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集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪的区分

【裁判要旨】主观上是否具有非法占有目的是区分集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪的关键。行为人将非法集资的大部分资金用于生产经营,少部分资金用于个人高档消费,在未超出预期收益的情况下,不应认定为挥霍,不能据此认定行为人主观上具有非法占有目的,从而认定其构成集资诈骗罪。□案号一审:(2014)温龙刑初字第164号二审:(2015)浙温刑终字第616号支付借款利息及用于个人、家庭消费等。期间,被告人叶挺勇(系叶挺英弟弟)明知张福林、叶挺英非法吸收公众存款,仍吸收并转给张福林、叶挺英资金1477万元。被告人张海燕(2008年上半年至2011年8月)、金笑琼(2008年上半年至2011年8月)、陈阿娜(2010年9月至案发)、张静(2007年8月至2010年8月)明知张福林、叶挺英非法吸收公众存款,仍受聘以月工资2000-3000元,先后在公司内担任会计或出纳,在不同的岗位上为张福林、叶挺英夫妇非法吸收公众存款提供帮助,其中陈阿娜参与非法吸收...  (本文共3页) 阅读全文>>

山东大学
山东大学

集资型犯罪研究

“集资犯罪”或“集资型犯罪”是学界和司法实务界比较关注的犯罪类型。目前,对于集资型犯罪这样一种危害性大、影响面广、关注度高的金融犯罪形式,学界还缺乏对此类犯罪的总体把握,没有形成完整的理论研究框架,已有的研究也没有将其作为中心问题进行探讨,体系性不强。因此,对集资型犯罪开展研究,既可以从总体上把握此类犯罪的总体规律,同时又可以在具体操作方面提出问题、总结经验,尽可能解决在应对和处置此类犯罪案件过程中存在的困惑和争议。正是基于上述考虑,笔者在本论文中首先从集资型犯罪的原理入手,在分析集资型犯罪的概念、范围和犯罪本质的基础上,研究分析集资型犯罪的犯罪构成;接下来就集资型犯罪在司法适用方面存在的疑点和难点问题提出个人见解;最后在总结集资型犯罪立法概况的基础上,明确此类犯罪的立法方向,并提出完善立法的具体意见和建议。总体思路是,既从理论上对集资型犯罪进行基本的分析概括,同时也关注此类案件在立法和司法两方面的具体操作,力争实现理论和实践的...  (本文共183页) 本文目录 | 阅读全文>>

中国人民公安大学
中国人民公安大学

非法吸收公众存款罪研究

随着市场经济快速发展,民营企业对于资金的需求也日益增长,民间融资成为企业获取资金的新型渠道,大量的集资形式层出不穷,甚至一些企业为了争取更多的资金,将目光转向合法渠道之外的非法融资上。面对高发的违法吸存的筹集行为,国家采取刑事手段严厉打击,然而非法集资的活动并没有得到有效遏制,反而因为本罪的扩大化适用,引发社会强烈的指责。各地司法机关在认定本罪过程中,不断出现复杂的疑难问题,究其原因在于非法吸收公众存款罪立法本身存在缺陷,导致在司法实践中认定标准模糊不清。为此,笔者通过对相关理论与案例的分析,尝试对本罪的一些实质性问题和实践中适用本罪存在的争议进行深入研究,并对本罪在立法和司法两方面提出完善建议,以期能对准确适用本罪规制非法集资行为有所裨益。本文除引言和结论以外,主要包括以下四部分内容:第一部分:非法吸收公众存款罪概述,共包括两节内容。第一节为本罪的立法沿革,梳理了我国对本罪的立法缘起到完善的整个过程。第二节为本罪的基本特性,系...  (本文共44页) 本文目录 | 阅读全文>>

华东政法大学
华东政法大学

论民间融资的刑法规制

近年来,由于中小企业融资困难加剧以及非法集资案件频发,民间融资问题成为上至中央高层下至普通百姓关注的焦点。加快民间融资的合法化,保护正常民间融资活动,并重视以刑法手段规制非法融资行为,成为社会各界的普遍共识。目前,我国对民间融资已构建了由刑法、司法解释、附属刑法组成的刑法规制体系,并对非法集资案件的查处、定性及涉案资产的处置作了较为细密的规定。但从实践效果来看,目前的刑法规制体系存在干预过度、规制模式和某些具体规定不尽合理等问题。本文以刑法学理论为依托,通过规范分析、历史分析、比较分析、实证分析等方法,对现行民间融资刑法规制体系及处置模式的合理性和适用性进行检讨,在此基础上提出了完善民间融资刑法规制体系和防治处置模式的建议,并对相关罪名在司法实务中具有典型意义的司法认定问题进行了探讨。论文除导论外,共分五章,约17.1万余字。第一章提出了民间融资的概念,阐述了我国民间融资活动及其中非法融资活动的概况,总结了我国对民间融资的政策及...  (本文共228页) 本文目录 | 阅读全文>>

华东政法大学
华东政法大学

非法吸收公众存款罪的司法认定

随着我国市场经济的飞速发展以及加入WTO以来金融领域的不断放开,非法集资类型的刑事案件发案率逐渐呈上升趋势。从2003年的孙大午案,到前段时间一直被各界广泛关注,历经两次改判的浙江东阳吴英案,非法吸收公众存款罪一直是司法界存在争议比较大的罪名之一。特别是各地法院在审判中也是观点不一,大中小城市之间、沿海经济发达地区与内陆经济落后地区在认定这一罪名的尺度上都有所不同,没有一个统一的适用标准,由此导致各地的判决结果五花八门。因此,笔者认为有必要对该罪在司法认定中存在的问题进行分析。本文共分为以下三个部分:第一部分是论述非法吸收公众存款罪的犯罪主体问题,主要论述金融机构内部人员以及金融机构能否构成本罪的主体。第二部分分析本罪犯罪客观方面,主要论述如何区分非法吸收和变相非法吸收以及何为不特定公众的问题。第三部分论述的是非法吸收公共存款罪的司法认定,其中重点分析了非法吸收公众存款罪与集资诈骗罪及民间借贷的界定。  (本文共40页) 本文目录 | 阅读全文>>

甘肃政法学院
甘肃政法学院

非法吸收公众存款罪

近年来,随着我国市场经济的不断深入,非法吸收公众存款罪逐渐成为高发、频发的罪名。通过“孙大午案”“浙江富姐吴英案”,非法吸收公众存款罪在社会上引起了很多的关注,学界对此也是争论不休。笔者本人是一名长期从事实务工作的律师,也办理过一些非法吸收公众存款罪案件,但是在办理案件是时,经常会发现,非法吸收公众存款罪往往有扩大化现象,其一定程度上阻碍了民间资本的流通运作。在笔者的家乡温州,几乎超过90%的家庭都有从事民间借贷的行为。如何合法民间借贷行为与非法吸收公众存款罪有何区别,如何厘清两者的界限成为一个难点。此外,新形式的非法吸收公众存款犯罪也层出不穷,比如利用委托理财进行非法吸存,房地产销售存在的非法吸存,都是新形式的犯罪方式,如何界定并予以打击,就成了当务之急。为此,2010年11月22日,最高人民法院于通过了《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》,进一步对该罪名的立法规定进行了完善。笔者写作此文,也是想在此基础上对...  (本文共35页) 本文目录 | 阅读全文>>