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全面推动银行业反洗钱工作

本报北京9月12日讯 记者卓夫报道 银行业反洗钱工作会议日前在北京召开。中国人民银行行长戴相龙强调,银行  (本文共2页) 阅读全文>>

权威出处: 金融时报2002-09-13
石家庄经济学院
石家庄经济学院

论我国银行业存在的洗钱隐患及防范对策

洗钱犯罪活动威胁到经济运行和金融安全,成为目前国际社会普遍关注的一个热点问题。近年来,随着我国银行业务的快速蓬勃发展,犯罪分子利用银行产品和服务存在的可乘之机进行洗钱亦随之增多,数额渐趋增大,手段渐趋隐蔽、方式渐趋多样。因此,研究如何进一步完善我国银行业反洗钱机制,提高银行业反洗钱工作成效,已经成为监管机关以及学术界的一项重要课题。本文从反洗钱法律法规、监管体制及银行业反洗钱实践角度对我国银行业反洗钱工作展开研究,探讨当前我国银行业反洗钱工作机制存在的问题,并提出对策。首先,本文从洗钱犯罪及反洗钱斗争的基本概念出发,阐述了银行业洗钱的危害性,分析了当前我国洗钱犯罪的基本形式,列举了银行业洗钱的主要方式和手段,说明了银行业反洗钱的重要性。其次,鉴于有关防止洗钱犯罪的立法始于国外,因而对美国、德国的反洗钱制度及运行机制进行了详细的阐述,并结合我国银行业反洗钱机制中存在的不足和问题,提出了加强和优化我国银行业反洗钱机制的建议。再次,对...  (本文共85页) 本文目录 | 阅读全文>>

湖南大学
湖南大学

韶关银行业反洗钱问题研究

洗钱是指隐瞒或掩饰犯罪收益的真实来源和性质,使其在形式上合法化的行为。为了遏制洗钱犯罪,世界各国的专家学者开展了大量的研究和探索,从各国反洗钱研究的成果和实践经验来看:银行业金融机构是洗钱犯罪活动的重要渠道,最易为洗钱犯罪分子所利用,应进一步加强银行业的反洗钱工作,促使银行遵守反洗钱法规,正确履行反洗钱义务。本文从洗钱犯罪与反洗钱的基本定义出发,通过辨析容易混淆的概念,阐述了洗钱的危害,分析了洗钱的基本过程和主要渠道,结合了韶关市茗苑开发置业公司贷款诈骗案件、韶关市地下钱庄与澳门赌场利用银行洗钱案件以及韶关市某银行工作人员利用网络从事非法集资洗钱案件等几个典型案例及其启示,重点考察了韶关银行业反洗钱工作的现状,针对当前韶关银行业反洗钱工作存在的主要问题,剖析了其原因,然后通过研究分析发达国家如美国、英国银行业反洗钱的经验,得出对韶关银行业反洗钱工作的启示,最后从韶关的实际出发,提出了进一步加强银行业反洗钱工作的对策建议。  (本文共58页) 本文目录 | 阅读全文>>

对外经济贸易大学
对外经济贸易大学

我国银行业反洗钱问题研究

随着经济全球化的不断发展,国际资本的流动变动频发,也带动了国际洗钱活动日益猖獗,严重影响到国际经济和政治的安全。反洗钱工作已经成为国际社会需要共同面对的问题,并成为各个国家强力实施的重要工作。本文采用了文献研究法、归纳和演绎法相结合、案例研究法、比较研究法进行了相关研究,对我国银行业反洗钱工作进行了系统的历程介绍,并对存在的问题进行了总结,认为在我国,目前在具体的监督管理实践活动中,并没有达成共识,对反洗钱工作的开展和实施还缺乏必要的主动性,金融机构在进行罚款分享中参与度较低。因此,为了有效激励我国各反洗钱主体的参与性,应尽早出台相应的激励补偿机制,提升反洗钱主体的工作职责,进而形成较为有效的反洗钱的网络。从对反洗钱问题的认识不足、制度实施效果较差、银行执行缺乏有效性等方面进行了原因分析,认为人民银行作为我国反洗钱工作的主要监督管理部门,其所承担的责任是需要整合其他相关金融机构进行密切的合作,并推动各个金融机构全面加强监督管理的...  (本文共54页) 本文目录 | 阅读全文>>

《吉林金融研究》2021年02期
吉林金融研究

基于委托代理理论模型在反洗钱工作激励机制应用研究

委托代理理论是指在非对称信息经济学中,在委托人和代理人信息不对称的情况下,对激励机制求解的最佳契约方案。本文以该理论为基础,将反洗钱工作...  (本文共5页) 阅读全文>>

《农村金融研究》2021年02期
农村金融研究

李兴华:银行应加大农村反洗钱工作力度

中国农业银行山东安丘市支行李兴华2021年1月8日来稿指出,商业银行应加大农村反洗钱工作力度,切实防范洗钱风险。一是银...  (本文共1页) 阅读全文>>

《农银学刊》2021年01期
农银学刊

金融科技对反洗钱工作的影响及建议

大数据、云计算、区块链、人工智能等技术快速发展并与传统金融行业深度融合,如何顺应科技浪潮,运用大数据、人工智能等手段进行洗钱风险...  (本文共4页) 阅读全文>>