方面的发展策略,以期助力中资金融机构实现正常化发展。金砖国家印度近年来经济保持了较快的增长,吸引了大量的企业与部分外资金融机构前来投资或加强合作。中国企业最近几年也纷至沓来,希望能分享印度较快经济发展带来的成果,其中既有部分国有或国有控股企业,也有部分实力较强的民营企业。着眼于服务“走出去”的中资企业,大陆部分中资银行渐次将印度纳入了国际化的版图之中。中国工商银行已正式在当地建立了商业机构,中国银行正意欲恢复早年已建的2家机构,国家开发银行...  (本文共3页) 阅读全文>>