分享到:

尽快制定《反洗钱法》

来到吴树青代表的房间,这位70岁的宏观经济学家正在摆弄他的笔记本电脑:“你能给我讲讲五笔输入吗?”$$  (本文共1页) 阅读全文>>

权威出处: 光明日报2002-03-08
哈尔滨工程大学
哈尔滨工程大学

银行业反洗钱法律问题研究

改革开放给中国经济注入了巨大的活力,中国经济持续、稳定、快速发展,综合国力显著增强。但随着中国加入世界贸易组织后,在地缘经济的界限日益模糊和资本全球性流动的今天,中国也像世界上其它国家和地区一样,面临着不可避免的来自境内外日益猖獗的洗钱犯罪的挑战。银行业作为社会资金流动的枢纽,极易被犯罪分子利用作为洗钱的渠道。本文拟从洗钱问题的理论入手,逐一探讨其形成的历史根源和现实原因,并通过中西方比较,结合我国的实际情况提出在我国银行业支付交易中反洗钱法律制度的研究与对策。同时本文将立足我国洗钱活动特点和银行业反洗钱工作现状,以了解客户制度、可疑支付交易的识别与报告等金融机构法律制度为主线,紧密结合银行支付交易实务,阐述银行业在支付交易中反洗钱的手段和措施。从而说明,银行业在反洗钱工作中不可替代的作用。本文由绪论、洗钱与反洗钱概述、我国银行业的反洗钱立法现状分析、完善我国金融法律机制及相应对策等四部分组成。  (本文共78页) 本文目录 | 阅读全文>>

对外经济贸易大学
对外经济贸易大学

我国金融机构反洗钱法律问题研究

洗钱自20世纪初产生以来,严重威胁着世界经济发展和社会稳定。洗钱方式繁多,过程复杂,通常要经过放置、培植和融合三个阶段,来隐瞒或掩饰犯罪收益的来源或性质,从而使其“合法化”。金融机构因其固有的行业特点、运作模式而成为洗钱者进行洗钱犯罪的首选渠道。所以,没有金融机构有效的预防措施,公安、司法机关对洗钱犯罪的惩治是不可能实现预期效果的。随着金融全球化、一体化和网络化趋势的不断加强,防止洗钱者利用金融机构进行洗钱犯罪已经成为世界各国建立和完善本国反洗钱法律制度的重要任务和内容。随着《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》的颁布实施,我国已经逐步建立起以《刑法》为核心,以行政法规为准则,以部门规章为规范的反洗钱法律体系,确立了金融机构反洗钱的了解客户制度、大额和可疑交易报告制度、保存记录制度和内部控制制度以及合法审慎原则、保密原则和全面合作原则,体现了我国金融机构反...  (本文共62页) 本文目录 | 阅读全文>>

《中小企业管理与科技(下旬刊)》2009年07期
中小企业管理与科技(下旬刊)

浅谈完善我国反洗钱的法律体系

随着科技的发展和金融专业化的加强,网络银行和电子商务使洗钱者"如虎添翼"。洗钱已成为国际社会十大犯罪之首,它是一种借助银行渠道,有计划、有预谋的...  (本文共1页) 阅读全文>>

山东大学
山东大学

试论完善我国的反洗钱制度

自20世纪中期以来,随着经贸往来的频繁和多样化,洗钱活动日益猖獗,对一个国家、社会或地区造成巨大危害。一方面,洗钱犯罪分子将巨额的“黑钱”非法地注入一个国家或地区的金融机构,会破坏该国家或地区的金融秩序的稳定和安全,阻碍经济的发展,纵容、包庇了上游犯罪活动和国际犯罪,破坏了正常的经济秩序,损害国家在国际社会的威信,在司法协助上陷入孤立地位;另一方面,洗钱犯罪分子通过洗钱行为,可以合法地使用其“黑钱”,从而为其进一步犯罪或更多的犯罪提供条件,使犯罪得以进一步繁殖,并由此不同程度地带来各种犯罪污染。洗钱过程十分复杂,手段众多,方式也随着国际金融体系的不断创新和各国金融开放在不断变换,使得非法交易资金更加难以监控,通常经过处置、离析、归并三个阶段,将犯罪收入合法化。建立健全反洗钱制度,是应对洗钱犯罪、规范经济秩序、完善金融监管机制的重要方面。反洗钱工作,正日益被国际组织、各国政府以及金融机构纳入有效打击腐败、防止恐怖活动、健全金融运行...  (本文共45页) 本文目录 | 阅读全文>>

西南财经大学
西南财经大学

我国反洗钱问题研究

20世纪70年代以来,洗钱犯罪,特别是利用金融系统和金融工具的洗钱犯罪活动,日益成为国际社会面临的一大公害。这已引起世界各国执法机构、金融机构的高度关注。进入本世纪,反洗钱更成为衡量政府能力、国家信誉的标志。随着世界经济的发展,令各国政府头痛的洗钱犯罪也更一步的升级,对社会及其各个领域产生的危害也越来越大。如今,反洗钱已经成为国际社会所面临的共同职责。在加入WTO后,我国的各个领域的开放程度已经加大,资本运作更加频繁,国际上的“黑钱”趁此机会更容易进入我国,从而给我国的经济、社会的发展带来不良影响。故全文都是以此为出发点,希望通过加强反洗钱工作对洗钱犯罪进行防范和打击,进而减少因洗钱犯罪给我国社会、经济带来的危害。反洗钱工作在20世纪七、八十年代就处于起步阶段。但真正提上各国议事日程的,还是近几年的事。因此,在开展反洗钱工作时,不可能从国外获得更多的措施及经验。加上我国语言、法律制度、文化与别国存在较大的差异,故只有在借鉴国外成...  (本文共62页) 本文目录 | 阅读全文>>