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中国跨国公司全球现金管理的商业银行解决方案

随着21世纪的到来,全球化浪潮愈加汹涌澎湃。同时,随着我国现代市场经济的发展,许多中资企业开始走向全球,在海外市场中寻求商机。这些中国跨国公司对风险管理的需求尚未得到满足,面对全球竞争的挑战,他们需要更尖端的资产及负债管理工具,藉以降低其融资成本和财务风险,并提高现金管理的灵活性。与此同时,一些中资商业银行就现金管理服务也在寻求与这些中国跨国公司合作的机会,填补这个市场中对一流专业服务的日盛需求。在本论文中,首先介绍了企业的现金管理需求以及由此产生的商业银行现金管理业务。然后对当前中国跨国公司现金管理的现状和需求进行了分析。接着,笔者对某商业银行实施的有关一家著名的国有跨国公司的现金管理方案进行了实证分析,总结了该方案的主要优势和不足,并就该方案如何优化和改进做了进一步的探讨。最后,基于上述的研究和分析,结合实际案例,提出了一个基于商业银行间互联模式的现金管理解决方案。银行间互联即是不同银行的计算机系统通过现金管理系统相互连接,  (本文共81页) 本文目录 | 阅读全文>>

首都经济贸易大学
首都经济贸易大学

商业银行现金池管理研究

随着国内大型集团、跨国公司的业务不断扩张,企业对于内部资金集中管理的需求也日益增加。尤其在后金融危机时期,“现金为王”的理念重新登上了历史舞台,现金管理能力的高低也越来越成为企业能否成功发展的关键。与此同时,中国加入WTO后,许多优秀的外资银行进入国内金融市场,也把企业现金集中管理服务这一新兴业务带到了中国,为国内商业银行带来了新的启发,现金管理服务的业务已在国内银行中悄然展开。商业银行现金池业务则是一种基于电子网络平台的资金集中管理新模式,并越来越被国内商业银行所重视。作为银行的一项中间业务,现金池不仅能够为商业银行带来极大的利润,还能够促进银行综合服务能力的提高,有利于国内银行的战略转型。另一方面,现金池模式下的资金集中管理具有专业、个性、综合化的特点,能够满足集团和跨国公司的现金管理需求,有利于促进国内企业长期、稳定地发展。本文运用了对比比较、理论联系实际、案例分析等研究方法,对现金池业务的涵义、特点、运行机制等进行了阐述...  (本文共70页) 本文目录 | 阅读全文>>

《财经界(学术版)》2019年17期
财经界(学术版)

我国银行现金管理类理财产品对比研究

当下,因互联网开拓了人们的视野,让他们接触到了更多的外界信息。人民的生活习惯和对于金钱存储习惯也在改变,他们不再认为财产储存在银行最安全,而是通过不同的理财方式让资产不断的升值。因此,本文就中国现金管理类理财产品现在发展的状况,浅析理财产品的好处和风险。一、当下现金管理类理财的发展状况我国随着国民经济的发展,人们的思想正在进行改变,新的财产储存方式和理财方式在慢慢出现。现金管理类理财是理财中比较特殊的一类,它不像其他理财产品一样需要将财产放在固定的账号做长期的保存,可以随取随用的流动资金,是居民手中的日常消费的金额,但是在当今的社会下,手中的钱在不断的贬值,这种现金管理类理财是将大众手中的不急用的资金进行投资理财,让这部分资金得以利用,也让这部分现金得以升值。“余额宝”是现在日常生过中最常见的现金管理类理财产品之一。一直以来小额的日常生活所需的资金没有得到重视,直到余额宝的出现,这种便捷的投资方式让现金管理进入了大众的视野。受到...  (本文共1页) 阅读全文>>

