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浅析集资诈骗罪认定的难点及对策

集资诈骗罪是一种金融犯罪形式,是金融诈骗体系的重要组成部分。集资诈骗犯罪行为侵犯了国家的金融管理制度,损害了正常的金融秩序和人民财产安全,其犯罪行为往往涉及人数多、资金量大,易产生一系列社会问题。对集资诈骗罪进行深入研究,对于维护我国金融市场的稳定,促进我国经济平稳发展,保障人民群众的财产安全具有重要意义。所以,有必要厘清集资诈骗罪的构成要素,采取和优化相应措施,对集资诈骗罪进行合理认定,解决资金诈骗罪认定难的问题。1集资诈骗罪的概念和构成要件集资诈骗罪是指以非法占有为目的,违反有关金融法律、法规的规定,使用诈骗方法进行非法集资,扰乱国家正常金融秩序,侵犯公私财产所有权,且数额较大的行为。集资诈骗罪的犯罪手段、行为方式具有特殊性,被骗对象具有公众性和广泛性,其侵犯的客体是复杂客体,既侵犯了公司财产所有权,又侵犯了国家金融管理制度。随着市场经济的发展,资金成为企业发展壮大的必备资源和生产要素。而社会普遍存在融资难的问题,尤其是一些...  (本文共2页) 阅读全文>>

《学理论》2018年02期
学理论

集资诈骗罪的立法完善

集资诈骗活动大约在20世纪七八十年代就出现在我们的生活里,由于改革开放政策的深入落实,经济的腾飞,使得社会有了闲散资金,给该类犯罪的出现提供了现实条件。而此时的中国虽然发展迅速但是处于转型期,其他制度的发展并未与时俱进,因此便产生了一些社会矛盾,比如过多的闲散资金但找不到合适的投资渠道;由于银行的壁垒使得企业急需资金却无法筹集等。所以,与此同时,不仅出现了企业向社会集资的现象,就连机关、团体和个人都公开向社会集资,而个人集资成为取得资金的高效途径。个人集资对社会发展有促进作用但也存在一定的风险。对此风险,虽然国家采取了管制措施,但该类案件并没有因此而减少,相反,涉案数额越来越大,涉案范围也越来越广,对社会的影响力也越来越大。由于集资诈骗犯罪的猖獗,引起了社会的重视,国家加大执法力度,但是令人困惑的是集资诈骗罪在立法方面还存在一些缺陷,有必要对其进一步探究。一、集资诈骗罪的界定(一)集资诈骗罪的概念根据我国《刑法》规定,集资诈骗罪...  (本文共4页) 阅读全文>>

《安徽警官职业学院学报》2018年01期
安徽警官职业学院学报

非法集资诈骗案件侦查中存在的问题及对策研究——以集资诈骗罪为研究对象

习近平总书记在党的十九大报告中指出:要依法打击和惩治黄赌毒黑拐骗等违法犯罪活动,保护人民人身权、财产权、人格权。可见对于诈骗类犯罪的打击处理已经引起了我国高层的极度关注。当前作为诈骗类犯罪中的集资诈骗已经出现新的“变种”,逐渐形成以依托在公司、企业,在经营中以响应国家新型产业政策、精准扶贫等为幌子,在房地产开发、新型旅游发展、医疗养老、民办教育等行业,利用融资投资、互联网+商务、基金运作、新能源开发等“外衣”的新型非法集资犯罪活动。这些新型非法集资犯罪活动极具隐蔽性和欺骗性,案发后往往认定上存在法律适用的重重困难,同时围绕这些新型的非法集资诈骗判决产生的争议也日益增多。在以审判为中心的诉讼体制下,公安机关侦查实务中要做到精准严厉打击此类犯罪活动,就要求对非法集资诈骗犯罪在实践中出现的法律问题予以厘清。课题组从公安实务出发,对集资诈骗法律适用的难点及侦查中的实务问题进行研究,并提出对策建议。一、集资诈骗罪概念的界定我国《刑法》第1...  (本文共7页) 阅读全文>>

《检察实践》1999年03期
检察实践

集资诈骗罪的司法认定

一、集资诈骗罪的构成特征 根据《刑法》第一百九十二条规定,所谓集资诈骗罪,是指使用诈骗方法非法集资的行为。其中,“使用诈骗方法”是指行为人采用虚构资金用途,以虚假的文件证明和高回报率为诱饵,骗取集资款的方法;“非法集资”是指个人、公司、企业或其它组织未经批准,违反法律、法规,通过不正当的渠道,向社会公众或单位募集资金的行为。就构成特征而言,本罪具有以下特征: 本罪的主体是一般主据。那么,如何判断是否具有回报投资者的意图,应把握以下几点: 1.考察行为人集资后资金使用的方向。如果行为人集资后携款潜逃或全部挥霍,显然没有回报投资者的意图,较易认定行为人“非法占有”的直接故意。如果行为人集资后没有将所募集的资金运用于任何可以回报投资者的经营活动,就可认定行为人没有回报投资者的意图。须注意的是:(l)行为人体。司法实践中需注意的是:现实中,自然人作为本罪的主体时,一般都是以单位名义实施集资诈骗行为的;单位实施这类犯罪的,承担刑事责任的主...  (本文共2页) 阅读全文>>

《人民司法(案例)》2016年29期
人民司法(案例)

集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪的区分

【裁判要旨】主观上是否具有非法占有目的是区分集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪的关键。行为人将非法集资的大部分资金用于生产经营,少部分资金用于个人高档消费,在未超出预期收益的情况下,不应认定为挥霍,不能据此认定行为人主观上具有非法占有目的,从而认定其构成集资诈骗罪。□案号一审:(2014)温龙刑初字第164号二审:(2015)浙温刑终字第616号支付借款利息及用于个人、家庭消费等。期间,被告人叶挺勇(系叶挺英弟弟)明知张福林、叶挺英非法吸收公众存款,仍吸收并转给张福林、叶挺英资金1477万元。被告人张海燕(2008年上半年至2011年8月)、金笑琼(2008年上半年至2011年8月)、陈阿娜(2010年9月至案发)、张静(2007年8月至2010年8月)明知张福林、叶挺英非法吸收公众存款,仍受聘以月工资2000-3000元,先后在公司内担任会计或出纳,在不同的岗位上为张福林、叶挺英夫妇非法吸收公众存款提供帮助,其中陈阿娜参与非法吸收...  (本文共3页) 阅读全文>>

《全国流通经济》2017年05期
全国流通经济

金融领域集资诈骗罪研究

一、集资诈骗罪概述1.集资诈骗罪中非法占有目的的认定法律规定该罪是目的犯,行为人必须有非法占有的主观意图。所以,该罪的必要构成要件之一就是“以非法占有为目的”。结合集资诈骗罪的主客观方面特征来看,该罪的行为人在主观上以非法占有为目的,客观上侵犯他人财务的所有权,凭借对他人财物的实际控制权,能任意行使对集资款所有权的整体权能。所以,笔者认为行为人通过非法集资,使投资人失去了对财产的控制,并且占有、使用、处分该财产,形成了非法所有的事实状态。在非法集资行为中,行为人部分行为具有非法占有目的,对该部分行为所涉及集资款以集资诈骗罪定罪处罚;共同犯罪中,部分行为人具有非法占有目的的,其他行为人没有非法占有集资款的共同故意和行为的,对具有非法占有目的的行为人以集资诈骗罪定罪处罚。2.集资诈骗罪中诈骗方法的认定依据最高人民法院在1996年发布的《关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》中关于“诈骗方法”的规定,集资诈骗罪中的诈骗方法是指...  (本文共2页) 阅读全文>>