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金融领域基于风险的反洗钱机制构建

世界著名反洗钱专家玛丽克里斯蒂娜-迪皮伊达侬在《金融犯罪》中写到:“正是在世界金融内部,而不是在其他地方,脏钱或者恐怖主义活动的资金才能够得以被藏匿。金融领域是‘水’,有了它,犯罪之‘鱼’或恐怖主义之‘鱼’才能够得以畅游。”正因为犯罪与金融业是“鱼”与“水”关系,世界各国反洗钱大都以金融业反洗钱为重点。近几年,西方发达国家在金融领域普遍建立了基于风险的反洗钱机制,该机制遵循“高风险,高投入;低风险,低投入”原则,优化了反洗钱资源的配置、提高了反洗钱成效。旨在推广“基于风险的反洗钱方法”应用,反洗钱金融行动特别工作组(The Financial Action Task Force on Money Laundering,下文简称为“FATF”)于2007年6月颁布了《基于风险的反洗钱/反恐融资方法指引》。巴塞尔银行监管委员会、国际保险监督官协会、国际证监会等国际组织也相继出台相关规定,推广基于风险的反洗钱方法应用。《中国2008-  (本文共66页) 本文目录 | 阅读全文>>

电子科技大学
电子科技大学

我国金融业反洗钱机制优化研究

洗钱是通过多种途径将犯罪者非法所得进行汇率转换、存储地点转移、来源伪装、隐匿从而最合法拥有和使用上游犯罪所得。商业银行早已成为洗钱者犯罪的前沿阵地。反洗钱是以预防和打压洗钱犯罪活动为目的,国家相关司法机构、行政部门、金融当局协调合作一种监管体系制度。西方发达国家的反洗钱制度经过多年的实践经验磨合已经处于非常成熟的阶段,形成了以风险为本的反洗钱监管理念的改革趋势。相比较来说我国金融业反洗钱制度发展还不成熟,处于由合规为本向风险为本理念转化的过渡阶段。本文对我国金融领域反洗钱机制的优化策略进行研究,深入分析了金融机构构建风险为本的反洗钱机制的要求,金融机构构建风险为本的反洗钱机制的内涵,金融机构反洗钱风险的主要分类,如何通过层次分析法来识别和评估反洗钱风险以及划分风险等级,根据不同的风险等级如何采取不同的应对措施。本文具体以A商业银行为研究对象,通过分析A商业银行反洗钱风险现状,识别和分析A商业银行反洗钱的风险,针对A银行反洗钱极大...  (本文共72页) 本文目录 | 阅读全文>>

《广西社会主义学院学报》2018年01期
广西社会主义学院学报

机制构建:发展基层协商民主的根本路径

基层协商民主是社会主义协商民主的重要组成部分。机制不健全在相当程度上已成为当前基层协商民主深入发展的制约...  (本文共5页) 阅读全文>>

《合作经济与科技》2018年15期
合作经济与科技

谈毕业生就业促进机制构建

本文从经济发展视域下毕业生就业促进机制构建的必要性入手,着重...  (本文共2页) 阅读全文>>

《中小学心理健康教育》2004年05期
中小学心理健康教育

提升智残学生学习动力的机制构建与实践

智残学生在学习生活中经常会比其他同学遇到更多的困难,他们体验到的更多的是由学习带来的挫...  (本文共2页) 阅读全文>>

《新疆广播电视大学学报》2016年03期
新疆广播电视大学学报

社会资本视角下社会主义核心价值观“认知—认同—实践”机制构建

基于社会资本的视角对当前社会主义核心价值观的"认知—认同—实践"机制构建进行社会学的探索。通过澄清社会资本与社会主义核心价值观之间的关系及内...  (本文共5页) 阅读全文>>

《长江丛刊》2016年33期
长江丛刊

旅游业校企合作长效机制构建研究

本文对旅游校企合作长效机制构建的研究,将为我国旅游业带来新的发展契机。旅游企业和旅游高校全面培养高素质旅游...  (本文共1页) 阅读全文>>