《商业故事》2018年21期
商业故事

银行现金管理业务发展研究

穆生强中国建设银行股份有限公司山西省分行山西太原030001一、银行现金管理业务发展过程中存在的问题银行的现金管理是具有综合意义的金融性服务管理,是银行对客户的资金要求做出的一套符合客户的独特的资金管理方案。银行通过现金管理可以帮助企业更有效地进行资金管理,还能够减少企业的成本,帮助企业提高经济效益,同时银行自身也能够从中收取到利益,是一项双赢的发展战略。但现如今银行的现金管理业务的发展,仍然存在着一部分的挑战与问题,需要银行进行不断的改进和完善。(一)银行现金管理业务发展速度缓慢由于现如今大部分企业都并没有将现金管理业务作为企业的主业务来进行管理,银行对现金管理业务这一块的重视程度也不够,导致银行的现金管理业务发展速度较慢。同时由于现在的大部分企业在资金的转型方面还没有形成系统,对企业本身的资金流动系统也没有引起过大的重视,导致银行缺少办理现金管理业务的客户,从而导致银行的现金管理业务进行的速度较慢。还有一部分原因是银行自身对...  (本文共1页) 阅读全文>>

《中国石化》2017年11期
中国石化

利用货币基金做好现金管理

货币基金成为企业获得低廉短期融资的重要渠道。李晓东供图发挥货币基金现金管理工具的功能,要坚持“三买三不买”的理念,方能取得最佳的投资效果。中国石化是传统的资金密集型大型企业。在国家坚的一种投资基金。目前我国货币基金投资基本以现金类定去杠杆的宏观政策下,保有相当规模的现金流尤为必资产为主,包括银行存款、结算备付金等;短期限债券要且非常迫切。选择使用流动性和收益型相得益彰的货类资产,包括同业存单、短期国债等;以其他资产如买币基金作为现金管理工具是合理进行资产配置的当然选入反售金融资产等作为补充。因此,货币基金具有低杠杆和流动性特征,是典型的安全、分散和透明的金融产择。品。目前,距2003年10月我国第一只货币市场基金成立我国货币基金发展迅速不过15年时间,货币市场基金总数已达372只,而货币货币市场基金是指投资于货币市场上短期有价证券基金的资产净值已达5.37万亿元,占全部基金资产净值的53.29%。税费优惠。当前国内货币基金免收申...  (本文共3页) 阅读全文>>

《现代商业》2017年31期
现代商业

我国银行现金管理类理财产品对比研究

一、现金管理类理财在我国的发展现状(一)现金管理类理财产品的兴起现金管理中的“现金”可以理解为变现资金,即流动性性,灵活性很高的资金。居民手持资金,活期账户中的资金都是高流动性的资金,这类资金在居民的资产配置中一般占比较小,主要用于日常消费,小规模资金周转。由于这部分资金分散,流动性要求高,所以在居民的资产配置中属于非生息资金,在通货膨胀的市场背景下,就成了潜在贬值资金。那么如何让居民手中这些闲散资金也产生价值,就需要利用好现金管理类理财产品。我国现金管理类理财产品受到广泛的关注是在互联网理财产品“余额宝”出世之后,在此之前,现金管理一直被广大居民所忽视。余额宝的诞生唤起了人们的现金理财意识,而进行现金管理的目的就是在不影响流动性的前提下,让居民的每一分钱都实现其获利的价值。各大银行陆续开始销售本行或代销现金管理类理财产品,如此,一场从互联网金融领域蔓延开的现金管理类理财产品的市场争夺战拉开了帷幕。(二)现金管理类理财产品的含义...  (本文共2页) 阅读全文>>

《中国商论》2018年04期
中国商论

浅谈企业的现金管理

改革开放以来,我国的企业形式愈加的多样化。在以往计划经济体制下,企业的管理模式在众多的竞争中,已经出现了各种各样的问题,愈加不适应现代企业发展和现金管理的需求。现金管理观念的落后、管理形式的滞后,使得我国企业的现金管理面临着十分严峻的问题。为了在严峻的企业竞争中赢得企业的发展,必须重视企业的现金管理工作的革新,找出企业发展存在的现金管理问题,并制定相应的改革措施。1企业现金管理的主要内容企业的现金管理是保障企业正常运行的重要因素,是保障公司运营血脉的纽带。现金,在现代企业的管理中是流动性最长的一种货币融资模式,也是最便捷最快速实现企业资金管理的手段。现金在现代企业的资产管理中处于十分重要的地位,如若保障企业的正常运行,必须重视起现金管理的作用。企业拥有一定的现金对于企业的日常管理,发放员工工资,缴纳各种的税费,公司运营的杂费管理费,都是十分便捷的。企业的现金管理的存量是影响公司进行长远发展的重要因素之一。强劲的现金流量可以加大公...  (本文共2页) 阅读全文>>