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国际反洗钱政策的演变

“9·11”事件以后,反洗钱问题再度引起国际社会的广泛关注。因为美国首当其冲,而整个西欧又存在着大量现金交  (本文共2页) 阅读全文>>

权威出处: 金融时报2002-07-18
电子科技大学
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我国反洗钱个人客户身份识别的政策研究

随着社会经济的快速发展,我国市场经济逐步与全球经济体系不断融合,金融服务方式不断创新,各种资金通过金融结算在跨国、跨地区之间转移。现代金融的国际化决定了洗钱犯罪也具有国际化的特征。洗钱活动的日益猖獗对世界政治、经济都造成了极大的影响,成为滋生贪污、走私、贩毒、恐怖等犯罪行为的温床,反洗钱已经成为世界各国政府关注的重点,是政府治理中不可缺少的一个重要环节,对维护一个国家的政治稳定、经济秩序、百姓生活都有着十分重要的意义。在世界各国的反洗钱立法及国际反洗钱标准中,客户身份识别制度、大额与可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度是国际公认的洗钱预防措施的三项基本制度,这也是金融机构应该履行反洗钱责任的基本义务。客户身份识别是金融机构反洗钱的基础环节,也是金融机构反洗钱的难点。因此,作为政府管理部门的人民银行和银监会出台了围绕客户身份识别的一系列监管政策。本文选择人民银行和银监会出台的关于个人客户身份识别政策作为研究对象,对反洗...  (本文共78页) 本文目录 | 阅读全文>>

复旦大学
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反洗钱刑事政策价值分析

洗钱是诸多产生巨大犯罪收益犯罪的后续必经阶段,是犯罪集团维系其犯罪动力和犯罪活动的生命线,基于洗钱与犯罪的上述关系,在传统禁毒策略均束手无策之际,国际社会首先提出了通过控制毒品犯罪的收益来遏制作为上位犯罪的毒品犯罪的发生和泛滥,而对毒品犯罪收益的一系列控制措施就是反洗钱制度的重要组成部分。随着全球形势的进一步发展,反洗钱被广泛运用于各类产生巨大犯罪收益的严重犯罪的预防和控制的对策中。因此,从全球反洗钱制度设计的最初,反洗钱就被深深烙上了刑事政策的目的,之后随着洗钱活动发展的新形势及各类严重犯罪出现的新特征,反洗钱制度也被寄予了更多刑事政策的期许。反洗钱制度并不是被人为地贴上刑事政策的标签,也不是被迫去履行刑事政策的目的,反洗钱所具有的刑事政策价值和意义是由其自身作用的机理所决定,同时也有诸如犯罪经济学分析理论、犯罪情境预防理论和理性选择理论等犯罪学理论的极大支持。因此,从刑事政策的角度分析,反洗钱不仅具有非常清晰的、有层次的刑事...  (本文共56页) 本文目录 | 阅读全文>>

东北财经大学
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论金融稳定与中央银行职能

一、选题的背景和意义金融稳定是指在要求货币稳定的同时,组成金融体系的金融机构、金融市场和金融基础设施都能正常运转,并且能够正确评估、防范和化解金融风险,金融稳定是以预期为基础的、依赖众多要素共同作用的一种动态过程,是金融体系处于能够有效发挥其关键功能的状态。金融稳定是随国际经济金融形势变化不断发展的,国际经济金融形势的变化影响着金融稳定,并赋予了金融稳定在不同阶段、不同时期的内涵标准。党的十六大以来,中央提出了科学发展观、实现国民经济可持续发展和建立和谐社会的目标要求,这为金融稳定又赋予了新的内涵,新时期金融稳定是科学发展观在金融改革和发展领域的体现,维护金融稳定是落实科学发展观的必然要求,是现实国民经济全面、协调、可持续发展的需要。金融稳定是构建和谐金融的基础,而和谐金融是构建和谐社会的重要组成部分。因此,维护金融稳定有着十分重要的现实意义。维护金融稳定就是如何防范和化解金融风险。20世纪90年代以来,经济金融全球化步伐加快,...  (本文共240页) 本文目录 | 阅读全文>>

吉林大学
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总体国家安全观视域下网络恐怖主义犯罪防控研究

习近平总书记在首届互联网大会上指出,“没有网络安全,就没有国家安全”。随着新的互联网时代的到来,人类和国家安全的最大威胁者——恐怖主义,已从传统的网下威胁演变和发展成为传统与现代相结合的新型恐怖主义——网络恐怖主义。近年来,国内外网络恐怖主义活动和网络恐怖主义犯罪不断增多,不仅威胁着各主权国家的国内安全,更对国际社会安全造成极大破坏。网络恐怖主义犯罪对我国国家安全也提出了新挑战。在总体国家安全观背景之下,网络恐怖主义威胁呈现出诸多新特点,网络恐怖主义犯罪从对象型向空间型转变,从单向型向交叉型转变,而且其专业化、智能化、分散化、隐蔽性特征更强。传统的预防和打击恐怖主义犯罪的手段,在网络恐怖主义犯罪面前显得捉襟见肘,无法起到有效的防控作用。在此种背景下,网络恐怖主义犯罪的防控应强调体系性与开放性的治理理念,也应从单一的治理思维向综合预防性战略转变。网络恐怖主义考验着国内法治、预警机制、融资制度、国际合作战略等的体系化建设。在总体国家...  (本文共176页) 本文目录 | 阅读全文>>

东北财经大学
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金融稳定结构体系研究

金融稳定在国内外金融界是一个比较前沿的理论课题,也有较高的实践价值。金融稳定是相对于金融不稳定而言的,金融不稳定往往是由各种金融风险造成的,而金融风险主要是由经济主体特别是金融机构的活动所产生的。由于经济和金融机构及其活动的多样性、联系性和复杂性,导致金融风险对金融稳定影响的多样性、联系性和复杂性,也使得金融稳定成为一种整体性和动态性的状态。这样的结果又是与整个社会环境密切联系和相互影响的,包括法律环境、产业环境、政府环境、社会保障环境等,共同构成了类似人体生命的运行系统。金融稳定结构体系就是以整体的、结构性的、相互联系的和动态性的方法,对金融稳定现象进行研究的分析框架,以期提供有效的金融稳定实现路径和方式。本文以“金融稳定”为核心,按金融系统要素对金融稳定影响的重要性逻辑关系,依次为基础递进式构建金融稳定的框架结构,主要包括9个方面的内容,即金融发展和金融稳定结构体系、银行体系稳定与金融稳定,金融市场稳定与金融稳定,金融监管与...  (本文共251页) 本文目录 | 阅读全文>>