洗钱犯罪对现代金融体系的影响日益加剧,不仅助长贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪,对社会经济秩序和国家声誉都会造成负面作用。在保险业快速发展的大背景下,互联网作为推动保险业发展的重要渠道,给洗钱犯罪提供了可乘之隙。由于互联网保险公司非面对面的交易特点,使其洗钱风险防控形势较传统金融机构...[详细]

上海财经大学 硕士论文 2020年 下载次数(53) | 被引次数(0)

近几年来,反洗钱工作日益受到社会各界的广泛关注,反洗钱监管也越发严格,相应的监管机构对银行反洗钱工作也提出了新的要求。客户身份识别工作作为反洗钱工作开展的基础,却成为了银行业金融机构开展反洗钱工作的痛点和难点。改善商业银行的反洗钱工作制度和工作手段,加强银行反洗钱的能力,能够帮助...[详细]

东北财经大学 硕士论文 2022年 下载次数(150) | 被引次数(0)

人身保险作为风险管理、养老保障、资产配置的一种金融工具,本身具有合同关系人复杂、产品形态多样、交费和资金领取灵活等特点,因而为洗钱犯罪分子掩饰、隐瞒和转移犯罪所得提供了便利条件。客户身份识别作为洗钱风险的首道防线,不仅仅是保险公司按照反洗钱法律法规履行法定义务的需要,更是为了确保...[详细]

湖南大学 硕士论文 2020年 下载次数(94) | 被引次数(0)

随着经济和互联网的飞速发展,金融业也随之步入了高速发展时期。从全球范围看,洗钱问题日益凸显,在互联网的加持下,洗钱方式变得更为复杂和隐蔽,资金层层嵌套、多次转移。不法分子为了掩盖非法所得的实际受益所有人,利用复杂股权、所有权及控制权关系操纵法人实体等法律安排实施洗钱犯罪活动。商业...[详细]

上海财经大学 硕士论文 2020年 下载次数(97) | 被引次数(0)

随着社会经济的快速发展,我国市场经济逐步与全球经济体系不断融合,金融服务方式不断创新,各种资金通过金融结算在跨国、跨地区之间转移。现代金融的国际化决定了洗钱犯罪也具有国际化的特征。洗钱活动的日益猖獗对世界政治、经济都造成了极大的影响,成为滋生贪污、走私、贩毒、恐怖等犯罪行为的温床...[详细]

电子科技大学 硕士论文 2017年 下载次数(1473) | 被引次数(10)

在当前经济全球化的形势下，洗钱犯罪对国际金融体系的稳定与安全构成越来越大的威胁，洗钱已成为国际一大公害。客户身份识别制度是国际通行的反洗钱领域的重要原则，与大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易信息保存制度共同构成反洗钱国际标准和各国反洗钱立法确认的预防洗钱的三项基本制度...[详细]

湖南大学 硕士论文 2014年 下载次数(884) | 被引次数(4)

笔者在台湾中国信托商业银行股份有限公司法人金融事业处信用风险管理部服务时,职掌全行信用政策的规划及撰写,反洗钱防治更是工作中最重要的,除了要对内进行反洗钱政策、准则的修改及员工反洗钱教育训练外,监管机关不定时来函要求金融检查,重点也多集中在反洗钱防制的查核,特别是客户身份识别的执...[详细]

华东政法大学 硕士论文 2010年 下载次数(907) | 被引次数(5)

客户身份识别是反洗钱活动的第一道关口,对防范洗钱风险有着至关重要的作用。在洗钱活动越来越国际...[详细]

《审计观察》2021年03期 下载次数(980) | 被引次数(1)

"客户身份识别"是商业银行履行反洗钱义务、打击洗钱活动的基础,但实践发现,存量单位账户客户信息、新增账户开户及信息变更、高风险账户交易环节等方面客户身份识别工作...[详细]

《经济研究导刊》2021年09期 下载次数(669) | 被引次数(3)

文章梳理了美、英、德等国及我国的反洗钱客户身份识别制度,从我国2018年反洗钱监管处罚数据出发,结合基层人行反洗钱工作实践,指出金融机构反洗钱客户身份识别工作中存在的问题是客户...[详细]

《甘肃金融》2019年05期 下载次数(1210) | 被引次数(15)