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建立和完善我国分业监管协调合作机制

一、中央银行与金融监管机构的协调合作制度1、强化金融监管联席会议制度金融监管联席会议制度有利于实现监管机构间的协调配合、便于信息共享,促进金融创新,保障金融业的稳健运行和健康发展。根据我国目前金融监管联席会议的实际情况,在进行联席会议制度的设计上主要应把握以下几点:一是鉴于金融监管联席会议在我国当前的必要性和重要性,在有关金融基本法未作修改的情况下,应由国务院以行政法规的形式对金融监管联席会议制度予以确认,赋予金融监管联席会议制度更高的规则依据,作为国务院下属机关,对各监管机构在该制度下权利和义务的设定有了依据和支持,增强了制度的权威性、约束性和执行性。同时避免了对有关金融法的频繁修改,也可使分业经营,分业监管机构之间的协调问题在执法中得以解决。二是金融监管联席会议成员应由人民银行、银监会、证监会、保监会组成。中国人民银行在协调银监会、证监会、保监会、充当最后贷款人、防范系统性金融风险方面发挥着重要作用。三是金融监管联席会议要进...  (本文共1页) 阅读全文>>

吉林大学
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我国金融监管协调机制研究

我国实行的分业监管体制虽然有利于监管部门明确监管目标、统筹监管资源、提高监管效率,但是随着我国金融业混业经营趋势的日益显现,分业监管隐含的问题日益突出。交叉性金融产品和金融创新导致金融监管重叠和监管真空,降低了监管效率,甚至出现监管失灵。近几年我国虽然也尝试了对各监管主体进行协调,如建立联系会议制度,经常联系机制,但是由于没有建立协调机制,使得现行的协调与推动金融创新、提高金融业效率的金融改革和发展要求相去甚远。因此,我国迫切需要建立适合我国国情的金融监管协调机制。本文反思我国金融监管协调机制存在的不足,从监管者的角度出发,对建立适合我国国情的金融监管协调制度进行了深入的思考,提出了若干建议,力求对提高监管有效性有所裨益。本文主要分为五个部分,第一部分为绪言,主要介绍了选题的背景、意义以及目前国内外学者的研究现状,并探讨了本文研究的基本路线和创新点;第二部分用经济学的理论分析了金融监管协调的定义、目标、特征、建立协调机制的必要性...  (本文共52页) 本文目录 | 阅读全文>>

湖南大学
湖南大学

我国金融监管协调机制研究

为防范金融风险,对金融业实行监管由来已久,但是随着跨行业金融服务集团的涌现,传统的金融监管模式受到严重的挑战,各国政府才开始逐渐重视金融监管协调机制的建设。以2003年中国银监会的成立为标志,中国的金融监管体制才最终形成现行的金融监管格局,金融监管协调机制的建设也只是处于初步探索阶段。金融监管协调机制是指为充分发挥金融监管的有效性,实现金融监管效益最大化,金融监管主体在实施金融监管的过程中,金融监管机构之间以及金融监管机构与相关政府部门之间形成的相互沟通、相互配合的制度安排的总和。我国实行分业经营、分业监管体制,金融混业经营出现的时间不长,金融监管协调机制建设起步较晚,缺乏完整的制度框架,监管主体没有明确的职能定位,权力约束机制欠缺,监管协调的法律规范不足,信息交流和共享机制不完善,监管协调层次单一,无法形成监管协调的长效机制,并且随着金融创新、业务交叉情形的增多,还会出现监管真空和监管重复的问题,因此监管协调机制的建设显得十分...  (本文共45页) 本文目录 | 阅读全文>>

安徽大学
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我国金融监管协调机制研究

由于目前我国没有一个统一的金融监管协调组织和专门的协调法,金融监管部门间的协调机制主要通过诸多的金融监管部门联席会等松散的组织来安排,已越来越不适应我国金融改革发展要求,加上各监管部门存在利益冲突,完善金融监管协调机制建设则成为当前加强金融监管一项重要内容。目前,我国金融监管协调机制无论从法律法规还是到组织制度安排都存在诸多问题,无论从中央层面还是到地方层面都存在滞后现象。中央层面金融监管协调机制存在以下问题:一是缺乏一部统一的金融监管协调法;二是缺乏一个完善的金融监管协调机制的组织机构和正式制度安排;三是缺乏有效、权威的争议解决机制,监管职能需进一步厘清;四是缺乏信息沟通交流平台,监管信息共享机制不健全、交流渠道不畅通;五是缺乏明确的金融消费者保护合作机制,金融消费者保护与协调职责有待进一步明确;六是缺乏跨部门联合执法机制,重复监管问题比较严重;七是民间借贷、金融控股公司等新生机构缺乏监管主体,监管空白区问题难以解决。地方层面...  (本文共49页) 本文目录 | 阅读全文>>

湖南大学
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论我国金融控股公司风险防范法律制度

有效率的经济组织是经济增长的关键,随着金融全球化趋势的日益加剧以及金融创新的日益活跃,金融控股公司作为一种新型的经济组织形式,在全世界范围内蓬勃发展,其产生和发展是全球金融业发展到特定历史阶段的产物,也是我国金融业由“分业经营”向“混业经营”过渡中的必然选择。我国目前虽没有有关金融控股公司的专门立法,但在实践中,早已存在诸多真正意义上的、且形式多样的金融控股公司。金融业是特殊的高风险行业,而金融控股公司往往采取由母、子公司形成的“集团控股”式的组织形式和结构,进行跨行业、跨地区的多种金融业务经营,加之其一般规模较大、经济实力雄厚,对一国国民经济具有举足轻重的作用,就使得其风险极具特殊性和复杂性,成为风险的高度聚合处和汇集点,对一国的金融安全与稳定意义重大。在我国目前尚缺乏有关金融控股公司立法的客观情况下,研究和探求金融控股公司风险防范法律制度是我国金融业从“分业经营”向“混业经营”过渡的历史性选择,更是我国入世后维护金融安全与稳...  (本文共154页) 本文目录 | 阅读全文>>

天津大学
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金融监管协调机制法律问题研究

在我国金融业发展的初期,特别是在金融市场相对封闭的条件下,在不同金融场之间的资金融通程度有限、市场整合有限的背景下,分业监管能在很大程度上防范金融风险在银行业、证券业、保险业之间的传递,对于促进金融业的健康发展,维护整个金融体系的稳定,发挥了重要作用。但是,随着中国金融业的发展,这一监管体制也不可避免地面临新的挑战。所有这一切都使得我国在分业监管体制下必须建立和完善金融监管协调机制,分业监管体制下协调机制的建立也是目前我国必然的制度安排。事实上,我国目前正在对完善各监管部门之间的协调机制进行着有益的探索和努力。但由于没有牵头部门协调各监管主体的监管活动,缺乏系统的制度安排,各监管机构各自为政,现实中我们几乎每时每刻都会碰到一些难以界定监管责任和职能的金融业务与活动。因此,客观上必然会出现监管的交叉点和空白点。在交叉点难免会出现权力之争,在空白点又难免会出现监管真空。金融风险常常因此爆发,增加了监管成本,降低了监管的效能。另外在应...  (本文共57页) 本文目录 | 阅读全文>>