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基于银行机构客户账户的可疑洗钱交易行为识别研究

洗钱既可以是独立的犯罪行为,也可以是其他犯罪(如:贩毒)的下游犯罪,甚至还可以是其他犯罪行为(如:恐怖活动)的上游犯罪。洗钱不仅影响国家的经济发展,同时还会助长社会犯罪风气、动摇国家机器、损害国家形象。随着经济全球化的发展和国际金融市场的完善,反洗钱逐渐成为国际金融领域的重要课题。而数据报告制度是反洗钱的基础。不管是美国的FinCen还是中国人民银行的反洗钱监测分析中心,分析和监测的基础数据都来自于数据报告制度提交的大额和可疑交易报告。我国现行的数据报告制度存在标准模糊、易规避、自适应能力低下、数据海量等问题。本文的主要目的就是要在现行数据报告制度的基础上,提出一种基于银行账户交易数据的不易规避、标准明确且动态变化、人工智能化的可疑交易行为识别方法,这对完善我国反洗钱数据报告制度具有相当重要的意义,同时也符合国际反洗钱研究的发展方向。本文的研究力图吸收和发展国内外有关可疑洗钱交易行为识别的最新研究成果,在分析我国现行数据报告制度  (本文共94页) 本文目录 | 阅读全文>>

上海交通大学
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金融网络中洗钱行为分析、识别与监管研究

洗钱严重威胁世界上大多数国家的经济发展和社会稳定,对世界经济发展造成严重危害。在反洗钱监管领域,国际金融网络中国家和金融机构反洗钱态度以及监管效率,一直是理论界关心的焦点问题。洗钱资金转移可能通过现金方式完成,可能通过非正式(地下)金融机构完成,也可能通过正式金融机构的账户间的资金转移完成。由于现金或非正式金融机构的资金转移缺乏完整的交易记录(无法确认交易者资料和资金转移信息),因此无法确认资金转移是否发生及其交易者身份,更无从确认资金转移的交易背景。正式(合法)金融机构受到金融监管,必须确认顾客,保存顾客资料和交易记录,报告可疑交易,为辨识可疑洗钱行为提供了可能。因此本文金融网络限定在正式金融机构组成的国际金融系统内账户及其账户间资金转移路径组成的拓扑结构,也称国际金融网络。金融网络已经成为洗钱的重要场所和通道。合法经营者(包括个人)为满足生产经营(或生活)需要调动资金,其转移资金行为可以归入合理资金转移,对应的资金转移路径为...  (本文共187页) 本文目录 | 阅读全文>>

西南交通大学
西南交通大学

基于交易的可疑洗钱行为模式与反洗钱对策研究

洗钱被公认为冷战结束后典型的“非传统性安全问题”之一,它严重危及到金融稳定、社会公平、政府信誉、公共秩序、人性伦理和社会和谐。进入洗钱行业是理性决策的结果,但洗钱本身并不是传统意义上理性的经济活动,这就注定了洗钱者及其洗钱行为必然表现出不同于正常人和正常经济活动的特征。本文研究有关洗钱与反洗钱的基本理论问题、基于交易的可疑贸易洗钱与账户洗钱行为模式、反洗钱对策,选题具有重大的理论意义和潜在的社会应用价值。本研究从理论上将洗钱的定义由传统的“黑钱变白”拓展到包括“黑钱变灰”和“灰钱变白”两种情形,并从多学科交叉角度论述了洗钱问题的复杂本质。论文划分了我国反洗钱研究的三个阶段及其标志性事件,提出了交易模式连续统一体理论和国家反洗钱工作的四项基本原则。论文率先在国内外对贸易洗钱进行了较为系统的开创性研究。贸易洗钱是通过虚构的交易事实使行为人及其相对人对所转移的资产享有表面上合法的财产权利的行为。本论文构建了洗钱与转移定价和资本外逃的关...  (本文共224页) 本文目录 | 阅读全文>>

