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集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪的区分

【裁判要旨】主观上是否具有非法占有目的是区分集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪的关键。行为人将非法集资的大部分资金用于生产经营,少部分资金用于个人高档消费,在未超出预期收益的情况下,不应认定为挥霍,不能据此认定行为人主观上具有非法占有目的,从而认定其构成集资诈骗罪。□案号一审:(2014)温龙刑初字第164号二审:(2015)浙温刑终字第616号支付借款利息及用于个人、家庭消费等。期间,被告人叶挺勇(系叶挺英弟弟)明知张福林、叶挺英非法吸收公众存款,仍吸收并转给张福林、叶挺英资金1477万元。被告人张海燕(2008年上半年至2011年8月)、金笑琼(2008年上半年至2011年8月)、陈阿娜(2010年9月至案发)、张静(2007年8月至2010年8月)明知张福林、叶挺英非法吸收公众存款,仍受聘以月工资2000-3000元,先后在公司内担任会计或出纳,在不同的岗位上为张福林、叶挺英夫妇非法吸收公众存款提供帮助,其中陈阿娜参与非法吸收...  (本文共3页) 阅读全文>>

山东大学
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集资型犯罪研究

“集资犯罪”或“集资型犯罪”是学界和司法实务界比较关注的犯罪类型。目前,对于集资型犯罪这样一种危害性大、影响面广、关注度高的金融犯罪形式,学界还缺乏对此类犯罪的总体把握,没有形成完整的理论研究框架,已有的研究也没有将其作为中心问题进行探讨,体系性不强。因此,对集资型犯罪开展研究,既可以从总体上把握此类犯罪的总体规律,同时又可以在具体操作方面提出问题、总结经验,尽可能解决在应对和处置此类犯罪案件过程中存在的困惑和争议。正是基于上述考虑,笔者在本论文中首先从集资型犯罪的原理入手,在分析集资型犯罪的概念、范围和犯罪本质的基础上,研究分析集资型犯罪的犯罪构成;接下来就集资型犯罪在司法适用方面存在的疑点和难点问题提出个人见解;最后在总结集资型犯罪立法概况的基础上,明确此类犯罪的立法方向,并提出完善立法的具体意见和建议。总体思路是,既从理论上对集资型犯罪进行基本的分析概括,同时也关注此类案件在立法和司法两方面的具体操作,力争实现理论和实践的...  (本文共183页) 本文目录 | 阅读全文>>

辽宁大学
辽宁大学

非法吸收公众存款罪疑难问题研究

伴随我国市场经济的不断发展,借贷领域也随之不断发展,而吸收公众存款作为筹集资金的一种主要方式,非法吸收公众存款罪也愈发受到关注。本文着重对非法吸收公众存款罪五个方面的疑难问题进行探讨。第一,对于本罪主体方面的问题进行论述,通过对主体理论上的争议进行梳理,其争议焦点在于具有吸收公众存款资格的金融机构能否成为本罪主体,通过对学者所持的不同观点进行评析,认为具有吸收公众存款资格的金融机构可以成为本罪主体。由此,本罪主体既包括不具有吸收存款能力的单位或者个人,也包括具有吸收公众存款资格的金融机构和不具有吸收公众存款资格的金融机构。第二,本罪主观方面的问题,就主观目的问题而言,主要在于成立本罪是否需要特定的信贷目的,通过对不同学者观点进行评析,认为本罪的成立不需要具有特定目的,目的的有无并不影响本罪成立。就主观认识来说,本罪往往不涉及违法性认识错误阻却刑事责任的问题。第三,论述了非法吸收公众存款罪的行为方式问题,通过理清非法、公众、存款等...  (本文共31页) 本文目录 | 阅读全文>>

华东政法大学
华东政法大学

非法吸收公众存款罪的司法认定

随着我国市场经济的飞速发展以及加入WTO以来金融领域的不断放开,非法集资类型的刑事案件发案率逐渐呈上升趋势。从2003年的孙大午案,到前段时间一直被各界广泛关注,历经两次改判的浙江东阳吴英案,非法吸收公众存款罪一直是司法界存在争议比较大的罪名之一。特别是各地法院在审判中也是观点不一,大中小城市之间、沿海经济发达地区与内陆经济落后地区在认定这一罪名的尺度上都有所不同,没有一个统一的适用标准,由此导致各地的判决结果五花八门。因此,笔者认为有必要对该罪在司法认定中存在的问题进行分析。本文共分为以下三个部分:第一部分是论述非法吸收公众存款罪的犯罪主体问题,主要论述金融机构内部人员以及金融机构能否构成本罪的主体。第二部分分析本罪犯罪客观方面,主要论述如何区分非法吸收和变相非法吸收以及何为不特定公众的问题。第三部分论述的是非法吸收公共存款罪的司法认定,其中重点分析了非法吸收公众存款罪与集资诈骗罪及民间借贷的界定。  (本文共40页) 本文目录 | 阅读全文>>

湖南大学
湖南大学

非法吸收公众存款罪疑难问题研究

非法吸收公众存款罪规定在我国《刑法》的第一百七十六条,其立法规范从无到有,共经历了三个阶段,于1997年写入我国刑法。尽管如此,根据现有立法规范并不能准确认定该罪:表现该罪行为方式及特征的“非法吸收公众存款或变相吸收公众存款”、“存款”、“社会公众”、“公开宣传”等特定用词释义不明;具有存款经营权的金融机构是否为该罪主体存有争议;个案中单位犯罪与主体犯罪的认定标准存在差异;区分非法吸收公众存款罪与民间借贷是否可以特定的主观目的为界分要点;如何区分非法吸收公众存款罪与集资诈骗罪等。非法吸收公众存款罪的法益为公民个人的存款安全及收益,只有该法益受到实际侵害或者实际侵害的威胁,才能认定符合该罪犯罪构成要件的非法吸收公众存款行为构成非法吸收公众存款罪。基于法益分析对认定犯罪所具有的独立价值和重要意义,不能一味强调维护“国家金融管理秩序”,以避免对国家金融管理权力的过重保护而忽视对法益侵害的认定。具有存款经营权的金融机构具有该罪主体资格,...  (本文共50页) 本文目录 | 阅读全文>>

华东政法大学
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论民间融资的刑法规制

近年来,由于中小企业融资困难加剧以及非法集资案件频发,民间融资问题成为上至中央高层下至普通百姓关注的焦点。加快民间融资的合法化,保护正常民间融资活动,并重视以刑法手段规制非法融资行为,成为社会各界的普遍共识。目前,我国对民间融资已构建了由刑法、司法解释、附属刑法组成的刑法规制体系,并对非法集资案件的查处、定性及涉案资产的处置作了较为细密的规定。但从实践效果来看,目前的刑法规制体系存在干预过度、规制模式和某些具体规定不尽合理等问题。本文以刑法学理论为依托,通过规范分析、历史分析、比较分析、实证分析等方法,对现行民间融资刑法规制体系及处置模式的合理性和适用性进行检讨,在此基础上提出了完善民间融资刑法规制体系和防治处置模式的建议,并对相关罪名在司法实务中具有典型意义的司法认定问题进行了探讨。论文除导论外,共分五章,约17.1万余字。第一章提出了民间融资的概念,阐述了我国民间融资活动及其中非法融资活动的概况,总结了我国对民间融资的政策及...  (本文共228页) 本文目录 | 阅读全文>>