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金融监管法制的源与流

〔中图分类号〕DF438〔文献标识码〕A〔文章编号〕1000-4769(2009)02-0076-06金融内在的不稳定性催生了中央银行并渐次促成了金融监管。不过,金融监管法制的历史渊源及演变进程尚未在理论上得到清晰地展示。尽管其间的个别事件、历史片段或许让人耳熟能详,但基本脉络并未得到厘清,残缺的历史线索有时甚至予人误导。“法包含了一个民族经历了多少世纪风雨沧桑的发展故事,因而绝不能将它仅仅当作一本数学教科书里的定理、公式来研究。为了探究法的真谛,我们必须了解它的过去以及未来趋势。”〔1〕在直面当代金融监管法律在全球化背景下所面临的重大问题之前,我们有必要首先梳理并总结其并不悠久、但却伴随惊心动魄的金融危机而走过的曲折历史。笔者相信,这种梳理能够促使人们从更开阔的视野、冷静的思绪中把握21世纪金融监管法律内蕴的矛盾和冲突。一、以货币体系和银行业为中心——金融监管法制的初创时期管法制的初创阶段。最早的带有金融监管雏形的立法,可以追...  (本文共6页) 阅读全文>>

《法制与社会》2013年34期
法制与社会

论我国金融监管法的基本原则

一、我国法律确定的金融监管法的基本原则(一)金融监管法的基本原则的含义金融监管法的基本原则,是指在金融法律体系中,在立法、司法、守法、执法的过程中,作为指导思想、基础或本原的综合的、稳定的原理和准则。它体现了金融监管法律的基本精神和根本价值。(二)我国法律规定的金融监管法的基本原则根据我国《中国人民银行法》、《银行业监督管理法》、《证券法》和《保险法》的规定,我国的金融监管法的基本原则可以归纳为以下四项,即依法监管原则、监管主体独立性原则、公开、公正原则、协调性原则。1.依法监管原则我国《银行业监督管理法》第四条规定,银行业监督管理机构及其从事监督管理的人员对银行业实施监督管理,应当遵循依法监管原则。该法第五条规定,银行业监督管理机构及其从事监督管理工作的人员依法履行监督管理职责。《证券法》与《保险法》也分别规定,“国务院证券监督管理机构依法对全国证券市场实行集中统一监督管理”以及“国务院保险监督管理机构依法对保险业实施监督管理...  (本文共2页) 阅读全文>>

《现代商业银行》2010年08期
现代商业银行

美国金融监管法案:创造与突围

在先后闯过了参议院和众议院的投票表决关口之后,美国总统奥巴马终于等来了在金融监管法案上签字并发令实施的机会。这项名为《多德—弗兰克法案》被称作是大萧条以来美国历史上规模最大、严厉程度最高的金融业改革法规,它的实施不仅将引起华尔街的剧变,而且还可能成为影响全球金融规则变动的风向标。最严厉的金融监管 为了重塑美国金融形象,更为了构筑未来抵御金融危机的“防洪大堤”,奥巴马政府和美国国会联手推出了具有震撼力的《多德—弗兰克法案》。这一被《华尔街日报》形容为具有“推仁机,’功能的法案堪称70年来最严厉的金融监管法规: —成立金融稳定监管委员会,负责监测和处理威胁国家金融稳定的系统性风险。 —扩充美联储的权力。美联储未来不仅将监管银行,还将监管像美国国际集团这样的大型金融机构。 —设立新的破产清算机制。由联邦储蓄保险公司负责,责令大型金融机构提前做出自己的风险拨备。 —限制银行自营交易及高风险的衍生品交易。 —设立新的隶属于美联储的消费者金...  (本文共3页) 阅读全文>>

《法制与经济(中旬刊)》2008年07期
法制与经济(中旬刊)

论金融监管法的原则

金融监管法就是调整金融监管关系法律规范总称,不仅指某一部分金融法律、法规,而是每部金融法律、法规中所有具有金融监管性质的法律规范的总称。金融监管法的原则贯穿于金融监管法的始终,充分体现了其本质和根本价值,反映了金融监管法所调整的金融监管关系的客观要求,并对这种关系的各方面和全过程都具有普遍意义的基本准则和指导思想。金融监管法的原则是实现金融监管价值目标的基本要求和可靠保证,是金融监管主体在进行金融监管活动的过程中所应遵守的基本行为准则。本文试图通过对金融监管法的价值目标的分析以及对金融监管法原则的确认的方法论的运用来确立金融监管法的原则。一、金融监管法的价值目标所谓法的价值目标是法的基本精神和本质,是立法者制定一部法律的根源性意图。“严格意义上的立法活动都是在一定法的价值观指导之下的国家行为,这一行为的动因、意图、目标都无不由一定价值需要所决定并为这一价值需要服务。”①法的价值目标对于法的原则以及具体法律规范的制定有着统领的作用...  (本文共3页) 阅读全文>>

《东华理工学院学报(社会科学版)》2007年03期
东华理工学院学报(社会科学版)

论金融监管法的基本原则

金融监管法的基本原则贯穿于金融监管法的始终,充分体现了其本质和根本价值,反映了金融监管法所调整的金融监管关系的客观要求,并对这种关系的各方面和全过程都具有普遍意义的基本准则和指导思想。金融监管法的基本原则是整个金融监管活动的指导思想和出发点,是金融监管法律的灵魂和基本精神所在,对金融监管活动具有统率作用。我国目前学界总结和确认的金融监管法基本原则虽然说法不一,但在内容上主要有以下几种:依法监管原则、合理监管原则、适度监管原则、高效监管原则、公平公正原则、审慎监管原则和全方位监管原则[1]。笔者认为,审慎监管原则和全方位监管原则并不能反映金融监管关系对金融监管法的调整和规范的要求,也不能反映金融监管法的基本精神和共同本质,其只是经济学意义上的金融监管方式的一种,因此,把它们列入金融监管法的原则是有待商榷的。另外,笔者也不赞同把合理监管原则列入金融监管法原则的范畴,这主要是因为,虽然合理原则所追求的对金融监管权的制衡和金融监管的行为...  (本文共4页) 阅读全文>>

《社会科学动态》2000年12期
社会科学动态

金融监管法价值论

书 金融监管是指金融监管机关为实现法定职能,依法对金融机构和金融活动实施规制和约束,促使其依法稳健运行的一系列行为的总称。调整金融监管关系的法律规范为金融监管法,其价值也必然是在人和法(金融监管法)的关系中体现出来的法律积极意义。最能反映金融监管法的自身规定性和其本质特征的价值应是安全、效益、公平,对这些价值的认识将更有助于对金融监管法的本质和基本精神的理解,同时对金融监管实践的指导意义无疑也是巨大的。 一、金触监管法的安全价值 从语义上来讲,安全是相对于风险而言。法律的安全价值是指法律能为主体提供一定的法律秩序,应对主体的行为有预先确定的模式,并应对行为法律后果加以明确宣示。使人们在行为之前即可预见法律对自己行为的态度,避免招致不测风险,从而使行为状况稳定化,并尽可能地延续下去。法律安全价值特征为预见性、确定性和稳定性。 现代金融是具有特殊风险的行业,具有内在的不稳定性。金融业(尤其是银行业)是以特有的负债经营方式从事风险性经...  (本文共3页) 阅读全文>>