分享到:

信用证欺诈及其防范

信用证是国际贸易结算中最重要的支付结算方式,是19世纪随着国际贸易的发展而发展起来的,采用信用证方式进行结算要比其它的支付结算方式如汇付和托收等安全得多,因为银行信用代替了商业信用,在单证表面完全一致的情况下,银行承担第一性的付款责任;信用证是一项独立的文件,它不依附于贸易合同;银行在信用证结算中处理的是单据而不是货物,正因为如此,加之信用证的有关当事人位于不同的国家和地区以及不法贸易商的贪利心理,使得信用证交易的风险加大,产生了种种欺诈行为。欺诈行为给诚实的贸易方和进出口银行造成了严重的损失,也破坏了正常的国际贸易、国际经济秩序。目前,世界各国关于信用证的立法状况参差不齐,对何为信用证欺诈行为并无统一的认识。而我国有关的立法则更为滞后,大部分适用的是国内法和国际惯例。而国际上普遍适用的是《跟单信用证统一惯例》第500号出版物,即UCP500。随着我国改革开放的发展,中国即将加入WTO,国际贸易将会更加发展,信用证这一支付结算方  (本文共64页) 本文目录 | 阅读全文>>

山东大学
山东大学

国际贸易中的信用证欺诈

改革开放以来,尤其是加入世界贸易组织(WTO)以后,中国的对外贸易发展得越来越快,并逐渐成为国际贸易活动中的一支重要力量。在国际贸易中,信用证是最常见的结算支付方式。信用证是19世纪的一次国际贸易支付方式上的革命,这种支付方式首次使不在交货现场的买卖双方在履行合同时处于同等地位,在一定程度上使他们重新找回了以前“一手交钱、一手交货”的现场交易所具有的安全感,解决了交易双方互不信任,阻碍国际贸易发展的难题,同时也为贸易双方提供了融资的便利。因此,从19世纪出现以来,信用证这种结算支付方式发展得非常快,为世界各国所广泛采用,被誉为国际贸易的“血液”,国际商事交往的“生命线”。“独立抽象性”原则是信用证的一个重要原则,它使得信用证交易与基础买卖合同分离开来,银行支付信用证下的款项不受买卖合同的约束,只负责审查单据的表面真实性、完整性和一致性,只要单证之间、单单之间一致,银行就必须承担向受益人(卖方)付款的责任。信用证这种独特的机制,在...  (本文共53页) 本文目录 | 阅读全文>>

厦门大学
厦门大学

跟单信用证欺诈行为控制论

跟单信用证欺诈行为控制论,即指针对不法的国际贸易主体对我国外贸部门、企业单位和银行实施跟单信用证欺诈的行为进行控制和防范的理论,它是以国际贸易法学、国际结算理论、民法学、国际民事诉讼法学和控制论为基础,研究如何完善反信用证欺诈的法律制度、构建有中国特色的控制信用证欺诈的防御体系,控制或阻遏跟单信用证欺诈行为的产生、实施及蔓延等规律性问题的理论。本文分作七个部分,除引言和结束语外主要内容分为五章。文章以中国加入世界贸易组织为背景,以马列主义和邓小平理论为指导,综合运用实证分析、纵横比较、法条注释、哲学思辩和统计分析等研究方法研究本课题。首先通过分析跟单信用证欺诈的法律内涵、认定标准及其研究意义,提出了我国对于国际贸易中的跟单信用证欺诈问题必须高度重视、积极控制和防范的观点。然后,结合我国外贸结算的业务实践,对我国进口贸易环节不法受益人实施跟单信用证欺诈的行为方式、我国出口贸易环节不法外商实施信用证欺诈的行为方式和规律分别进行论述及...  (本文共80页) 本文目录 | 阅读全文>>

外交学院
外交学院

国际信用证欺诈及其防范

信用证(Letter of Credit,简称L/C)方式是银行信用介入国际货物买卖价款结算的产物。它的出现不仅在一定程度上解决了买卖双方之间互不信任的矛盾,而且还能使双方在使用信用证结算货款的过程中获得银行资金融通的便利,从而促进了国际贸易的发展。因此,被广泛应用于国际贸易之中,一直成为当今国际贸易中的一种主要结算方式。随着当今世界各国贸易往来更加频繁,作为国际贸易结算重要手段的信用证将会得到更广泛的运用。国际诈骗活动也将会越来越猖獗,信用证这种“至高无上”的地位也受到了严重的挑战。这是因为大量的信用证欺诈案频频发生,严重动摇了信用证给予买卖双方的信心,给国际贸易活动带来了巨大的危害。因此抓紧从法律和经贸实务方面研究信用证欺诈已是刻不容缓。从法学界来看,已有相当多的学者撰文论述了信用证欺诈问题,本文对信用证欺诈的成因、表现方式和防范进行探讨研究,为减少信用证欺诈对我国的侵害做出应有的贡献。  (本文共39页) 本文目录 | 阅读全文>>

《中国商界(下半月)》2010年12期
中国商界(下半月)

国际贸易中信用证欺诈及其防范措施

信用证作为一种主要的国际贸易结算方式,在国际贸易中有着广阔的发展空间。它既能保证卖方安全地收到货款,使得买方按时收到货运单据,又能使银行通过开证申请人提供的资金...  (本文共2页) 阅读全文>>

《法制与经济(中旬)》2014年06期
法制与经济(中旬)

试析信用证欺诈及其防范

作为国际贸易主要支付方式的信用证,被誉为"国际商业的生命液"。然而,不法分子却利用信用证单证交易的特点实施欺诈,给交易各方当事人...  (本文共2页) 阅读全文>>