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进一步加强商业银行反洗钱工作的建议

反洗钱工作是建设中国特色社会主义法治体系和现代金融体系的重要内容。金融系统作为反洗钱工作的"第一道防线",既要提高反洗钱工作的合规性,更要提  (本文共2页) 阅读全文>>

《黑河学刊》2003年03期
黑河学刊

基层人民银行反洗钱工作需进一步加强和完善

人民银行在反洗钱工作中有着不可替代的作用。金融机构目前存在着对反洗钱工作认识不足,基层银行没有统一的反洗组织机...  (本文共2页) 阅读全文>>

暨南大学
暨南大学

商业银行反洗钱工作优化研究

国际形势的变化带动世界重视洗钱问题,也正是由于国际社会对于洗钱的高度重视,让反洗钱工作进入到越来越多人的视野中。反洗钱总的来讲是政府用法律作为武器,调动金融机构商业机构的积极性,让他们将非法所得合法化行为予以识别,并对相关款项进行妥善处置,对洗钱人员或机构予以惩罚,从而达到阻止此类犯罪活动的一项政府工程。我国已经开展了十多年的反洗钱工作,我国金融业各机构在履行反洗钱、反恐怖融资义务工作上不得不说取得了一些成绩,但是由于我国金融机构的逐利性,监管部门的监管不力,导致我国金融机构尚无法适应国际监管的高标准和高要求。近年来,大量金融机构因反洗钱严重违规问题而卷入洗钱案件,并受到反洗钱监管部门的重罚。2016年底,国有银行X银行的纽约分行更是因为违反美国的反洗钱法规而被处以史上最重的反洗钱罚单。商业银行作为金融系统的重要组成部分,在反洗钱方面有着不可推卸的责任。因此,商业银行必须重视反洗钱工作,所以对于商业银行现在反洗钱工作的研究显得非...  (本文共67页) 本文目录 | 阅读全文>>

石家庄经济学院
石家庄经济学院

论我国银行业存在的洗钱隐患及防范对策

洗钱犯罪活动威胁到经济运行和金融安全,成为目前国际社会普遍关注的一个热点问题。近年来,随着我国银行业务的快速蓬勃发展,犯罪分子利用银行产品和服务存在的可乘之机进行洗钱亦随之增多,数额渐趋增大,手段渐趋隐蔽、方式渐趋多样。因此,研究如何进一步完善我国银行业反洗钱机制,提高银行业反洗钱工作成效,已经成为监管机关以及学术界的一项重要课题。本文从反洗钱法律法规、监管体制及银行业反洗钱实践角度对我国银行业反洗钱工作展开研究,探讨当前我国银行业反洗钱工作机制存在的问题,并提出对策。首先,本文从洗钱犯罪及反洗钱斗争的基本概念出发,阐述了银行业洗钱的危害性,分析了当前我国洗钱犯罪的基本形式,列举了银行业洗钱的主要方式和手段,说明了银行业反洗钱的重要性。其次,鉴于有关防止洗钱犯罪的立法始于国外,因而对美国、德国的反洗钱制度及运行机制进行了详细的阐述,并结合我国银行业反洗钱机制中存在的不足和问题,提出了加强和优化我国银行业反洗钱机制的建议。再次,对...  (本文共85页) 本文目录 | 阅读全文>>

北京交通大学
北京交通大学

我国商业银行反洗钱工作问题与对策研究

随着国际社会洗钱犯罪的蔓延趋势,全球金融业正面临着日益严峻的洗钱风险。商业银行作为现代社会资金存放、流转、融通的主渠道,是整个洗钱链条中的重要环节。我国商业银行的反洗钱工作起步相对较晚,虽然在反洗钱制度建设、机构设置、案件调查等方面取得了一定成绩,但在多方面因素的制约下,其工作效果与国际先进银行相比仍存在较大差距。我国商业银行由于职责定位不清、目标和手段不匹配等原因,致使反洗钱成本投入与产出之间的矛盾日益突出,反洗钱工作不但未能有效发挥遏制洗钱犯罪的效果,反而成了商业银行应付监管部门制度要求的“累赘”。2012年,中国人民银行针对当前反洗钱工作中暴露的问题,提出了全面推行“风险为本”的反洗钱工作思路。面对工作理念的调整,如何及时调整反洗钱工作重心,实施“风险为本”的反洗钱工作措施,已经成为我国银行业反洗钱管理亟需探讨的重要内容。本文主要指出当前我国商业银行反洗钱工作存在的问题及原因,阐述了推进“风险为本”的反洗钱工作思路的必要性...  (本文共61页) 本文目录 | 阅读全文>>

江西农业大学
江西农业大学

台州市T商业银行反洗钱工作问题及对策研究

随着经济全球化的推进和发展,国际洗钱犯罪活动日趋猖獗,反洗钱活动成为近年来社会普遍关注的热点问题。以商业银行为主的金融机构作为洗钱活动的首选渠道,始终站在反洗钱的第一线,是反洗钱的核心力量。日趋严峻的洗钱活动给反洗钱工作的开展带来挑战。台州市作为中国股份合作经济发源地和民营经济最具活力的城市之一,金融竞争相对充足,因此在反洗钱工作研究样本中具有一定代表性。基于此,本文选择对台州市T商业银行反洗钱工作进行调查研究。本文将对台州市T商业银行反洗钱工作存在的不足进行分析,并针对台州市T商业银行反洗钱工作的发展提出建议。本文共有六个部分:第一部分绪论阐述了选题背景和意义,归纳总结了国内外关于反洗钱工作的研究现状,同时点出了本次论文的研究方式与内容。第二部分对相关概念进行界定,对研究范围进行了确定,为后文分析反洗钱工作的具体内容奠定理论基础。第三部分阐述我国银行反洗钱工作现状,对我国银行反洗钱工作的开展历程、基本情况等进行分析。另外分析了...  (本文共46页) 本文目录 | 阅读全文>>