西南交通大学
西南交通大学

基于数据挖掘技术的可疑洗钱交易行为模式识别研究

洗钱的目的在于实现犯罪收益的合法使用。洗钱犯罪维系着其他犯罪的继续进行,因而被称为维持下游犯罪的“生命线”,同时也是对上游犯罪刑事追究的“保护伞”。洗钱活动扰乱正常的经济和金融秩序,危害社会的安定,尤其在我国洗钱犯罪助长了腐败现象蔓延。因此,世界各国都采取积极的措施打击洗钱犯罪,我国《反洗钱》的颁布和实施也标志着我国反洗钱工作进入了一个新的阶段。目前,我国反洗钱工作主要以基层金融机构依据《管理办法》中有关规定上报的可疑交易数据为调查洗钱犯罪的基础。但这种可疑交易数据报告制度存在着标准模糊、海量数据、高误报率、缺乏自适应性和易规避等问题,从而影响到上报可疑交易数据的可靠性和有效性。而异常交易行为模式数据的收集和分析已被公认为是打击洗钱犯罪的核心问题。因此,本文提出通过构建可疑洗钱交易行为模式识别方法,对账户历史交易数据进行分析来发现账户中异常交易模式,将构成这些异常模式的交易数据做为可疑交易数据上报。数据挖掘技术可以快速地处理大量...  (本文共84页) 本文目录 | 阅读全文>>

西安理工大学
西安理工大学

基于RBF神经网络的洗钱交易行为识别研究

当前,洗钱活动日益成为国际社会面临的一大公害。洗钱是将犯罪所得及其收益通过交易、转移或转换等方式加以合法化,以逃避法律制裁的行为。洗钱势必助长走私、贩毒、贪污腐败、恐怖活动等,严重威胁全球经济发展与国家安全。尽快研究建立反洗钱机制并引进新的科技手段,加大对洗钱犯罪的打击是金融工作中一项十分重要而紧迫的任务。信息技术的飞速发展使得金融数据呈爆炸性增长,相对于洗钱方式的隐蔽性、专业性和创新性以及洗钱行为的不确定性与多变性,目前被动、静止的反洗钱监测技术手段仍显落后,对金融犯罪的打击还处于人为干预阶段。如何分析海量的混合类型属性甚至半结构化的金融数据,如何从大量的金融交易记录中找到有意义的行为,如何分析这些行为来判定是否具有洗钱的特征,进而对信息化过程中积累的数据进行有效的自动分析和处理,这就促进了数据挖掘新学科与技术的形成。随着洗钱行为对社会的危害日益明显,各国政府和国际社会对反洗钱的认识水平普遍提高,越来越意识到反洗钱的重要性、复...  (本文共76页) 本文目录 | 阅读全文>>

《数据采集与处理》2019年01期
数据采集与处理

动态多视角复杂3D人体行为数据库及行为识别

引言人体行为识别一直是计算机视觉领域的研究热点之一,基于视觉的人体行为识别研究在人机交互、视频检索以及智能服务等方面都有着非常重要的应用价值,也是人机共融技术的主要难点和瓶颈。立体视觉和深度传感器的发展,为获得3D场景和人体动作提供了多样化的研究手段和方法。近年来,基于RGB+D的人体动作识别研究越来越多[1-3],但是依然存在诸多问题,距离实际应用还是有一定距离。作为研究人体动作识别所需要的人体动作识别数据库,存在着数量较少、与真实场景差距较大等问题,特别是基于RGB+D的数据库更少。常见的人体行为数据库包括:KTH,MSR Action3D,MSR DailyActivity、康奈尔大学的CAD-60和CAD-120等。尽管这些数据库为人体行为识别研究提供了很多的便利,然而还有很多地方值得改进,例如人体行为识别的训练样本不足、动作类别少和场景单调等诸多问题。面临的问题主要包括两个方面:(1)实际中的视觉观测数据具有不确定性。...  (本文共12页) 阅读全文>>

《计算机应用研究》2019年07期
计算机应用研究

基于视觉的人体行为识别算法研究综述

0引言人体行为识别主要根据采集到的视频来分析人体行为,这在视频监控、医疗康复、健身评估、人机交互等领域应用广泛,是计算机视觉研究的热点问题。从实现方式来分类,可以把人体行为识别分为基于传感器和视觉两种,当然也包含这两者的结合。基于传感器的行为识别由于要佩戴相应的传感器、使用不够灵活、操作复杂、扩展性不强、用户体验得不到有效保证等原因,所以只能在一些特定领域中使用;基于视觉的行为识别又可以分为基于单帧图像和视频的识别。基于单帧图像的行为识别由于不能有效地获取行为的连贯时间信息,通常会产生误判;而基于视频的行为识别能够很好地获取视频中的空间和时间信息,准确率得到大大的提升。基于视频的行为分析由于扩展性强、灵活度高,得到了广泛的研究和应用。人体行为识别处理流程一般可以分为特征提取、特征处理、学习算法输出结果三步。首先从原始视频中提取特征,经过一定的处理,形成一个特征描述符,最后通过学习算法实现分类。对于有些学习算法输入维度固定而特征描...  (本文共8页) 阅读全文>>